一、單項(xiàng)選擇題

　　11.【答案】C。解析：家庭形成期，夫妻年齡比較輕，沒有家庭負(fù)擔(dān)，可承受較高的投資風(fēng)險。

　　2.【答案】D。解析：保守型客戶的投資對象是國債、存款、保本型理財(cái)產(chǎn)品、貨幣與債券基金等低風(fēng)險、低收益的產(chǎn)品與投資工具。

　　3.【答案】A。解析：深圳證券交易所是交易中介，而 B、C、D 項(xiàng)是服務(wù)中介。

　　4.【答案】B。解析：貨幣市場工具包括政府發(fā)行的短期政府債券、商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單以及貨幣市場共同基金等。所以 B 不正確。

　　5.【答案】A。解析：買入看漲期權(quán)最大的損失是期權(quán)費(fèi)。

　　6.【答案】B。解析：交易所實(shí)行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當(dāng)日結(jié)算價格結(jié)算所有合約的盈虧。

　　7.【答案】C。解析：相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險、低收益的特征。

　　8.【答案】A。解析：商業(yè)保險是保險公司以營利為目的，基于自愿原則與眾多面臨相同風(fēng)險的投保人以簽訂保險合同的方式提供的保險服務(wù)。

　　9.【答案】C。解析：賣出看跌期權(quán)最大的利潤是期權(quán)費(fèi)。

　　10.【答案】C。解析：期貨交易的主要制度：①保證金制度。②每日結(jié)算制度。又稱“逐日盯市”制度。③持倉限額制度。④大戶報(bào)告制度。⑤強(qiáng)行平倉制度。

　　11.【答案】C。解析：按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生品可以分為股權(quán)衍生品、貨幣衍生品和利率衍生品。按照交易場所劃分，金融衍生品可以分為場內(nèi)交易工具和場外交易工具。按照交易方式劃分，金融衍生品可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。

　　12.【答案】B。解析：時間優(yōu)先的原則是指在買和賣的報(bào)價相同時，在時間序列上，按報(bào)價先后順序依次成交。

　　13.【答案】B。解析：在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(LIBOR)。

　　14.【答案】B。解析：全球資本流動日益自由化，金融市場價格聯(lián)動性增強(qiáng)，國際資本流動障礙逐漸消除，并沒有完全消除，選項(xiàng) B 說法錯誤。

　　15.【答案】A。解析：金融市場具有反映功能，常被看作國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，它是國民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號系統(tǒng)。

　　16.【答案】C。解析：金融互換是通過銀行進(jìn)行的場外交易。

　　17.【答案】D。解析：目前利率/債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的一般包括倫敦銀行同業(yè)拆放利率、公司債券，理財(cái)產(chǎn)品一般不選取可轉(zhuǎn)換債券利率作為掛鉤標(biāo)的。

　　18.【答案】C。解析：投資者購買外匯掛鉤保本理財(cái)產(chǎn)品時，如果做投資使用的基準(zhǔn)貨幣并不是投資者常用的本地貨幣而是需要將其兌換為本地貨幣，投資者應(yīng)當(dāng)注意其會因?yàn)閰R率波動而承擔(dān)損失。

　　19.【答案】A。解析：我國外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品中，通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)東京時間下午 3 時整，在路透社或彭博社相應(yīng)的外匯展示頁中的價格而厘定。

　　20.【答案】B。解析：貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資期限短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點(diǎn)。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.【答案】ABDE。解析：按照交易方式劃分，金融衍生品可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。

　　2.【答案】ACD。解析：資本市場包括：股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場。

　　3.【答案】ABCDE。解析：影響黃金價格的因素：供求關(guān)系及均衡價格、通貨膨脹、利率、匯率。

　　4.【答案】ABDE。解析：結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險包括：掛鉤標(biāo)的物的價格波動;本金風(fēng)險;收益風(fēng)險;流動性風(fēng)險。選項(xiàng) A 屬于收益風(fēng)險，選項(xiàng) B 屬于本金風(fēng)險，選項(xiàng) D屬于掛鉤標(biāo)的物的價格波動風(fēng)險，選項(xiàng) E 屬于流動性風(fēng)險。

　　5.【答案】AD。解析：選項(xiàng) BCE 是利率/債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的。

　　6.【答案】ACD。解析：債券型理財(cái)產(chǎn)品資金主要投向銀行間債券市場、國債市場和企業(yè)債市場。

　　7.【答案】ABCDE。解析：本題考查進(jìn)行另類資產(chǎn)投資時，需承擔(dān)的風(fēng)險。ABCDE均正確。

　　8.【答案】ABCDE。

　　9.【答案】ACDE。

　　10.【答案】ABDE。

　　三、判斷題

　　1.【答案】錯。

　　2.【答案】錯。解析：認(rèn)購期一般按照基金面值 1 元錢購買基金，認(rèn)購費(fèi)率通常要比申購費(fèi)率優(yōu)惠。

　　3.【答案】錯。解析：題中所述情況為制度性。

　　4.【答案】錯。解析：商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動，不屬于理財(cái)顧問服務(wù)。

　　5.【答案】錯。解析：為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個月內(nèi)，不得買賣該種股票。