第76題

　　關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)

　　B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書

　　C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)

　　D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP103)D項(xiàng)描述的是基金管理人的信息披露義務(wù)。

　　本題 1 分

　　第77題

　　當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過()時(shí)，基金管理人將就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

　　A.0.1%

　　B.0.5%

　　C.1%

　　D.10%

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP109)目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

　　本題 1 分

　　第78題

　　()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。

　　A.內(nèi)幕交易

　　B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

　　C.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

　　D.不正當(dāng)交易

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P119)操縱市場，是通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖;二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。

　　本題 1 分

　　第79題

　　基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。

　　Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

　�、�.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

　�、�.提前發(fā)行

　�、�.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP128)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：(1)簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。(2)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。(3)建立相關(guān)制度。(4)禁止提前發(fā)行。(5)嚴(yán)格賬戶管理。(6)基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。

　　本題 1 分

　　第80題

　　下列()不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。

　　A.德爾菲法

　　B.緣故法

　　C.介紹法

　　D.陌生拜訪法

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP125)基金銷售機(jī)構(gòu)常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　本題 1 分

　　第81題

　　下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是()。

　　A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

　　B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

　　C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP144)基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故A項(xiàng)錯(cuò)誤�；�金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤�；�金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　本題 1 分

　　第82題

　　基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。

　　A.0.50%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.50%

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP147)基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　本題 1 分

　　第83題

　　基金銷售人員禁止性規(guī)范包括()。

　�、�.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　�、�.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

　　Ⅲ.可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

　�、�.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP139)基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　本題 1 分

　　第84題

　　對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括()。

　　A.罰款

　　B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函

　　D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP145)對于基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正;對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函;責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查等。

　　本題 1 分

　　第85題

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在()的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　A.每個(gè)月

　　B.每季度

　　C.每半年

　　D.每年

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP148)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　本題 1 分

　　第86題

　　下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

　　B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率

　　C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

　　D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP148)基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　本題 1 分

　　第87題

　　下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用

　　B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用

　　C.不得對投資者做出盈虧承諾

　　D.對不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP139)基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。

　　本題 1 分

　　第88題

　　下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是()。

　�、�.介紹證券市場基礎(chǔ)知識

　　Ⅱ.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

　�、�.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)

　�、�.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP159)基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識;介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn);開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

　　本題 1 分

　　第89題

　　下列關(guān)于基金公司會計(jì)系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程

　　B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計(jì)核算主體

　　C.公司對所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

　　D.各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計(jì)核算

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP185)公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計(jì)核算。

　　本題 1 分

　　第90題

　　基金交易應(yīng)實(shí)行()，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　A.集中交易制度

　　B.投資決策授權(quán)制度

　　C.審查制度

　　D.投資對象備選庫制度

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP183)基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　本題 1 分

　　第91題

　　基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

　　A.董事會;經(jīng)營層

　　B.理事會;董事會

　　C.總經(jīng)理;董事會

　　D.董事會;董事會

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP185)基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建議職能。

　　本題 1 分

　　第92題

　　公司內(nèi)部控制的核心是()，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　A.成本控制

　　B.人員控制

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.效益控制

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP181)公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　本題 1 分

　　第93題

　　()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。

　　A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

　　B.制定監(jiān)管法規(guī)

　　C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

　　D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP173)加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。

　　本題 1 分

　　第94題

　　投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括()。

　　A.健全投資決策授權(quán)制度

　　B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度

　　C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價(jià)體系

　　D.建立科學(xué)的交易績效評價(jià)體系

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP183)D項(xiàng)屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。

　　本題 1 分

　　第95題

　　基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。

　　Ⅰ.員工間的互相舉報(bào)

　�、�.各部門主管的檢查監(jiān)督

　�、�.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　Ⅳ.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP178)基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　本題 1 分

　　第96題

　　基金管理人監(jiān)事會()至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過。

　　A.每半年;2/3

　　B.每年;1/2

　　C.每年;2/3

　　D.每半年;1/2

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP194)監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

　　本題 1 分

　　第97題

　　基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的()。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP202)基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送;基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　本題 1 分

　　第98題

　　下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。

　　A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

　　B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

　　C.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、檢測和分析

　　D.以上都不是

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP205)選項(xiàng)A、C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制。

　　本題 1 分

　　第99題

　　監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括()。

　　A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

　　B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

　　C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

　　D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會報(bào)告

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP193～194)選項(xiàng)C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

　　本題 1 分

　　第100題

　　基金管理人的合規(guī)文化一般要求()。

　　A.客觀、準(zhǔn)確、完整

　　B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范

　　C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀

　　D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP199)基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點(diǎn)建立長效激勵(lì)約束機(jī)制，營造規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧的合規(guī)文化。

　　本題 1 分