16.基金管理人必須在( d)上披露貨幣市場(chǎng)基金年報(bào)

　　A 基金委托人官網(wǎng) B 基金代銷機(jī)構(gòu)官網(wǎng) C 基金注冊(cè)機(jī)構(gòu)官網(wǎng) D 中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊

　　17.甲是某基金公司的基金經(jīng)理，其管理的一只基金重倉(cāng)持有的某債券的可能無(wú)法兌付，基金公司將在3日后下調(diào)該債券的估值。甲將這一信息告知一個(gè)大的機(jī)構(gòu)客戶，該機(jī)構(gòu)客戶立即贖回了該基金，避免了凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于甲的行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(c )

　　A甲沒(méi)有公平對(duì)待客戶 B 甲對(duì)其所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有忠誠(chéng)盡責(zé)

　　C 甲保護(hù)了客戶利益，符合客戶至上的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求

　　D 甲違反了保密義務(wù)

　　18.關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠(chéng)盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是( a)

　　A 忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)待以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作

　　B 忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突

　　C 忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人

　　D 忠誠(chéng)盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范

　　19.關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是()題不全

　�、裢顿Y者的投資決策受個(gè)人背景和社會(huì)環(huán)境等多種因素的影響

　　Ⅱ資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和配置

　�、髾�(quán)益保護(hù)教育不僅是市場(chǎng)化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)

　　20.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)

　　A.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　B.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法

　　C.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額的數(shù)量

　　D.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額

　　21.關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是(d)

　　A.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

　　B.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失

　　C.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過(guò)程中

　　D.通過(guò)償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心

　　22.某基金公司吳某以低價(jià)拿到債券，然后再加上0.5個(gè)基點(diǎn)轉(zhuǎn)賣給其所管理的基金，個(gè)人賺取中間的差價(jià)，上述交易主要涉嫌(c)

　　A.價(jià)格操縱

　　B.內(nèi)幕教育

　　C.利益輸送

　　D.頻繁教育

　　23.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(b)

　　A.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有員

　　B.基金管理人的各個(gè)部門之間，人員之間相互獨(dú)立，不相互牽制

　　C.基金管理人的各個(gè)部門之間，人員之間應(yīng)相互配合，協(xié)調(diào)同步、緊密銜接

　　D.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)

　　24.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款差異，一下表述錯(cuò)誤的是(c)

　　A.兩者信息披露程度不同

　　B.兩者收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

　　C.基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲(chǔ)蓄存款沒(méi)有太大區(qū)別

　　D.兩者性質(zhì)不同，基金為收益憑證，銀行儲(chǔ)蓄存款為信用憑證

　　25.基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開(kāi)放式基金份額的(a)

　　A.認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回

　　B.認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)買賣

　　C.份額登記、申購(gòu)和贖回

　　D.場(chǎng)內(nèi)買賣、申購(gòu)和贖回

　　26.關(guān)于混合型基金，以下表述錯(cuò)誤的是(c)

　　A.為投資者提供了一種分散投資的工具

　　B.混合基金的預(yù)期收益一般高于債券基金、

　　C.混合型基金的股票配置比例不得超過(guò)80%

　　D.混合型基金會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況對(duì)股票和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整

　　27.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)(b)備案

　　A.財(cái)政部

　　B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　28.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自(a)起不得少于10年

　　A.投資者購(gòu)買基金之日

　　B.基金清算終止之日

　　C.基金備案成立之日

　　D.基金管理人成立之日

　　29.以下不屬于證券投資基金的特點(diǎn)是(b)

　　A.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　B.風(fēng)險(xiǎn)可控、利益確保

　　C.獨(dú)立托管、專業(yè)管理

　　D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　30.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(b)

　　A.向投資者保證本金不受損失

　　B.采取措施，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估確認(rèn)

　　C.通過(guò)分析會(huì)、報(bào)告會(huì)等形式，向公眾宣傳推介私募基金

　　D.確保投資者的投資資金來(lái)源合法