甲公司擬實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理，在實(shí)施前就全面風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)問題進(jìn)行了學(xué)習(xí)，部分內(nèi)容如下：

　　(1)在內(nèi)部環(huán)境的基礎(chǔ)上，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理流程分為目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)考核與評價(jià)。內(nèi)部環(huán)境是目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對等的前提。

　　(2)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是識(shí)別可能對企業(yè)產(chǎn)生影響的潛在事件，并分別確定是否是機(jī)會(huì)或者會(huì)對企業(yè)成功實(shí)施戰(zhàn)略和實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的能力產(chǎn)生負(fù)面影響。進(jìn)而對這些潛在事件加以評估和應(yīng)對。

　　(3)風(fēng)險(xiǎn)評估是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)成因和特征、風(fēng)險(xiǎn)之間的相互關(guān)系，以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、對企業(yè)目標(biāo)影響程度進(jìn)行分析，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略提供支持。風(fēng)險(xiǎn)評估需要定性、定量以及定性與定量相結(jié)合的技術(shù)。

　　(4)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對是在風(fēng)險(xiǎn)組合觀的基礎(chǔ)上，從企業(yè)整個(gè)范圍和組合的角度去考慮。可以采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換等風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)策略，也可以采用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)對沖等風(fēng)險(xiǎn)降低策略。

　　(5)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告。一般來說，風(fēng)險(xiǎn)管理部門或?qū)徲?jì)部門負(fù)責(zé)開展持續(xù)監(jiān)控和專項(xiàng)評價(jià)。

　　(6)風(fēng)險(xiǎn)考核與評價(jià)。企業(yè)應(yīng)定期對風(fēng)險(xiǎn)管理制度、工具方法和風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況進(jìn)行評價(jià)，識(shí)別是否存在重大風(fēng)險(xiǎn)管理缺陷，形成評價(jià)結(jié)論并出具評價(jià)報(bào)告。

　　假定不考慮其他因素。

　　<1> 、逐項(xiàng)判斷上述資料是否存在不當(dāng)之處;若存在不當(dāng)之處，請指出不當(dāng)之處并說明理由。

　　【正確答案】 (1)存在不當(dāng)之處。(0.75分)

　　不當(dāng)之處：內(nèi)部環(huán)境是目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對等的前提。(1分)

　　理由：目標(biāo)設(shè)定是信息搜集、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對等的前提。(1分)

　　(2)存在不當(dāng)之處。(0.75分)

　　不當(dāng)之處：進(jìn)而對這些潛在事件加以評估和應(yīng)對。(1分)

　　理由：帶來負(fù)面影響的事件需要加以評估和應(yīng)對，而對企業(yè)有利的機(jī)會(huì)則可以將其反饋到戰(zhàn)略和目標(biāo)設(shè)定過程中去。(1分)

　　(3)不存在不當(dāng)之處。(1分)

　　(4)存在不當(dāng)之處。(0.75分)

　　不當(dāng)之處：可以采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換等風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)策略，也可以采用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)對沖等風(fēng)險(xiǎn)降低策略。(1分)

　　理由：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換屬于風(fēng)險(xiǎn)降低策略，風(fēng)險(xiǎn)對沖屬于風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)策略。(1分)

　　(5)存在不當(dāng)之處。(0.75分)

　　不當(dāng)之處：一般來說，風(fēng)險(xiǎn)管理部門或?qū)徲?jì)部門負(fù)責(zé)開展持續(xù)性監(jiān)控和專項(xiàng)評價(jià)。(1分)

　　理由：一般來說，業(yè)務(wù)部門應(yīng)開展持續(xù)性監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管理部門或?qū)徲?jì)部門負(fù)責(zé)專項(xiàng)評價(jià)。(1分)

　　(6)不存在不當(dāng)之處。(1分)

　　【該題針對“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理流程及具體方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　<2> 、請分別列舉三種風(fēng)險(xiǎn)評估方法的定性技術(shù)和定量技術(shù)。

　　【正確答案】 定性技術(shù)包括列舉風(fēng)險(xiǎn)清單、風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)矩陣等。(1分)

　　定量技術(shù)包括風(fēng)險(xiǎn)“模型”(風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)金流量、風(fēng)險(xiǎn)收益)、損失分布、事后檢驗(yàn)、敏感性分析、情景分析、壓力測試、設(shè)定基準(zhǔn)等。(1分)

　　【該題針對“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理流程及具體方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】