[單選題]在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，通常是以( )的時(shí)點(diǎn)作為“規(guī)劃元年”的開(kāi)始。

　　A理財(cái)規(guī)劃開(kāi)始制訂

　　B理財(cái)規(guī)劃正式實(shí)施

　　C理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作完成

　　D理財(cái)師與客戶(hù)正式建立合作關(guān)系

　　參考答案：B

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　　[單選題]客戶(hù)家庭基本信息不包括( )。

　　A家庭主要成員的姓名、出生年月日

　　B居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話(huà)

　　C理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)

　　D資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

　　參考答案：D

　　[單選題]家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議的內(nèi)容不包括( )。

　　A重申家庭財(cái)務(wù)保障的重要性

　　B對(duì)客戶(hù)潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估

　　C風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估

　　D家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃的實(shí)施階段

　　參考答案：D

　　[單選題]在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的制作過(guò)程中，理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析這部分的內(nèi)容不包括( )。

　　A全生涯模擬仿真的原理介紹

　　B模擬環(huán)境的設(shè)置

　　C理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)

　　D分析結(jié)果的闡述和理財(cái)師基于分析結(jié)果的初步建議

　　參考答案：C

　　[單選題]在客戶(hù)家庭基本信息這個(gè)環(huán)節(jié)里，理財(cái)師首先要()。

　　A知道客戶(hù)的居住地址、聯(lián)系方式

　　B知道客戶(hù)的職業(yè)以及職務(wù)

　　C了解客戶(hù)家庭的主要成員

　　D了解客戶(hù)理財(cái)?shù)男枨蠛湍繕?biāo)

　　參考答案：C

　　[單選題]()便于客戶(hù)快 掌握理財(cái)規(guī)劃書(shū)的整體架構(gòu)和主要內(nèi)容，也便于具體部分內(nèi)容的查找。

　　A理財(cái)規(guī)劃書(shū)的封面

　　B理財(cái)規(guī)劃書(shū)的摘要

　　C理財(cái)規(guī)劃書(shū)的客戶(hù)信件

　　D理財(cái)規(guī)劃書(shū)的目錄

　　參考答案：D

　　[單選題]下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是(　)。

　　A各類(lèi)假設(shè)

　　B主要收支的基數(shù)

　　C可配置投資性資產(chǎn)的額度

　　D客戶(hù)的成長(zhǎng)環(huán)境

　　參考答案：D

　　[單選題]()主要體現(xiàn)的是“如果某條件發(fā)生怎樣變化，您的財(cái)務(wù)狀況將發(fā)生怎樣的變化”。

　　A目標(biāo)分析

　　B敏感性分析

　　C策略分析

　　D過(guò)程分析

　　參考答案：B

　　[多選題]資產(chǎn)配置包括的具體步驟有( )。

　　A明確風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合中包括哪幾類(lèi)不同收益形式的資產(chǎn)類(lèi)別

　　B利用歷史數(shù)據(jù)分析各類(lèi)資產(chǎn)的期望值、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù)

　　C確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的有效邊界

　　D結(jié)合無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合，選擇能滿(mǎn)足收益目標(biāo)的最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)組合

　　E根據(jù)投資者實(shí)現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報(bào)酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

　　確定

　　參考答案：ABCDE

　　[多選題]在向客戶(hù)提供了保險(xiǎn)建議后，理財(cái)師當(dāng)為客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估。下列屬于效果評(píng)估的內(nèi)容的是(　)。

　　A風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估

　　B資產(chǎn)收益評(píng)估

　　C可行性評(píng)估

　　D部分性評(píng)估

　　E整體性評(píng)估

　　確定

　　參考答案：ACE

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