11、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)()。

　　A、逐日備份并本地妥善存放

　　B、逐月備份并異地妥善存放

　　C、逐日備份并異地妥善存放

　　D、實(shí)時備份并本地妥善存放

　　正確答案：C

　　【專家解析】對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

　　12、下列屬于中臺部門的是()。

　　A、清算部

　　B、監(jiān)察稽核部

　　C、信息技術(shù)部

　　D、以上都正確

　　正確答案：B

　　【專家解析】中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　13、2007年，()設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

　　A、中國證監(jiān)會

　　B、中國銀監(jiān)會

　　C、中國證券業(yè)協(xié)會

　　D、中國基金業(yè)協(xié)會

　　正確答案：C

　　【專家解析】2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

　　14、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。

　　A、基金資金清算

　　B、會計復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

　　C、基金資產(chǎn)保管

　　D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

　　15、基金管理人需在基金合同生效的()在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

　　A、當(dāng)日

　　B、次日

　　C、第三日

　　D、第四日

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

　　16、我國基金交易傭金不得高于()，起點(diǎn)()，由證券公司向投資者收取。

　　A、3%，5元

　　B、3%，15元

　　C、0.3%，5元

　　D、0.3%，15元

　　正確答案：C

　　【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　17、下列()不屬于基金招募說明書的內(nèi)容。

　　A、招募說明書摘要

　　B、基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限

　　C、基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

　　D、基金管理人、基金托管人的基本情況

　　正確答案：C

　　【專家解析】招募說明書的主要披露事項(xiàng)：①招募說明書摘要;②基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期;③基金管理人、基金托管人的基本情況;④基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限;⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱;⑥基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等;⑦基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制;⑧基金資產(chǎn)的估值;⑨基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式;⑩基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計算公式、收取方式;(11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所;(12)風(fēng)險警示內(nèi)容;(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

　　18、()指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

　　A、基金監(jiān)管

　　B、基金運(yùn)用

　　C、基金發(fā)行

　　D、基金申購

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

　　19、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、會員大會

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

　　20、LOF基金份額申購單位為()。

　　A、1元人民幣

　　B、10元人民幣

　　C、1份基金份額

　　D、10份基金份額

　　正確答案：A

　　【專家解析】LOF基金份額申購單位為1元人民幣。