【試題1】根據(jù)《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是()。

　　A.防范和化解系統(tǒng)重要性銀行風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益

　　B.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

　　C.加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

　　D.促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心

　　【答案】D。解析：根據(jù)《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第3條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

　　【試題2】根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列關(guān)于客戶身份識別的表述，錯誤的是()。

　　A.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

　　B.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，還應(yīng)當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

　　C.在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示有效身份證件，進行核對并登記

　　D.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息

　　【答案】C。解析：根據(jù)《人民共和國反洗錢法》第16條的規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

　　【試題3】下列關(guān)于信托設(shè)立的表述，錯誤的是()。

　　A.設(shè)立信托，應(yīng)當采取書面形式

　　B.設(shè)立信托，必須有合法的信托目的

　　C.設(shè)立信托，必須有確定的信托財產(chǎn)

　　D.信托財產(chǎn)應(yīng)當是受益人合法所有的財產(chǎn)

　　【答案】D。解析：根據(jù)《人民共和國信托法》第8條規(guī)定，設(shè)立信托，應(yīng)當采取書面形式。書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等。采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時，信托成立。采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時，信托成立。第6條規(guī)定，設(shè)立信托，必須有合法的信托目的。第7條規(guī)定，設(shè)立信托，必須有確定的信托財產(chǎn)，并且該信托財產(chǎn)必須是委托人合法所有的財產(chǎn)。信托財產(chǎn)應(yīng)當是委托人合法所有的資產(chǎn)。

　　【試題4】根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》，商業(yè)銀行在處置重大聲譽事件后應(yīng)及時向()遞交處置及評估報告。

　　A.銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)

　　B.中國人民銀行

　　C.總行

　　D.銀行業(yè)協(xié)會

　　【答案】A。解析：根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》第6條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件，相關(guān)處置措施至少應(yīng)包括：

　�、僭谥卮舐曌u事件或可能引發(fā)重大聲譽事件的行為和事件發(fā)生后，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對措施。

　�、谥付ǜ呒壒芾砣藛T，建立專門團隊，明確處置權(quán)限和職責。

　　③按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發(fā)布相關(guān)信息。

　�、軐崟r關(guān)注分析輿情，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案。

　　⑤重大聲譽事件發(fā)生后12小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。

　�、藜皶r向其他相關(guān)部門報告。

　�、呒皶r向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)遞交處置及評估報告。

　　(2)多項選擇題。

　　【試題1】根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，下列表述正確的有()。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門

　　B.合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源

　　E.商業(yè)銀行各行業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任

　　【答案】ABCDE。解析：根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第19條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源(選項D正確)。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的資質(zhì)、驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)(選項B正確)。商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(選項C正確)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓。第20條規(guī)定，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任(選項E正確)。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門(選項A正確)。各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風險，按照合規(guī)風險的報告路線和報告要求及時報告。

　　【試題2】根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務(wù)有()。