16、 銀行加入了“4×8，6%”的遠(yuǎn)期協(xié)議，作為資金的需求方，則以下說法不正確的是(　　)。

　　A.該協(xié)議表示4個月后起息的8個月期協(xié)議利率為6%的交易

　　B.當(dāng)4個月后市場利率比6%高時，銀行可能承受信用風(fēng)險

　　C.當(dāng)4個月后市場利率比6%低時，銀行相當(dāng)于獲得了一份保險

　　D.當(dāng)4個月后市場利率低于6%時，協(xié)議對銀行不利

　　17、 一般來說，(　)。

　　A.債券價格與到期收益率同向變動

　　B.債券價格與市場利率反向變動

　　C.債券到期期限越長，貼現(xiàn)債券價格越高

　　D.債券面值越大，貼現(xiàn)債券價格越低

　　18、 商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少(　　)重新確認(rèn)一次。

　　A.每季度

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.2年

　　19、 投資者買入一份看跌期權(quán).若期權(quán)費為C，執(zhí)行價格為X，則當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價格為(　)時，該投資者不賠不賺。

　　A.X+C

　　B.X—C

　　C.C—X

　　D.C

　　20、 (　)應(yīng)根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結(jié)算方式計算。

　　A.結(jié)算前信用風(fēng)險限額

　　B.結(jié)算信用風(fēng)險限額

　　C.風(fēng)險價值限額

　　D.資金限額

　　三、判斷題

　　1、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起5個工作日內(nèi)，向外匯局報送正式托管協(xié)議。(　)

　　2、 當(dāng)事人訂立合同的形式只能是書面形式。(　)

　　3、 儲蓄產(chǎn)品組合的特點是安全性高、流動性好、收益性差。(　)

　　4、在綜合理財服務(wù)活動中，銀行決定投資方向和方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。 (　)

　　5、 通過調(diào)查問卷來收集信息，并將信息轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值，來判斷客戶風(fēng)險承受能力的方法為定性評估方法。 (　)

　　單項選擇題

　　1. A

　　系統(tǒng)解析：

　　2. B

　　3. C

　　網(wǎng)友解析：申請新股型理財計劃是套利型理財計劃

　　4. B

　　系統(tǒng)解析：參見《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第2條。

　　5. A

　　6. C

　　系統(tǒng)解析： C [解析]根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可知，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的基本準(zhǔn)則包括誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私。所以C選項中的客戶至上錯誤。

　　7. B

　　系統(tǒng)解析： 金融互換的理論基礎(chǔ)是國際貿(mào)易中的比較優(yōu)勢理論�；�換的基礎(chǔ)在于雙方有不同的比較優(yōu)勢，而不是絕對優(yōu)勢。比如一家大銀行與一家小銀行相比，在浮動利率和固定利率方面都有成本優(yōu)勢，但浮動利率的相對優(yōu)勢要比固定利率大。則通過互換可以把大銀行的資源全部投入到比較優(yōu)勢更大的浮動利率貸款，獲得更多利潤，同時小銀行通過互換獲得了低于自身的浮動利率成本，達(dá)到雙贏的結(jié)果。

　　8. B

　　系統(tǒng)解析： 參考答案：B 系統(tǒng)解析：憑證式國債不可以流通轉(zhuǎn)讓，可以流通轉(zhuǎn)讓的是記賬式國債，債券發(fā)行條件包括發(fā)行票面金額、發(fā)行利率、發(fā)行期限等。所以A、C、D都不對，故選B。

　　9. C

　　10. C

　　11. B

　　系統(tǒng)解析： 《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次。

　　12. C

　　13. D

　　14. A

　　系統(tǒng)解析： 保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在5萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上。

　　15. D

　　網(wǎng)友解析：保證收益的投資風(fēng)險不由銀行承擔(dān)由誰承擔(dān)啊???要是客戶承擔(dān)的話，那還怎么叫保證收益啊。。。

　　網(wǎng)友解析：商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)由客戶承擔(dān)。

　　16. C

　　系統(tǒng)解析： 本題考查遠(yuǎn)期利率協(xié)議的交易內(nèi)容。作為資金需求方，銀行購買遠(yuǎn)期利率協(xié)議即與賣方約定在4個月后以6%的利率借入資金。當(dāng)市場利率高于6%時，銀行相當(dāng)于獲得了一份保險(保證以低于市場利率的6%借入資金)，但銀行同時可能承受交易對手違約的風(fēng)險;當(dāng)市場利率低于6%時，銀行必須以高于市場利率的價格借入資金，因而對銀行不利。

　　17. B

　　18. C

　　系統(tǒng)解析： C[解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)要求建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每年重新確認(rèn)一次。因此C項正確。

　　19. B

　　系統(tǒng)解析： 看跌期權(quán)買方收益的公式：買方的收益=X-P-C，若使投資者不賠不賺，即X-P-C=0，所以P=X-C。

　　20. B

　　判斷題

　　1. 對

　　系統(tǒng)解析： 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起5個工作日內(nèi)，向外匯局報送正式托管協(xié)議。

　　2. 錯

　　系統(tǒng)解析： 當(dāng)事人訂立合同的形式有：書面形式、口頭形式和其他形式。

　　3. 對

　　系統(tǒng)解析：

　　4. 錯

　　5. 錯

　　系統(tǒng)解析： 通過調(diào)查問卷來收集信息，并將信息轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值，來判斷客戶風(fēng)險承受能力的方法為定量評估方法。