1根據(jù)《證券法》規(guī)定，下列說法不正確的是(　)。

　　A. 證券公司不得同時從事證券自營、證券經(jīng)紀業(yè)務

　　B. 證券公司不得從事商業(yè)銀行業(yè)務

　　C. 證券公司不得從事保險業(yè)務

　　D. 證券公司不得從事信托業(yè)務

　　[正確答案]A

　　2關(guān)于理財顧問服務特點的描述，不正確的是(　)。

　　A. 主體是商業(yè)銀行

　　B. 服務的目的是實現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值

　　C. 是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財建議

　　D. 是商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進行投資和資產(chǎn)管理

　　[正確答案]D

　　試題解析： 商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進行投資和資產(chǎn)管理是綜合理財服務，因此，選項D不正確。

　　3根據(jù)《證券法》第一百三十九條規(guī)定，下列說法錯誤的是(　)。

　　A. 證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸人其自有財產(chǎn)

　　B. 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

　　C. 證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

　　D. 禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

　　[正確答案]C

　　試題解析： 證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。選項C說法有誤。

　　4關(guān)于期貨合約的特征，下列說法錯誤的是(　)。

　　A. 采用標準化合約

　　B. 履約大部分通過交割方式

　　C. 合約的價格有最小變動單位和浮動限額

　　D. 合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔保

　　[正確答案]B

　　試題解析： 履約大部分通過對沖方式。期貨合約只有很少一部分進行實物交割，絕大多數(shù)合約都會在交割期之前以平倉的方式了結(jié)。選項B說法有誤。

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　　5下列不屬于金融市場客體的是(　)。

　　A. 股票價格指數(shù)

　　B. 期貨

　　C. 中央銀行票據(jù)

　　D. 債券

　　[正確答案]A

　　6根據(jù)生命周期理論，家庭生命周期各階段中可承受投資風險最高的是(　)。

　　A. 家庭形成期

　　B. 家庭成長期

　　C. 家庭成熟期

　　D. 家庭衰老期

　　[正確答案]A

　　試題解析： 家庭形成期是從結(jié)婚到子女出生這一階段，這一階段家庭成員主要以夫妻兩人為主，因為年輕可承受的投資風險較高。家庭形成期至家庭衰老期，隨戶主年齡的增加，投資股票等風險資產(chǎn)的比重應逐步降低。

　　7當經(jīng)濟處于通貨緊縮狀況下，證券價格將(　)。

　　A. 上升

　　B. 下跌

　　C. 不變

　　D. 大幅波動

　　[正確答案]B

　　試題解析： 通貨緊縮將損害消費者和投資者的積極性，造成經(jīng)濟衰退和經(jīng)濟蕭條，影響投資者對證券市場走勢的信心，使得股票、債券及房地產(chǎn)等資產(chǎn)價格大幅下降。

　　8下列各項中，(　)不使用間接標價法。

　　A. 美國

　　B. 澳大利亞

　　C. 英國

　　D. 中國

　　[正確答案]D

　　試題解析： 中國使用的是直接標價法，D選項錯誤。

　　9在通貨膨脹預期很強時，下列的理財決策有誤的是(　)。

　　A. 將資金購買定期儲蓄存款

　　B. 賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債

　　C. 適當增加資產(chǎn)組合中股票的比重

　　D. 購置房地產(chǎn)

　　[正確答案]A

　　10個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值()美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。

　　A. 1萬

　　B. 5萬

　　C. 2萬

　　D. 10萬

　　[正確答案]C