二、多項(xiàng)選擇題

　　1、投資者購買債券時(shí)能直接看到的債券的要素是(　)

　　A.面額

　　B.到期日

　　C.息票率

　　D.債券發(fā)行者名稱

　　E.到期收益率

　　2、 下列政策中，會引起證券市場價(jià)格上升的是(　　)。

　　A.增加貨幣供應(yīng)量

　　B.下調(diào)利率

　　C.擴(kuò)張性財(cái)政政策

　　D.政府轉(zhuǎn)移支付增加

　　E.減稅

　　3、 下列關(guān)于個人理財(cái)?shù)恼f法正確的有(　)。

　　A.個人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對象是個人和家庭

　　B.個人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個性化、綜合化服務(wù)

　　C.個人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的性質(zhì)是顧問性質(zhì)和受托性質(zhì)

　　D.個人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

　　E.個人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)

　　4、 下列金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場基金投資的資產(chǎn)組合中的有(　)。

　　A.短期融資券

　　B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　C.長期國債

　　D.普通股

　　E.銀行承兌匯票

　　5、 通過某個人客戶2007年的現(xiàn)金流量表，可以衡量(　)。

　　A.2007年1月1日到2007年12月31日的凈資產(chǎn)狀況

　　B.2007年1月1日到2007年12月31日的負(fù)債比率狀況

　　C.2007年1月1日到2007年12月31日的現(xiàn)金結(jié)余(赤字)狀況

　　D.2007年1月1日到2007年12月31日的儲蓄比例狀況

　　E.2008年1月1日到2008年12月31日的收入狀況

　　6、 根據(jù)我國保險(xiǎn)法，保險(xiǎn)的基本原則有(　　)。

　　A.最大誠信原則

　　B.可保利益原則

　　C.補(bǔ)償原則

　　D.近因原則

　　E.無條件滿足客戶需求原則

　　7、 根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該(　)。

　　A.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力

　　C.評估客戶的財(cái)務(wù)狀況

　　D.替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品

　　E.向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

　　8、 影響股票價(jià)格的微觀因素包括(　　)。

　　A.公司盈利水平

　　B.公司資產(chǎn)凈值

　　C.公司的派息政策

　　D.增資和減資

　　E.公司管理層變動

　　9、 商業(yè)銀行申請代客境外理財(cái)購匯額度，應(yīng)當(dāng)向外匯局報(bào)送下列(　　)文件。

　　A.申請書(包括但不限于申請人的基本情況、擬申請投資購匯額度、投資計(jì)劃等)

　　B.中國銀監(jiān)會的業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件

　　C.托管協(xié)議草案

　　D.擬與投資者簽訂的委托協(xié)議(格式合同)范本，協(xié)議應(yīng)包括雙方的權(quán)利、義務(wù)及收益、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等相關(guān)內(nèi)容

　　E.政府批準(zhǔn)文件

　　10、 下列各項(xiàng)可能會導(dǎo)致房地產(chǎn)價(jià)格升高的有(　　)。

　　A.土地供給減少

　　B.經(jīng)濟(jì)衰退

　　C.銀行利率下調(diào)

　　D.房地產(chǎn)周邊交通狀況大幅改善

　　E.居民收入下降

　　三、判斷題

　　1、 附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值是有限的。 (　)

　　2、 商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財(cái)顧問服務(wù)的專業(yè)性特點(diǎn)。(　)

　　3、 商業(yè)銀行的組織形式有兩種：第一種是銀行有限責(zé)任公司，第二種是銀行股份有限公司。(　)

　　4、 中資商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開展相應(yīng)的個人理財(cái)業(yè)務(wù)。 (　　)

　　5、 商業(yè)銀行應(yīng)對理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)制定相同的管理規(guī)章制度。 (　　)