26、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的()。

　　A、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　27、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是()。

　　A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購

　　B、可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購

　　C、只能用證券認(rèn)購

　　D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

　　正確答案： B

　　【專家解析】ETF份額的認(rèn)購可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。

　　28、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照()的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　A、基金業(yè)協(xié)會

　　B、中國證監(jiān)會

　　C、證券業(yè)協(xié)會

　　D、中國銀監(jiān)會

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　29、QDII是()的首字母縮寫。

　　A、境外機(jī)構(gòu)投資者

　　B、合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

　　C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　D、合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　正確答案： D

　　【專家解析】QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。

　　30、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是()。

　　A、價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票

　　B、價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　C、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/P>

　　D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　正確答案： B

　　【專家解析】價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善�，其市盈率、市凈率通常較高。

　　31、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、基金管理公司

　　C、保險(xiǎn)公司

　　D、信托公司

　　正確答案： B

　　【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　32、下列屬于中臺部門的是()。

　　A、清算部

　　B、信息技術(shù)部

　　C、監(jiān)察稽核部

　　D、以上選項(xiàng)都正確

　　正確答案： C

　　【專家解析】中臺部門包括：①市場營銷;②風(fēng)險(xiǎn)控制;③財(cái)務(wù)部;④監(jiān)察稽核;⑤產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　33、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。

　　A、回避

　　B、確保個(gè)人的利益優(yōu)先

　　C、確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

　　D、確保投資者的利益優(yōu)先

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

　　34、關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是()。

　　A、是一種本土化創(chuàng)新

　　B、不可以在交易所進(jìn)行份額交易

　　C、可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

　　D、基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

　　正確答案： B

　　【專家解析】上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

　　35、對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。

　　A、3000;10

　　B、1000;10

　　C、3000;5

　　D、1000;5

　　正確答案： D

　　【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　36、在證券市場交易中()是市場存在的基礎(chǔ)。

　　A、信息不對稱

　　B、道德風(fēng)險(xiǎn)

　　C、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　D、價(jià)格預(yù)期

　　正確答案： A

　　【專家解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。

　　37、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

　　A、固有財(cái)產(chǎn)

　　B、基金資產(chǎn)

　　C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　D、銀行貸款

　　正確答案： C

　　【專家解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)違反、基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。

　　38、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、基金代銷機(jī)構(gòu)

　　D、基金份額持有人

　　正確答案： C

　　【專家解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

　　39、某投資者投資10000元認(rèn)購戰(zhàn)金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為()。

　　A、[9884]

　　B、[9881.42]

　　C、[10000]

　　D、[9884.42]

　　正確答案： D

　　【專家解析】凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額(1+認(rèn)購費(fèi)率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元);認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)基金份額面值=(9881.42+3)1=份9884。.42

　　40、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于()。

　　A、1000萬元

　　B、300萬元

　　C、500萬元

　　D、100萬元

　　正確答案： D

　　【專家解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。

　　41、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1-0500元，則其可得到的申購份額為()。

　　A、9280.95份

　　B、9383.06份

　　C、9350.95份

　　D、9480.95份

　　正確答案： B

　　【專家解析】凈認(rèn)購基金=申購基金(1+申購費(fèi)率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元);申購份額=9852.221.05≈9383.06(份)。

　　42、若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為()。

　　A、99009.9萬元

　　B、99059.9萬元

　　C、990.1萬元

　　D、100000萬元

　　正確答案： B

　　【專家解析】凈認(rèn)購金額=100000(1+1.0%)=99009.90;認(rèn)購費(fèi)用=100000-99009.90=990.10;認(rèn)購份額=(99009.90+50)1=99059.90。

　　43、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是()。

　　A、淄博基金

　　B、天驥基金

　　C、華安創(chuàng)新

　　D、基金開元

　　正確答案： B

　　【專家解析】1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。

　　44、下列選項(xiàng)中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是()。

　　A、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　B、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

　　D、查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。

　　45、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以內(nèi)。

　　A、1000;10

　　B、3000;10

　　C、3000;5

　　D、5000;10

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

　　46、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的是()是最早的基金。

　　A、英國投資信托

　　B、蘇格蘭美國投資信托

　　C、馬薩諸塞投資信托

　　D、海外及殖民地政府信托基金

　　正確答案： D

　　【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　47、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的()工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

　　A、20個(gè)

　　B、10個(gè)

　　C、15個(gè)

　　D、7個(gè)

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

　　48、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為()。

　　A、10497.5元

　　B、10227.5元

　　C、10347.5元

　　D、10447.5元

　　正確答案： D

　　【專家解析】100001.05(1-0.5%)=10447元。.5

　　49、基金()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管現(xiàn)，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

　　A、份額持有人

　　B、托管人

　　C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D、注冊登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

　　50、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以()。

　　A、兼任其他基金公司董事會成員

　　B、兼任公司理事

　　C、任免公司總經(jīng)理

　　D、列席公司相關(guān)會議

　　正確答案： D

　　【專家解析】根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建議職能。