16、證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括()

　　A.銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

　　B.歸口管理證券期貨行業(yè)的對(duì)外交往和國(guó)際合作事務(wù)

　　C.依法對(duì)證券期貨違法違行為進(jìn)行調(diào)查、處罰

　　D.監(jiān)管證券期貨信息傳播活動(dòng)，負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理

　　E.監(jiān)管上市公司及其有信息披露義務(wù)股東的證券市場(chǎng)行為

　　答案.B,C,D,E

　　解析.證監(jiān)會(huì)職責(zé):1、研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃;起草證券期貨市場(chǎng)的有關(guān)法律、法規(guī);制定證券期貨市場(chǎng)的有關(guān)規(guī)章。2、統(tǒng)一管理證券期貨市場(chǎng)，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)。3、監(jiān)督股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和清算;批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市;監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)。 4、監(jiān)管境內(nèi)期貨合約上市、交易和清算;按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。5、監(jiān)管上市公司及其有信息披露義務(wù)股東的證券市場(chǎng)行為。6、管理證券期貨交易所;按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級(jí)管理人員;歸口管理證券業(yè)協(xié)會(huì)。7、監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu);與中國(guó)人民銀行共同審批基金托管機(jī)構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù);制定上述機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的管理辦法并組織實(shí)施;負(fù)責(zé)證券期貨從業(yè)人員的資格管理。8、監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市;監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu);監(jiān)督境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)。9、監(jiān)管證券期貨信息傳播活動(dòng)，負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理。10、會(huì)同有關(guān)部門審批律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格并監(jiān)管其相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。11、依法對(duì)證券期貨違法違行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。12、歸口管理證券期貨行業(yè)的對(duì)外交往和國(guó)際合作事務(wù) 13、國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

　　20、金融市場(chǎng)的功能包括()

　　A.優(yōu)化資源配置功能

　　B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能、交易功能

　　C.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能

　　D.資金融通集聚功能

　　E.財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能

　　答案.A,B,C,D,E

　　解析.金融市場(chǎng)功能包括：資金融通集聚功能、財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能、交易功能、優(yōu)化資源配置功能、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能、反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。

　　21、與有形市場(chǎng)相比,一般而言無(wú)形市場(chǎng)的特征有()

　　A.交易場(chǎng)所不固定，分散交易

　　B.交易范圍比較廣

　　C.交易時(shí)間集中

　　D.交易的種類多

　　E.交易時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng)

　　答案.A,B,D,E

　　解析.與有形市場(chǎng)相比，無(wú)形市場(chǎng)有以下幾個(gè)典型的特征：(1)交易場(chǎng)所不固定，分散交易。(2)交易范圍比較廣。(3)交易時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng)。不是集中、固定的。(4)交易的種類多。

　　22 由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定的同業(yè)拆借利率完全由市場(chǎng)拆借資金的供求狀況決定。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案.B

　　解析.同業(yè)拆借分為兩種:一是由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定，這種機(jī)制下形成的利率主要取決于拆借雙方拆借資金愿望的強(qiáng)烈程度，利率彈性較大:另一種是借助中介人經(jīng)紀(jì)商，通過公開競(jìng)價(jià)確定，這種機(jī)制下形成的利率主要取決于市場(chǎng)拆借資金的供求狀況，利率彈性較小.

　　23、在銀行承兌匯票中，出票人是第一債務(wù)人。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案.B

　　解析.銀行承兌匯票市場(chǎng)是以銀行承兌匯票為交易對(duì)象的市場(chǎng)，銀行對(duì)未到期的商業(yè)匯票予以承兌，以自己的信用為擔(dān)保，成為票據(jù)的第一債務(wù)人，出票人只負(fù)第二責(zé)任.

　　24、政府債券市場(chǎng)通常稱為國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案.B

　　解析.短期政府債券市場(chǎng)通常稱為國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)。

　　25、從本質(zhì)上說，回購(gòu)協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案.A

　　解析.從本質(zhì)上說，回購(gòu)協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

　　26、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率一般比同期限的定期存款的利率低。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案.B

　　解析.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率一般比同期限的定期存款的利率高。

　　27、一般來(lái)說，債券價(jià)格與到期收益率成正比。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案.B

　　解析.一般來(lái)說，債券價(jià)格與到期收益率成反比，債券價(jià)格越高，從二級(jí)市場(chǎng)上買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越低;反之則相反。

　　28、股票的發(fā)行市場(chǎng)又被稱為股票的一級(jí)市場(chǎng).

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案.A

　　解析.一般地，股票市場(chǎng)可以分為一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)。其中，一級(jí)市場(chǎng)也稱為股票發(fā)行市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)也稱為股票交易市場(chǎng)。

　　29、股票價(jià)格指數(shù)是股票市場(chǎng)總體或局部動(dòng)態(tài)的綜合反映。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案.A

　　解析.股票價(jià)格指數(shù)是股票市場(chǎng)總體或局部動(dòng)態(tài)的綜合反映。

　　30、股票市場(chǎng)的運(yùn)行是通過股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)反映出來(lái)。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案.A

　　解析.股票市場(chǎng)的運(yùn)行往往是通過股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)反映出來(lái)。

　　31、金融衍生產(chǎn)品的價(jià)值依賴于基本標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值.

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案.A

　　解析.金融衍生產(chǎn)品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具，其價(jià)值依賴于基本標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值。

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