基金銷售信息管理

　　【知識點(diǎn)一】基金銷售業(yè)務(wù)信息管理

　　證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則。

　　(一)前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個方面的功能：

　　(二)自助式前臺系統(tǒng)

　　自助式前臺系統(tǒng)在滿足前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求的前提下，應(yīng)當(dāng)同時符合以下要求：

　　第一，基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法。

　　第二，通過自助式前臺系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。

　　第三，自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施。

　　第四，在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權(quán)益時，基金投資人不得通過自助式前臺系統(tǒng)進(jìn)行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺辦理。

　　第五，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項目限額。

　　第六，自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設(shè)計，應(yīng)當(dāng)界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能。

　　(三)后臺管理系統(tǒng)

　　后臺管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用。

　　后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：