(21) 在二級市場買賣ETF,申報價格最小變動單位為( )元。

　　A、0.01

　　B、0.001

　　C、0.0001

　　D、0.1

　　解析：正確答案：B

　　ETF的基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請上市，上市后基金申報價格最小變動單位為0.001元。

　　(22) 下列關(guān)于債券組合的指數(shù)化投資策略的說法中，正確的有( )。

　　A、債券組合的指數(shù)化投資策略是以市場有效的假設為基礎

　　B、與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更高

　　C、能滿足投資者對現(xiàn)金流的需求

　　D、不利于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力

　　解析：正確答案：A

　　管理費用更低;不能滿足投資者對現(xiàn)金流的需求;有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力。

　　(23) 《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》發(fā)布并實施于()。

　　A、2007年1月

　　B、2007年3月

　　C、2007年5月

　　D、2007年7月

　　解析：正確答案：B

　　《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》發(fā)布并實施于2007年3月。

　　(24) 基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務關(guān)系的基本法律文件,這些當事人不包括()。

　　A、基金托管人

　　B、基金份額持有人

　　C、基金的小機構(gòu)

　　D、基金管理人

　　解析：正確答案：C

　　基金合同的當事人包括基金份額持有人、基金管理人與基金托管人。

　　(25) 目前，我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。

　　A、所有權(quán)

　　B、債權(quán)債務

　　C、信托

　　D、信用

　　解析：正確答案：C

　　基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種收益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　(26) 目前,我國對以發(fā)行證券投資基金方式募集資金的運作所得( )營業(yè)稅。

　　A、征收10%

　　B、征收5%

　　C、征收4%

　　D、不征收

　　解析：正確答案：D

　　以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍，不征收營業(yè)稅。

　　(27) ( )階段是基金托管人全面行使職責的主要階段。

　　A、基金募集

　　B、基金運作

　　C、基金終止

　　D、簽署基金合同

　　解析：正確答案：B

　　基金運作階段是基金托管人全面行使職責的主要階段。

　　(28) 證券投資基金的銀行存款賬戶是以( )的名義開立。

　　A、基金管理人

　　B、基金

　　C、基金管托人

　　D、托管人和基金聯(lián)名

　　解析：正確答案：B

　　基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。

　　(29) 目前,我國基金的交易傭金不得高于成交金額的( )。

　　A、0.025%

　　B、0.5%

　　C、0.05%

　　D、0.3%

　　解析：正確答案：D

　　按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0. 3%，起點5元，由證券公司向投資者收取。

　　(30) 在證券組合的管理過程中，下列哪一個步驟的目的之一是發(fā)現(xiàn)那些價格偏離其價值的證券()。

　　A、確定證券投資政策

　　B、進行證券投資分析

　　C、構(gòu)建證券投資組合

　　D、投資組合的修正

　　解析：正確答案：B

　　進行證券投資分析的一個目的是明確這些證券的價格形成機制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機制;另一個目的是發(fā)現(xiàn)那些價格偏離其價值的證券。

　　(31) 基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果即基金資產(chǎn)凈值的復核,不包括對()的核對。

　　A、基金資產(chǎn)凈值

　　B、基金份額申購

　　C、贖回價格

　　D、基金的市場價格

　　解析：正確答案：D

　　托管銀行在復核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序。

　　(32) 基金的財務會計報告通常不包括( )。

　　A、月報

　　B、周報

　　C、季報

　　D、年報

　　解析：正確答案：B

　　財務會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務會計報告。

　　(33) ()屬于消極型資產(chǎn)配置策略。

　　A、投資組合保險策略

　　B、動態(tài)資產(chǎn)配置策略

　　C、買入并持有策略

　　D、恒定混合策略

　　解析：正確答案：C

　　買入并持有策略是消極型的長期再平衡方式，適用于有長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。

　　(34) 基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應注重()。

　　A、審慎的對投資者進行調(diào)查

　　B、對投資的風險進行評價

　　C、根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品

　　D、對投資者進行投資知識教育

　　解析：正確答案：C

　　基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　(35) 公司各機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

　　A、健全性原則

　　B、有效性原則

　　C、獨立性原則

　　D、相互制約原則

　　解析：正確答案：C

　　這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則。

　　(36) 某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬元,基金合同規(guī)定基金管理費的年費率為1.5%(一年按365天計算),則當日應計提的基金管理費為()萬元。

　　A、3.6

　　B、2.5

　　C、4.2

　　D、4.1

　　解析：正確答案：D

　　我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。計算方法如下：每日計提的費用=(前一日的基金資產(chǎn)凈值*費率)/365。數(shù)據(jù)帶入計算可得：每日計提的費用=(100000*1.5%)/365=4.1(萬元)。

　　(37) 基金評級的核心指標是()。

　　A、收益指標

　　B、信用指標

　　C、能反映風險收益特征的指標

　　D、波動指標

　　解析：正確答案：C

　　對基金的評級主要通過能反映基金風險收益特征的指標體系或評級模型對基金定期公布的數(shù)據(jù)進行分析。

　　(38) 基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。

　　A、中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局

　　B、中國人民銀行

　　C、高級管理人員

　　D、國務院

　　解析：正確答案：A

　　目前對基金信息進行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。

　　(39) 按照主要投資對象不同,可將基金分為( )。

　　A、股票基金、債券基金、保本基金、ETF

　　B、股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

　　C、股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

　　D、成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

　　解析：正確答案：C

　　根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。

　　(40) 不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()。

　　A、基金份額總額

　　B、基金合同期限

　　C、最低募集份額總額

　　D、募集基金的目的和基金名稱

　　解析：正確答案：C

　　基金合同的主要披露事項。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。