D：臨時(shí)檢查

　　C

　　稽核調(diào)查是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。

　　12中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)(CBA)是在()登記注冊(cè)的。

　　A：財(cái)政部

　　B：國(guó)務(wù)院

　　C：中國(guó)人民銀行

　　D：民政部

　　D

　　中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)( China Banking Association，CBA) 成立于2000 年 5月，是經(jīng)中國(guó)人民銀行和民政部批準(zhǔn)成立，并在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體，是中國(guó)銀行業(yè)自律組織。

　　13商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本行核心一級(jí)資本凈額()的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除;其他一級(jí)資本投資和二級(jí)資本投資應(yīng)從相應(yīng)層級(jí)資本中全額扣除。

　　A：8%

　　B：6%

　　C：10%

　　D：2.5%

　　C

　　商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本行核心一級(jí)資本凈額10%的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除;其他一級(jí)資本投資和二級(jí)資本投資應(yīng)從相應(yīng)層級(jí)資本中全額扣除。

　　14根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，中國(guó)人民銀行的職能不包括()。

　　A：制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B：防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

　　C：管理中央財(cái)政支出

　　D：維護(hù)金融穩(wěn)定

　　C

　　根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，中國(guó)人民銀行的職能為：在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。其中，制定和執(zhí)行貨幣政策的目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

　　15下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系基本要素的是()。

　　A：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　B：銀行盈利目標(biāo)

　　C：合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　D：合規(guī)政策

　　B

　　指引明確規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該具體包括的基本要素：合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。只有以上所有要素都極為穩(wěn)健并能協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)，銀行機(jī)構(gòu)才能有效管理當(dāng)前及未來(lái)所面臨的合規(guī)責(zé)任和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

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