1、按照客戶的(　)可以把客戶分為貓頭鷹型、鴿子型、孔雀型及老鷹型4類。

　　A 、 消費行為

　　B 、 人際風格

　　C 、 對風險的態(tài)度

　　D 、 不同的財富觀

　　答案： B

　　解析：B【解析】按照客戶的人際風格，可以把客戶分為貓頭鷹型、鴿子型、孔雀型及老鷹型4類。

　　2、王先生打算投資100萬元，希望在12年后可以變?yōu)?00萬元，那么他需要選定投資回報率為(　)的投資產(chǎn)品才能達到預期目標。

　　A 、 5%

　　B 、 6%

　　C 、 7%

　　D 、 8%

　　答案： B

　　解析：B【解析】根據(jù)72法則，這項投資在12年后增長了1倍，那么估算此投資產(chǎn)品年利率要大概在72÷12=6%。按公式計算的話，200=100×(1+r)12可得，r=5.9463%，由此可見，按72法則估算出的利率與公式計算出的答案基本一致。

　　3、張小姐將自己的10萬元閑置資金投資到某一固定收益率為8%的理財產(chǎn)品中，希望在未來幾年可以實現(xiàn)資金翻一番的目標，那張小姐需要(　)年可以達到預期目標。

　　A 、 7

　　B 、 8

　　C 、 9

　　D 、 10

　　答案： C

　　解析：C【解析】根據(jù)72法則，收益率為8%，那需要72÷8=9年后就可以達到預期目標。按公式計算的話，20=10÷(1+8%)t可得，t=9.0065，由此可見，按72法則估算出的利率與公式計算出的答案基本一致。

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　　4、多期中的終值可以按照以下(　)公式進行計算。

　　A 、 FV=PV(1+r)

　　B 、 PV=FV÷(1+r)

　　C 、 FV=PV(1+r)t

　　D 、 PV=FV÷(1+r)t

　　答案： C

　　解析：C【解析】多期中的終值表示一定金額投資某種產(chǎn)品，并持續(xù)好幾期，在最后一期結束后所獲得的最終價值。其計算公式為FV=PV(1+r) t，其中(1+r)-t是終值利率因子(FVIF)，也稱復利終值系數(shù)。

　　5、客戶信息的整理通常是針對(　)，一般匯總為家庭資產(chǎn)負債表和收支儲蓄表。

　　A 、 定性信息

　　B 、 定量信息

　　C 、 定性或者定量信息

　　D 、 定性和定量信息

　　答案： B

　　解析：B【解析】客戶信息的整理通常是針對定量信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負債表和收支儲蓄表。

　　6、(　)主要討論的是家庭收支與債務管理。

　　A 、 財富積累

　　B 、 財富保障

　　C 、 財富增值

　　D 、 財富分配

　　答案： A

　　解析：A【解析】財富積累主要討論的是家庭收支與債務管理;財富保障主要指針對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃;財富增值主要解決的財務問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃;財富分配包含稅務安排和遺產(chǎn)分配。

　　7、下列不屬于退休養(yǎng)老收入來源的是(　)。

　　A 、 社會養(yǎng)老保險

　　B 、 企業(yè)年金

　　C 、 子女贍養(yǎng)費用

　　D 、 個人儲蓄投資

　　答案： C

　　解析：C【解析】退休養(yǎng)老收入一般分為3大來源：社會養(yǎng)老保險、企業(yè)年金和個人儲蓄投資。

　　8、在資產(chǎn)管理中，(　)成為大部分普通投資者非常重要的投資品種。

　　A 、 黃金

　　B 、 白銀

　　C 、 公募證券投資基金

　　D 、 股票

　　答案： C

　　解析：C【解析】“資產(chǎn)管理”，即由專業(yè)的投資團隊集合社會資金進行專業(yè)管理，已經(jīng)形成各種不同的產(chǎn)品，其中公募證券投資基金成為大部分普通投資者非常重要的投資品種。

　　9、成功的溝通，應該能做到3點，不包括以下的(　)。

　　A 、 角色互換

　　B 、 連聲附和

　　C 、 仔細傾聽

　　D 、 鼓勵發(fā)言

　　答案： B

　　解析：B【解析】成功的溝通，應該能做到以下3點：角色互換、鼓勵發(fā)言和仔細傾聽。

　　10、下列不屬于阻絕干擾電話步驟的是(　)。

　　A 、 處理

　　B 、 拒接

　　C 、 暫緩

　　D 、 速辦

　　答案： B

　　解析：B【解析】阻絕干擾電話步驟包括處理、轉接、暫緩和速辦。拒接是不恰當?shù)奶幚矸绞�，可能會錯過重要電話。