參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.B

　　[解析]基金獨立董事人數(shù)不得少于3人、且不得少于董事會人數(shù)的1/3。就公司運作過程中法律要求的有關(guān)事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過。

　　2.B

　　[解析]《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定，對托管業(yè)務(wù)準入要求最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)不得低于20億元人民幣。

　　3.D

　　[解析]基金管理公司機構(gòu)設(shè)置中投資決策委員會是能夠?qū)�基金投資做出最高決策的機構(gòu)。

　　4.C

　　[解析]目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個月。

　　5.A

　　[解析]契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金，基金合同是規(guī)定當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件�；�金合同又稱為基金契約。

　　二、多項選擇題

　　1.ABC

　　[解析]基金產(chǎn)品與銀行儲蓄存款的差異體現(xiàn)在：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險特性不同、信息披露程度不同等方面。

　　2.ABCD

　　[解析]ABCD四項都是對基金高級管理人員監(jiān)管的重要性體現(xiàn)。

　　3.ABCD

　　[解析]基金管理公司設(shè)立審核時，中國證監(jiān)會對其采取的審查方式包括：征求相關(guān)機構(gòu)和部門關(guān)于股東條件等方面的意見;采取專家評審、調(diào)查核實等方式對申請材料的內(nèi)容進行審查;自受理之日起5個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準備情況。

　　4.AD

　　[解析]場內(nèi)申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式;場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式。

　　5.ABCD

　　[解析]LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包括系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管與跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管包括從場內(nèi)到場內(nèi)和從場外到場外兩種;跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管包括從場內(nèi)到場外以及從場外到場內(nèi)兩種。

　　6.ABCD

　　[解析]商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)都可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。

　　7.ABD

　　[解析]此題為LOF募集概述中的具體內(nèi)容，參照教材只記即可。

　　8.BC

　　[解析]本題考查的是貨幣市場基金申購、贖回應(yīng)遵循的原則，注意與股票基金、債券基金申購、贖回原則比較記憶。

　　9.ABCD

　　[解析]本題考查的是封閉式基金上市交易需要滿足的五大條件，考生參照教材及本書參考資料具體識記即可。

　　10.ABC

　　[解析]本題考查作為基金資產(chǎn)估值責(zé)任人的基金管理人為了準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，應(yīng)該制定的程序和規(guī)則。除了ABC三項之外，基金管理人還應(yīng)加強對業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序，不斷完善相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測、控制和報告機制等。

　　三、判斷題

　　1.A

　　[解析]為統(tǒng)一規(guī)范基金認(申)購費用及認(申)購份額的計算方法，中國證監(jiān)會做出了題述規(guī)定。

　　2.A

　　[解析]基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。其編制原則是基金管理人應(yīng)將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。

　　3.B

　　[解析]為了將投資管理職能與交易執(zhí)行職能相分離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資

　　4.A

　　[解析]根據(jù)投資者認購ETF份額時支付的對價種類�？梢詫�ETF份額的認購分為現(xiàn)金認購和證券認購兩種方式。

　　5.A

　　[解析]題目所述符合我國開放式基金登記業(yè)務(wù)的法律規(guī)定。

　　6.B

　　[解析]目前我國只有深圳證券交易所開辦LOF交易。

　　7.B

　　[解析]ETF建倉期通常在3個月以內(nèi)。

　　8.B

　　[解析]開放式基金的后端收費模式的定義如題述規(guī)定。前端收費模式是在認購基金份額時就需要支付認購費用的模式。

　　9.B

　　[解析]開放式基金中涉及貨幣市場基金的申購贖回采用確定價原則。

　　10.B

　　[解析]《基金信息披露管理辦法》屬于基金信息披露的部門規(guī)章。