11.( )負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu),保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行,并負(fù)責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估。
A.董事會
B.高級管理層
C.內(nèi)部審計(jì)部門
D.業(yè)務(wù)部門
『正確答案』B
『答案解析』本題考查內(nèi)部控制的職責(zé)分工。高級管理層負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu),保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行,并負(fù)責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估。
12. ( )是內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式。
A.現(xiàn)場審計(jì)
B.非現(xiàn)場審計(jì)
C.現(xiàn)場走訪
D.自行查核
『正確答案』A
『答案解析』本題考查內(nèi)部審計(jì)工作方式。現(xiàn)場審計(jì)是內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式。
13.銀行一般以( )年為一個周期對分支機(jī)構(gòu)開展一次全面審計(jì)。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
『正確答案』D
『答案解析』本題考查全面審計(jì)。銀行一般以3年為一個周期對分支機(jī)構(gòu)開展一次全面審計(jì)。
14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)可持續(xù)的前提下,加大對重點(diǎn)能效項(xiàng)目的信貸支持力度,包括( )。
A.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)技術(shù)改造和重要產(chǎn)品升級換代的重點(diǎn)能效項(xiàng)目
B.高于現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)的低能耗、超低能耗新建節(jié)能建筑
C.符合國家綠色循環(huán)低碳交通運(yùn)輸要求的重點(diǎn)節(jié)能工程或試點(diǎn)示范項(xiàng)目
D.符合國家半導(dǎo)體照明節(jié)能產(chǎn)業(yè)規(guī)劃的半導(dǎo)體照明產(chǎn)業(yè)化及室內(nèi)外半導(dǎo)體照明應(yīng)用項(xiàng)目等
E.獲得國家或地方政府有關(guān)部門資金支持的節(jié)能技術(shù)改造項(xiàng)目和重大節(jié)能技術(shù)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目
『正確答案』ABCDE
『答案解析』銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)可持續(xù)的前提下,加大對重點(diǎn)能效項(xiàng)目的信貸支持力度,包括:有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)技術(shù)改造和重要產(chǎn)品升級換代的重點(diǎn)能效項(xiàng)目;高于現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)的低能耗、超低能耗新建節(jié)能建筑;符合國家綠色循環(huán)低碳交通運(yùn)輸要求的重點(diǎn)節(jié)能工程或試點(diǎn)示范項(xiàng)目;符合國家半導(dǎo)體照明節(jié)能產(chǎn)業(yè)規(guī)劃的半導(dǎo)體照明產(chǎn)業(yè)化及室內(nèi)外半導(dǎo)體照明應(yīng)用項(xiàng)目等;獲得國家或地方政府有關(guān)部門資金支持的節(jié)能技術(shù)改造項(xiàng)目和重大節(jié)能技術(shù)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目等。
15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)能效信貸盡職調(diào)查,全面了解、審查用能單位、節(jié)能服務(wù)公司、能效項(xiàng)目、節(jié)能服務(wù)合同等信息及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),包括( )。
A.對借款人及能效項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審核,確認(rèn)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法規(guī)
B.對借款人的財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營情況,借款人或能效項(xiàng)目所在地區(qū)節(jié)能減排的稅收優(yōu)惠和財(cái)政獎補(bǔ)相關(guān)政策的落實(shí)情況進(jìn)行調(diào)查評估
C.對合同能源管理項(xiàng)目技術(shù)、設(shè)計(jì)目標(biāo)、建設(shè)期限、投資總額、資金到位情況、經(jīng)濟(jì)效益測算、開工情況、工程進(jìn)度等項(xiàng)目情況進(jìn)行調(diào)查評估
D.調(diào)查用能單位經(jīng)營情況
E.審查節(jié)能服務(wù)合同中會對借款人償債能力產(chǎn)生重大不利影響的條款
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查能效信貸盡職調(diào)查。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)能效信貸盡職調(diào)查,全面了解、審查用能單位、節(jié)能服務(wù)公司、能效項(xiàng)目、節(jié)能服務(wù)合同等信息及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),包括:對借款人及能效項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審核,確認(rèn)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法規(guī);對借款人的財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營情況,借款人或能效項(xiàng)目所在地區(qū)節(jié)能減排的稅收優(yōu)惠和財(cái)政獎補(bǔ)相關(guān)政策的落實(shí)情況進(jìn)行調(diào)查評估;
