76(單選題)與其他類型基金相比.股票基金的風(fēng)險().預(yù)期收益率()。

　　A較低，也較低

　　B較低，卻較高

　　C較高，也較高

　　D較高，卻較低

　　解析：正確答案“C”

　　與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高

　　77(單選題)平衡型基金具有的特點不包括()。

　　A既注重資本增值又注重當期收入

　　B兼具增長與收入雙重目標

　　C風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間

　　D與增長型基金相比，風(fēng)險大、收益高

　　解析：正確答案“D”

　　與增長型基金相比，風(fēng)險小、收益低.

　　78(單選題)下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是〔)

　　A基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則

　　B基金信息披霜主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露 C強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法

　　D在基全運作過程中可以不定期披露組合及基全財務(wù)狀況的信息

　　解析：正確答案“C”

　　基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則:在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則:基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露:基金運作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金存續(xù)期間的上市交易、投資運作及經(jīng)營業(yè)績等信息。

　　79(單選題)基金信息披露類型不包括().

　　A基金募集信息披露

　　B基金運作信息披露

　　C基金臨時信息披露

　　D基金收益分配信息披露

　　解析：正確答案“D”

　　基金信息披露的3種類型:基金募集信息披露;基金運作信息披露;基金臨時信息披露。

　　80(單選題)對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責(zé)任的是()。

　　A基金管理公司經(jīng)營管理層

　　B基金管理公司督察長

　　C基金管理公司董事會

　　D基金份額持有人

　　解析：正確答案“C”

　　對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責(zé)任的是董事會.

　　81(單選題)()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險

　　A合規(guī)風(fēng)險

　　B法律風(fēng)險

　　C損失風(fēng)險

　　D操作風(fēng)險

　　解析：正確答案“A”

　　合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

　　82(單選題)如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險應(yīng)由該基金的()。

　　A管理人承擔

　　B托管人承擔

　　C投資者共同承擔

　　D所有參與主體共同承擔

　　解析：正確答案“C”

　　證券投資基金實行利益共享、風(fēng)險共擔原則�；�金投資者是基金的所有者。

　　83(單選題)一般來講，對于那些在業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)揮作用大、影響范圍廣的()應(yīng)進行嚴格控制。

　　A一般控制點

　　B關(guān)鍵控制點

　　C次要控制點

　　D特設(shè)控制點

　　解析：正確答案“B”暫無

　　84(單選題)()是指合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

　　A公正性原則

　　B客觀性原則

　　C專業(yè)性原則

　　D協(xié)調(diào)性原則

　　解析：正確答案“B”

　　客觀性原則是合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

　　85(單選題)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前。對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。

　　A崗位教育

　　B崗前教育

　　C離崗教育

　　D崗后教育

　　解析：正確答案“B”

　　崗前教育是指在基金從業(yè)叢員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。

　　86(單選題)基金監(jiān)管從內(nèi)容上不涉及()。

　　A對基金信息披露的監(jiān)管

　　B對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管

　　C對基金運作的監(jiān)管

　　D對基全高級管理人員的監(jiān)管

　　解析：正確答案“A”

　　基金監(jiān)管從內(nèi)容上主要涉及到對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管、對基金運作的監(jiān)管、對基金高級管理人員的監(jiān)管。

　　87(單選題)下列不是基金市場營銷特征的有()

　　A持續(xù)性

　　B適用性

　　C規(guī)范性

　　D廣泛性

　　解析：正確答案“D

　　”基金市場營銷的特征是規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性

　　88(單選題)國際上比較流行的投資組合保險策略主要有()。

　　A營銷保險策略

　　B固定比例投資組合保險策略

　　C債券保險策略

　　D股票保險策略

　　解析：正確答案“B”暫無

　　89(單選題)按照《基金法》的規(guī)定，以下()不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

　　A參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　B按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會

　　C分享基金財產(chǎn)收益

　　D隨時查閱基金資產(chǎn)狀況

　　解析：正確答案“D”

　　查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料.

　　90(單選題)ETF的特點不包括()。

　　A被動操作的指數(shù)型基金

　　B獨特的實物申購贖回機制

　　C一級市場與二級市場并存的交易制度

　　D ETF的復(fù)制效果不好

　　解析：正確答案“D”

　　ETF的3個特點:被動操作的指數(shù)型基金;獨特的實物申購贖回機制;一級市場與二級市場并存的交易制度。

　　91(單選題)根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當履行的職責(zé)不包括().

　　A安全保管基金財產(chǎn)

　　B辦理基金備案手續(xù)

　　C按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　D按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

　　解析：正確答案“B”

　　基金托管人的職責(zé)。“辦理基金備案手續(xù)"屬于基金管理的職責(zé)

　　92(單選題)ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后()。

　　A8位

　　B3位

　　C2位

　　D4位

　　解析：正確答案“A”

　　ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位

　　93(單選題)開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但延緩期限不得超過()個工作日。

　　A5

　　B10

　　C15

　　D20

　　解析：正確答案“D”

　　開放式基金巨額贖回的認走及處理

　　94(單選題)基金管理人員應(yīng)當收到投資者申購，贖回申請之日起()個工作日內(nèi)，對該項申購，贖回的有效性進行確認。

　　A3

　　B2

　　C4

　　D1

　　解析：正確答案“A”

　　《證券投資基金運作管理辦法》第二十條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購(認購)，贖回申請之日起3個工作日內(nèi)對該申購(認購)，贖回申請的有效性進行確認。

　　95(單選題)以下哪些情況下，當單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的()，可以認為發(fā)生了巨額贖回。

　　A0.15

　　B0.1

　　C0.2

　　D0.05

　　解析：正確答案“B”

　　當單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10%，可以認為發(fā)生了巨額贖回。

　　96(單選題)貨幣市場基金的投資對象不包括()。

　　A現(xiàn)金

　　B剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的A級企業(yè)債

　　C期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)

　　D期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購

　　解析：正確答案“B”暫無97(單選題)開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超()個工作日。

　　A10

　　B20

　　C5

　　D30

　　解析：正確答案“B”

　　開放式基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項.但不得超過正常支付時間2o個工作日

　　98(單選題)2003年10月通過的()是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。

　　A《證券投資基金運作管理辦法》

　　B《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　C《證券投資基金托管資格管理辦法》

　　D《證券投資基金法》

　　解析：正確答案“D”

　　2003年10月通過的《證券投資基金法》是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則.

　　99(單選題)下列關(guān)于QDII基金的說法錯誤的是()

　　A QDII的申購、贖回渠道與一般開放式基金基本相同

　　B QDII基金申購和贖回的開放日和時間與一般開放式基金相同

　　C QDII申購與贖回的程序、原則，申購份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似

　　D QDII巨額贖回的處理方法與一般開放式基金完全不同

　　解析：正確答案“D

　　”巨額贖回的處理方法與一般式開放式基金類似。

　　100(單選題)股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在()。

　　A20%-40%

　　B40%-60%

　　C50%-70%

　　D60%-80%

　　解析：正確答案“B”

　　混合基金中股債平衡型基金的走義。