1.下列選項中,關于消費者保護的制度要求的說法錯誤的是( )。

　　A.建立金融機構金融消費者權益保護工作評價制度,強化對金融機構的激勵和約束

　　B.通過設計金融機構被申訴數(shù)量、申訴辦結率和金融消費者滿意度等量化評價指標,定期對金融機構配合人民銀行開展金融消費者權益保護工作進行量化評價,并在適當范圍內(nèi)以適當方式通報評價結果

　　C.建立金融消費者權益保護工作協(xié)調(diào)機制,切實增強工作合力

　　D.目前,我國在金融消費者權益保護方面已有專門立法,開展金融消費者權益保護工作有明確的法律法規(guī)和制度標準

　　2.下列選項中,關于國務院辦公廳印發(fā)的《關于加強金融消費者權益保護工作的指導意見》(以下簡稱《意見》)的說法錯誤的是( )。

　　A.《意見》對我國進一步加強金融消費者權益保護、提升金融消費者信心、促進金融市場健康運行、維護國家金融穩(wěn)定、實現(xiàn)建成小康社會戰(zhàn)略目標具有重要意義

　　B.《意見》指出,要堅持市場化和法制化原則,堅持監(jiān)管與行為監(jiān)管相結合,建立健全金融消費者權益保護監(jiān)管機制和保障機制,防范和化解金融風險,促進金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展

　　C.《意見》明確,金融管理部門要按照職責分工,切實做好各自職責范圍內(nèi)金融消費者權益保護工作

　　D.《意見》提出,要健全金融消費者權益保護機制,明確金融機構在金融消費者保護方面的行為規(guī)范,保障金融消費者財產(chǎn)安全權、知情權、自主選擇權、公平交易權、依法求償權

　　3.下列關于金融消費的注意事項表述不正確的是( )。

　　A.每筆交易完成后,請仔細核對交易憑證,如發(fā)現(xiàn)問題可及早糾正

　　B.定期到金融機構查詢本人賬戶信息,及時掌握賬戶變化情況,避免延誤處理問題的時機

　　C.在完成金融機構提供的客戶風險承受能力評估時,請按自身真實情況認真填寫,允許金融機構銷售人員代填

　　D.確認金融機構工作人員身份,查看其相關執(zhí)照、證件等身份證明材料,對在金融機構營業(yè)網(wǎng)點之外自稱是某金融機構工作人員的人保持警惕

　　4.客戶當自身權益受到侵害時,可以進行維權的途徑不包括( )。

　　A.向金融機構投訴,尋求解決

　　B.向消費者保護委員會或工商管理部門進行投訴

　　C.向人民銀行、銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會等監(jiān)管部門投訴

　　D.向當?shù)厝嗣胥y行設立的金融消費者權益保護機構或撥打金融消費權益保護熱線電話“12363”進行投訴

　　5.下列關于客戶糾紛的處理錯誤的是( )。

　　A.金融機構應當在營業(yè)網(wǎng)點和門戶網(wǎng)站醒目位置公布投訴方式和投訴流程

　　B.金融機構應當做好投訴登記工作,并通過有效方式告知投訴者受理情況、處理時限和聯(lián)系方式

　　C.對于確實存在問題的銀行業(yè)產(chǎn)品和服務,不管是否造成損失,都可以通過和解、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式,根據(jù)有關法律法規(guī)或合同約定向金融消費者進行賠償或補償

　　D.金融機構應當確保公平處理對同一產(chǎn)品和服務的投訴

　　6.按( ),信用風險可分為道德性信用風險和非道德性信用風險。

　　A.授信方的不同 B.信用風險產(chǎn)生的原因

　　C.源信用風險可控程度 D.授信方式的不同

　　7.( )是從財務、客戶、內(nèi)部運營、學習與成長四個角度,將組織的戰(zhàn)略落實為可操作的衡量指標和目標值的一種新型績效管理體系。

　　A.平衡計分卡考核法 B.關鍵業(yè)績指標法

　　C.目標管理法 D.360度考核

　　8.( )是指鑒于規(guī)章制度的強制執(zhí)行的性質(zhì),合規(guī)管理相對于其他管理而言,任何人服從合規(guī)性要求,而不能討價還價。

　　A.性原則 B.制衡性原則

　　C.強制性原則 D.相匹配原則

　　9.( )應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。

　　A.監(jiān)事會 B.董事會

　　C.股東大會 D.高級管理層

　　10.資產(chǎn)處置的范圍按資產(chǎn)形態(tài)劃分不包括( )。

　　A.股權類資產(chǎn) B.債權類資產(chǎn)

　　C.實物類資產(chǎn) D.現(xiàn)金類資產(chǎn)

　　1.D [解析]目前,我國在金融消費者權益保護方面尚無專門立法,開展金融消費者權益保護工作缺乏明確的法律法規(guī)和制度標準。

　　2.B [解析]國務院辦公廳印發(fā)的《關于加強金融消費者權益保護工作的指導意見》(以下簡稱《意見》)指出,要堅持市場化和法治化原則,堅持審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管相結合,建立健全金融消費者權益保護監(jiān)管機制和保障機制,防范和化解金融風險。

　　3.C [解析]在完成金融機構提供的客戶風險承受能力評估時,請按自身真實情況認真填寫,不要允許金融機構銷售人員隨意代填,從而誤評客戶的風險承受能力。

　　4.C [解析]對于客戶而言,當自身權益受到侵害時,可以通過如下途徑進行維權:①向金融機構投訴,尋求解決;②向消費者保護委員會或工商管理部門進行投訴;③向銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會等監(jiān)管部門投訴;④向當?shù)厝嗣胥y行設立的金融消費者權益保護機構或撥打金融消費權益保護熱線電話“12363”進行投訴;⑤向法院起訴或根據(jù)合同約定提起仲裁。

　　5.C [解析]對于確實存在問題的銀行業(yè)產(chǎn)品和服務,應當采取措施進行補救或糾正;造成損失的,可以通過和解、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式,根據(jù)有關法律法規(guī)或合同約定向金融消費者進行賠償或補償。

　　6.B [解析]信用風險管理的分類包括:(1)按授信方的不同,信用風險可分為國家風險、行業(yè)風險、個體風險。(2)按信用風險產(chǎn)生的原因,信用風險可分為道德性信用風險和非道德性信用風險。(3)按源信用風險可控程度,信用風險可分為可控信用風險和非可控信用風險。

　　7.A [解析]目前采用的績效考評的指標和方法包括:對金融機構領導人員考核、平衡計分卡考核法、關鍵業(yè)績指標法、目標管理法、360度考核等。平衡計分卡考核法是從財務、客戶、內(nèi)部運營、學習與成長四個角度,將組織的戰(zhàn)略落實為可操作的衡量指標和目標值的一種新型績效管理體系。

　　8.C [解析]銀行合規(guī)管理應當遵循獨立性、系統(tǒng)性、全員參與、強制性、管理與職責明確的科學管理原則。強制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強制執(zhí)行的性質(zhì),合規(guī)管理相對于其他管理而言,具有強制性,任何人服從合規(guī)性要求,而不能討價還價。

　　9.B [解析]董事會應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。

　　10.D [解析]資產(chǎn)處置的范圍按資產(chǎn)形態(tài)可劃分為:股權類資產(chǎn)、債權類資產(chǎn)和實物類資產(chǎn)。