11.封閉式基金(　)公布基金單位資產(chǎn)凈值。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季度

　　【答案】B

　　【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開放式基金來(lái)說，在其放開申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　12.以下選項(xiàng)中，(　)不是證券投資基金的特點(diǎn)。

　　A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

　　C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金的特點(diǎn)：

　�、偌�合理財(cái)、專業(yè)管理;

　�、诮M合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

　�、劾�益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);

　�、車�(yán)格監(jiān)管、信息透明;

　　⑤獨(dú)立托管、 保障安全。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　13.申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　)。

　�、�.基金合同期限為5年以上

　�、�.基金募集金額不低于5億元人民幣

　　Ⅲ.基金份額持有人不少于2 000人

　�、�.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;

　�、诨�金合同期限為5年以上;

　�、刍�金募集金額不低于2億元人民幣;

　�、芑�金份額持有人不少于1 000人;

　　⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　14.基金監(jiān)管的基本原則有(　)。

　�、�.保障投資人利益原則

　�、�.適度監(jiān)管原則

　�、�.高效監(jiān)管原則

　　Ⅳ.審慎監(jiān)管原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：

　　①保障投資人利益原則：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

　�、谶m度監(jiān)管原則：政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)。

　�、鄹咝ПO(jiān)管原則：所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。

　�、芤婪ūO(jiān)管原則：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府干預(yù)也須依法進(jìn)行。政府基金監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據(jù)。

　　⑤審慎監(jiān)管原則;

　�、薰�開、公平、公正監(jiān)管原則：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“ 三公” 原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。

　　基金特別是公開募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之一，因此，證券市場(chǎng)的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管。

　　【考點(diǎn)】基金監(jiān)管概述

　　15.基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)(　)負(fù)責(zé)。

　　A.董事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　【答案】A

　　【解析】基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　16.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括(　)。

　　A.股票基金

　　B.貨幣市場(chǎng)基金

　　C.混合基金

　　D.封閉式基金

　　【答案】D

　　【解析】隨著我國(guó)基金品種的日益豐富，在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中的基金等類別。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

　　17.某投資者通過場(chǎng)外申購(gòu)10萬(wàn)元申購(gòu)某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購(gòu)份額為(　)。

　　A.85 671.15

　　B.85 671.25

　　C.85 671.35

　　D.85 671.45

　　【答案】D

　　【解析】按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)用與申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率100 000÷(1+1.5%))=98 522.17(元);申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=98 522.17÷1.15=85 671.45(份)。

　　一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分舍去”的方式。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　18.基金銷售費(fèi)用不包括(　)。

　　A.基金托管費(fèi)

　　B.申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)

　　C.贖回費(fèi)

　　D.銷售服務(wù)費(fèi)

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。基金銷售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

　　【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　19.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類(　)為主。

　　A.票據(jù)

　　B.股票

　　C.基金

　　D.期貨

　　【答案】B

　　【解析】債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　20.(　)是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

　　A.投資者教育

　　B.投資者服務(wù)

　　C.基金公司宣傳

　　D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示

　　【答案】A

　　【解析】投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其目的就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對(duì)措施。

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作