單項選擇題

1．在社會經(jīng)濟活動中，融資就是（     ）活動，將分散在社會上的資金集中起來的同時，也就是從社會各界融入資金并集為一體的過程。

A：集資  B：資源配置C：獲取資金  D：集資及資源配置

[參考答案]    D

2．在證券投資基金（尤其是公司型基金）中，基金的最終設(shè)立需要由（     ）決定。

A：基金發(fā)起人 B：基金持有人大會C：基金管理人D：基金持有人

[參考答案]    B

3.理財?shù)闹饕�原則是由（     ）決定的。

A：投資者  B：基金發(fā)起人C：基金管理人   D：基金公司

[參考答案]    A

4．1998年以后，隨著證券投資基金的設(shè)立及其他機構(gòu)投資者的成長，新股發(fā)行中通過（     ）進行市場尋價逐步展開。

A：申請表  B：存單C：路演     D：上網(wǎng)定價

[參考答案]    C

5．在實行（     ）基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場擴容大于資金供給，從而造成資金來源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。

A：封閉式基金 B：開放式基金C：混合基金    D：貨幣市場基金

[參考答案]    A

6．基金管理人運作基金資金屬（     ）業(yè)務(wù)，在基金運作中，如若發(fā)生違反公平競爭的行為，其后果由基金管理人自己承擔(dān)。

A：代客理財   B：專家理財C：專業(yè)理財     D：個人理財

[參考答案]    A

7．在金融創(chuàng)新過程中，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀(jì)90年代，（     ）在商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營利潤都已占居主要地位，展示出新的發(fā)展前景。

A：表內(nèi)業(yè)務(wù)B：表外業(yè)務(wù)C：中間業(yè)務(wù)  D：信用卡業(yè)務(wù) [參考答案]    B

8．在美國，商業(yè)銀行可直接擔(dān)任基金管理人，即在開放式基金條件下，由基金公司直接將基金資金鉸給商業(yè)銀行管理。這種方式在（    ）基金中較為常見。

A：貨幣市場  B：資本市場C：債券基金  D：混合基金 [參考答案]    A

9．在貨幣體系中，通過（     ）業(yè)務(wù)活動，商業(yè)銀行具人創(chuàng)造派生貨幣的能力。

A：中間B：信用卡C：存貸款 D：銀行通兌 [參考答案]    C

10．證券投資基金通過集中社會方面（     ）資金并組合投資全證券市場來為基金持有人爭取滿意的投資回報。

A：短期性   B：中長期C：流動性  D：長期性 [參考答案]    D

11．若投資者認購的基金證券數(shù)量低于法定最低額，則證券投資基金不能設(shè)立，從這個意義上說，證券投資基金的集資能否成功是由（     ）導(dǎo)向的

A：投資者   B：基金管理人C：基金發(fā)起人  D：基金公司 [參考答案]    A

12．（      ）是基金管理人專業(yè)理財?shù)闹饕獌?nèi)容和主要過程。

A：組合投資和分散風(fēng)險B：各類證券信息的懼分析和追蹤C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整D：計算、測試、模擬投資風(fēng)險及分散風(fēng)險措施

[參考答案]    A

13．增強基金持有人對基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個重要途徑是通過（      ）來提高基金管理人對基金資產(chǎn)運用透明度。

A：強化監(jiān)督  B：信息披露 C：權(quán)益維護    D：內(nèi)部控制 [參考答案]    B

14．基金公司發(fā)行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經(jīng)營（或使用）這些資金，而是通過（     ）將這些交給基金管理運作，因此，它的組織體系相對復(fù)雜。

A：委托機制    B：信托機制 C：信用機制  D：代客理財機制 [參考答案]    B