二、多選題

　　1.金融市場中介主要可分為交易中介和服務(wù)中介兩類，下列屬于交易中介的有( )。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)商

　　B.交易所

　　C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　D.證券承銷商

　　E.銀行

　　2.根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為( )。

　　A.金融債券

　　B.貼現(xiàn)債券

　　C.公司債券

　　D.國際債券

　　E.政府債券

　　3.對于一個(gè)投資項(xiàng)目，下列表述正確的有( )。(其中 r 表示融資成本，IRR 表示內(nèi)部報(bào)酬率。)

　　A.如果 r

　　B.如果 r>IRR，表明該項(xiàng)目無利可圖

　　C.不能夠以 r 和 IRR 的關(guān)系判斷投資是否能夠獲利

　　D.如果 r

　　E.如果 r>IRR，表明該項(xiàng)目有利可圖

　　4.下列關(guān)于基金的前端收費(fèi)與后端收費(fèi)的表述，正確的有( )。

　　A.前端收費(fèi)是指投資人在申購基金時(shí)繳納申購費(fèi)用，按投資金額劃分費(fèi)率

　　B.前端收費(fèi)與后端收費(fèi)是針對申購費(fèi)而言的，也適用于贖回費(fèi)

　　C.后端收費(fèi)是指投資人在贖回時(shí)繳納申購費(fèi)率，以持有時(shí)間劃分費(fèi)率檔次

　　D.前端收費(fèi)與后端收費(fèi)只是針對申購費(fèi)而言的

　　E.某些基金甚至規(guī)定如果在持有基金超過一定期限后才賣出，后端收費(fèi)的申購費(fèi)可以完全免除

　　5.期貨交易的主要制度有( )。

　　A.持倉限額制度

　　B.逐日盯市制度

　　C.強(qiáng)制平倉制度

　　D.保證金制度

　　E.大戶報(bào)告制度

　　6.客戶甲在 A 銀行某網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購了由 B 基金管理有限公司發(fā)行的一只基金，下列表述正確的有( )。

　　A.B 基金公司是基金管理人

　　B.A 銀行是基金受托人

　　C.A 銀行是基金管理人

　　D.客戶甲是基金持有人

　　E.A 銀行是基金托管人

　　7.將 5000 元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為 4 年，年利率為 6%下列表述正確的有( )。

　　A.若每季度付息一次，則 4 年后的本息和是 6345 元

　　B.若每半年付息一次，則 4 年后的本息和是 6334 元

　　C.以復(fù)利計(jì)算，4 年后的本利和是 6312 元

　　D.以單利計(jì)算，4 年后的本利和是 6200 元

　　E.年連續(xù)復(fù)利是 5.87%

　　8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估依據(jù)主要包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識

　　B.流動(dòng)性要求

　　C.投資經(jīng)驗(yàn)

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　　D.客戶年齡

　　E.財(cái)務(wù)狀況

　　9.一般而言，下列屬于貨幣市場特征的有( )。

　　A.期限短

　　B.流動(dòng)性高

　　C.風(fēng)險(xiǎn)低、收益低

　　D.交易頻繁

　　E.交易量巨大

　　10.信托的特點(diǎn)包括( )。

　　A.信托經(jīng)營方式靈活、適應(yīng)性強(qiáng)

　　B.受托人不承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性

　　D.信托管理具有連續(xù)性

　　E.信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體相分離

　　三、判斷題

　　1.有時(shí)客戶對家庭財(cái)務(wù)安排和目標(biāo)只有籠統(tǒng)的意愿，沒有明確具體的要求，這就要求理財(cái)師啟發(fā)、引導(dǎo)、分析得出理財(cái)目標(biāo)。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　2.商業(yè)票據(jù)是大公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)方式出售給投資者的一種短期擔(dān)保信用憑證。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　3.境內(nèi)、外個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值 1 萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件辦理。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　4.銀行代理業(yè)務(wù)不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　5.永續(xù)年金金既無現(xiàn)值也無終值。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