考點(diǎn)1.金融與居民理財(cái)

　　所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　理財(cái)，指的是對財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。

　　目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。

　　考點(diǎn)2.金融市場的分類和構(gòu)成要素

　　金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　(1)金融市場的分類。

　　按照交易工具的期限貨幣市場和資本市場

　　按照交易標(biāo)的物票據(jù)市場、證券市場、金融衍生品市場、外匯市場、黃金市場

　　按照交割的期限現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　(2)金融市場的構(gòu)成要素。

　　2.1 市場參與者

　　金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。

　　金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　居民是金融市場上主要的資金供給者，是金融市場供求均衡的重要力量。

　　2.2 金融工具

　　金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。

　　金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)。金融工具一般具有廣泛的社會(huì)可接受性，隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓。

　　2.3 金融交易的組織方式

　　一是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式。

　　二是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式。

　　三是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

　　考點(diǎn)3.金融資產(chǎn)

　　金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

　　一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　考點(diǎn)4.資產(chǎn)管理與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　(1)資產(chǎn)管理的含義

　　資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。

　　(2)資產(chǎn)管理特征：

　�、購膮⑴c方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。

　�、趶氖芡匈Y產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。

　�、蹚墓芾矸绞絹砜�，資產(chǎn)管理主要通過投資于金融資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　(3)資產(chǎn)管理的功能和作用：

　�、贋槭袌鼋�(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

　�、趲椭�投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　�、蹌�(chuàng)造投資產(chǎn)品和服務(wù)，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。

　�、軐�金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　考點(diǎn)5.我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

　　在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。

　　近年來，銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，提供各種資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前大資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。

　　相關(guān)推薦：2017年基金從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間一覽表

　　2017年基金從業(yè)資格（8次）考試時(shí)間

　　2017年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第1號)

　　基金從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)匯總

　　基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)必做題匯總

　　基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)》練習(xí)題匯總