對合同能源管理項(xiàng)目技術(shù)、設(shè)計(jì)目標(biāo)、建設(shè)期限、投資總額、資金到位情況、經(jīng)濟(jì)效益測算、開工情況、工程進(jìn)度等項(xiàng)目情況進(jìn)行調(diào)查評估;調(diào)查用能單位經(jīng)營情況;審查節(jié)能服務(wù)合同中會對借款人償債能力產(chǎn)生重大不利影響的條款等。
16.中國銀監(jiān)會制定的《綠色信貸指引》要求( )。
A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色信貸
B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定針對客戶的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)
C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對存在重大環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)行名單制管理
D.加強(qiáng)對擬授信的境外項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理
E.對有潛在重大環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的客戶,制定并實(shí)行有針對性的貸后管理措施
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查綠色信貸。中國銀監(jiān)會制定的《綠色信貸指引》要求:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色信貸;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定針對客戶的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn);銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對存在重大環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)行名單制管理;加強(qiáng)對擬授信的境外項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理;對有潛在重大環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的客戶,制定并實(shí)行有針對性的貸后管理措施。
17.( )是當(dāng)前我國普惠金融的重點(diǎn)服務(wù)對象。
A.小微企業(yè)
B.農(nóng)民
C.城鎮(zhèn)低收入人群
D.貧困人群
E.殘疾人
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查普惠金融服務(wù)對象。小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等特殊群體是當(dāng)前我國普惠金融的重點(diǎn)服務(wù)對象。
18.我國普惠金融的發(fā)展目標(biāo)是( )。
A.提高金融服務(wù)覆蓋率
B.提高金融服務(wù)可得性
C.提高金融服務(wù)滿意度
D.明顯降低金融服務(wù)投訴率
E.使我國普惠金融發(fā)展水平居于國際中上游水平
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查普惠金融發(fā)展目標(biāo)。我國普惠金融的發(fā)展目標(biāo)是:提高金融服務(wù)覆蓋率;提高金融服務(wù)可得性。明顯增強(qiáng)人民群眾對金融服務(wù)的獲得感;提高金融服務(wù)滿意度,滿足人民群眾日益增長的金融服務(wù)需求;明顯降低金融服務(wù)投訴率;使我國普惠金融發(fā)展水平居于國際中上游水平。
三、判斷題
19.銀行業(yè)消費(fèi)者是指購買或使用銀行業(yè)產(chǎn)品和接受銀行業(yè)服務(wù)的自然人和法人。( )
A.正確
B.錯誤
『正確答案』B
『答案解析』本題考查銀行業(yè)消費(fèi)者。銀行業(yè)消費(fèi)者是指購買或使用銀行業(yè)產(chǎn)品和接受銀行業(yè)服務(wù)的自然人。
20.銀行在確定風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)和分配經(jīng)濟(jì)資本時,應(yīng)充分考慮高耗能、高污染行業(yè)中的企業(yè)和項(xiàng)目可能引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)影響。( )
A.正確
B.錯誤
『正確答案』A
『答案解析』本題考查節(jié)能減排。銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在確定風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)和分配經(jīng)濟(jì)資本時,應(yīng)充分考慮高耗能、高污染行業(yè)中的企業(yè)和項(xiàng)目可能引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)影響。
21.根據(jù)中國銀監(jiān)會制定的《綠色信貸指引》,對環(huán)境和社會表現(xiàn)不合規(guī)的客戶,應(yīng)當(dāng)不予授信。( )
A.正確
B.錯誤
『正確答案』A
『答案解析』本題考查綠色信貸。根據(jù)中國銀監(jiān)會制定的《綠色信貸指引》,對環(huán)境和社會表現(xiàn)不合規(guī)的客戶,應(yīng)當(dāng)不予授信。
22.我國人均持有銀行賬戶數(shù)量、銀行網(wǎng)點(diǎn)密度等基礎(chǔ)金融服務(wù)水平已達(dá)到國際中上游水平。( )
A.正確
B.錯誤
『正確答案』A
『答案解析』本題考查普惠金融。我國普惠金融發(fā)展呈現(xiàn)出服務(wù)主體多元、服務(wù)覆蓋面較廣、移動互聯(lián)網(wǎng)支付使用率較高的特點(diǎn)。人均持有銀行賬戶數(shù)量、銀行網(wǎng)點(diǎn)密度等基礎(chǔ)金融服務(wù)水平已達(dá)到國際中上游水平。
試題來源:[銀行從業(yè)2019年銀行從業(yè)《銀行管理(中級)》考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班,送VIP題庫 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+?碱A(yù)測班+習(xí)題班,助力通關(guān)!掃描二維碼或直接咨詢 |
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