[單選題]在( )的方式下，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)才能體現(xiàn)其實(shí)用性和專業(yè)性。

　　A為客戶制定子女教育金規(guī)劃

　　B分析和規(guī)劃客戶當(dāng)前比較關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)決定

　　C為客戶制定換購(gòu)房的規(guī)劃

　　D為客戶制定退休規(guī)劃

　　參考答案：B

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　　[單選題]理財(cái)規(guī)劃服務(wù)更重要的意義在于幫助客戶()。

　　A在正確的時(shí)間做好人生不同階段的家庭財(cái)務(wù)決定

　　B以正確的方式做好人生不同階段的家庭財(cái)務(wù)決定

　　C以正確的心態(tài)做好人生不同階段的家庭財(cái)務(wù)決定

　　D以上全部都是

　　參考答案：D

　　[單選題]有經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)師在理財(cái)規(guī)劃書(shū)上，通常第一頁(yè)會(huì)是()。

　　A一整頁(yè)的假設(shè)

　　B一整頁(yè)的法律聲明

　　C一整頁(yè)的摘要

　　D致該客戶及其家庭的一封信

　　參考答案：D

　　[單選題]客戶尋找理財(cái)師服務(wù)的動(dòng)因中，家庭狀況的改變不包括(　)。

　　A結(jié)婚、離婚

　　B遷居移民

　　C喪偶

　　D離職或臨近退休

　　參考答案：D

　　[單選題]理財(cái)規(guī)劃書(shū)的()要求它自身邏輯 強(qiáng)、條理清楚。

　　A完整性、專業(yè)性

　　B專業(yè)性、有效性

　　C有效性、完整性

　　D專業(yè)性、獨(dú)立性

　　參考答案：B

　　[多選題]下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書(shū)可讀性的說(shuō)法中正確的有( )。

　　A第一頁(yè)為整頁(yè)的法律聲明

　　B通篇都用第二人稱“您”稱謂客戶

　　C第一頁(yè)是致該客戶及其家庭的一封信

　　D避免使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)

　　E簡(jiǎn)單地告訴客戶一些財(cái)務(wù)比率

　　參考答案：BC

　　7[多選題]一些發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)理財(cái)行業(yè)理財(cái)師的要求有( )。

　　AKYC(了解你的客戶)

　　BKYP(了解你的產(chǎn)品)

　　C提供相關(guān)信息披露

　　D將相關(guān)內(nèi)容以書(shū)面的形式表現(xiàn)出來(lái)

　　E將相關(guān)內(nèi)容以口頭的形式表現(xiàn)出來(lái)

　　參考答案：ABCD

　　[多選題]理財(cái)規(guī)劃書(shū)的實(shí)用性是指( )。

　　A方案中的建議、措施具有可操作性

　　B客戶能夠理解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容

　　C理財(cái)規(guī)劃書(shū)能夠吸引大量客戶

　　D方案中的建議、措施能夠取得預(yù)期的效果

　　E方案中的建議、措施可能帶來(lái)高額收益

　　參考答案：AD

　　[多選題]理財(cái)規(guī)劃書(shū)的開(kāi)場(chǎng)白應(yīng)該包括的內(nèi)容有()。

　　A一封給客戶的信

　　B理財(cái)規(guī)劃書(shū)的封面

　　C理財(cái)規(guī)劃書(shū)的關(guān)鍵字

　　D理財(cái)規(guī)劃書(shū)的摘要

　　E目錄

　　參考答案：ABDE

　　[多選題]理財(cái)規(guī)劃書(shū)的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，其中包括()。

　　A打印

　　B裝訂

　　C內(nèi)容安排

　　D內(nèi)容的完整性

　　E內(nèi)容的邏輯性

　　參考答案：ABCDE

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