一 、 單 項(xiàng) 選 擇 題

　　1、下列關(guān)于保險相關(guān)要素的說法，不正確的是(　)。

　　A 、 保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)的協(xié)議

　　B 、 投保人按保險合同負(fù)有支付保險費(fèi)的業(yè)務(wù)

　　C 、 保險人承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任

　　D 、 投保人和被保險人不能是同一人

　　答案： D

　　解析：D【解析】保險人的資格一般不受限制，被保險人可以是自己，也可以是投保人以外的第三人。

　　2、下列關(guān)于金融互換市場的說法中，不正確的是(　)。

　　A 、 互換中是兩個或兩個以上的當(dāng)事人交易

　　B 、 貨幣互換需要交換等價的本金，而利率互換不需要交換本金

　　C 、 金融互換是通過銀行進(jìn)行的場內(nèi)交易

　　D 、 如果沒有雙方同意，互換合約是不能單方面更改或終止的

　　答案： C

　　解析：C【解析】金融互換是約定兩個或兩個以上的當(dāng)事人按照商定條件，在約定的時間內(nèi)，交換一系列現(xiàn)金流的合約，金融互換是通過銀行進(jìn)行的場外交易。

　　3、已知某只基金的投資資產(chǎn)中持有量較小，則該只基金最有可能是一只(　)。

　　A 、 開放式基金

　　B 、 公募基金

　　C 、 國際基金

　　D 、 成長型基金

　　答案： D

　　解析：D【解析】成長型基金資產(chǎn)中，現(xiàn)金持有量較小，大部分資金投資于資本市場。

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　　4、下列(　)不屬于金融市場的特點(diǎn)。

　　A 、 市場商品的特殊性

　　B 、 市場交易價格的一致性

　　C 、 市場交易活動的長期性

　　D 、 市場交易主體的可變性

　　答案： C

　　解析：C【解析】金融市場的特點(diǎn)包括：市場商品的特殊性、市場交易價格的一致性、市場交易活動的集中性和市場交易主體的可變形。

　　5、(　)因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險小而被稱為“金邊債券”。

　　A 、 金融債券

　　B 、 國債

　　C 、 公司債券

　　D 、 政府債券

　　答案： B

　　解析：B【解析】國債因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險小而被稱為“金邊債券”。

　　6、下列(　)屬于境外主要股票價格指數(shù)。

　　A 、 滬深300指數(shù)

　　B 、 深圳綜合指數(shù)

　　C 、 標(biāo)準(zhǔn)普爾債券價格指數(shù)

　　D 、 道瓊斯股票價格平均指數(shù)

　　答案： D

　　解析：D【解析】境外主要股票價格指數(shù)包括：道瓊斯股票價格指數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾股票價格指數(shù)、NASDAQ綜合指數(shù)、《金融時報(bào)》股票價格指數(shù)、恒生股票價格指數(shù)和日經(jīng)225股價指數(shù)等。

　　7、下列(　)不屬于強(qiáng)行平倉的情形。

　　A 、 會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額大于零

　　B 、 持倉量超出其限倉規(guī)定

　　C 、 因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉處罰

　　D 、 根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉

　　答案： A

　　解析：A【解析】強(qiáng)行平倉的情形包括：①會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補(bǔ)足;②持倉量超出其限倉規(guī)定;③因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉處罰;④根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉。

　　8、下列(　)不屬于收藏品價格的影響因素。

　　A 、 生產(chǎn)或開采能力

　　B 、 市場供求因素

　　C 、 儲藏量或再生速度

　　D 、 投資者喜好及追捧程度

　　答案： B

　　解析：B【解析】收藏品價格的影響因素包括生產(chǎn)或開采能力、儲藏量或再生速度和投資者喜好及追捧程度。

　　9、下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是(　)。

　　A 、 當(dāng)預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B 、 當(dāng)預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會上漲，應(yīng)該購買其看跌期權(quán)

　　C 、 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格與期權(quán)費(fèi)之和時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D 、 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　答案： C

　　解析：C【解析】當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格下跌時購買的期權(quán)，稱為看跌期權(quán)。若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應(yīng)該購買其看跌期權(quán)而不是看漲期權(quán)。所以，選項(xiàng)A、B均是不正確的。若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格，執(zhí)行期權(quán)會形成虧損。所以看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格與期權(quán)費(fèi)之和時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益。所以，選項(xiàng)C是正確的�？礉q期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于權(quán)利性質(zhì)不同，而不在于期權(quán)到期日不同。所以，選項(xiàng)D是不正確的。

　　10、某基金的資產(chǎn)配置長期維持在如下水平：股票75%、債權(quán)20%、現(xiàn)金5%，則基本上可以判斷，該基金是(　)。

　　A 、 成長型基金

　　B 、 股票型基金

　　C 、 債券型基金

　　D 、 混合型基金

　　答案： B

　　解析：【解析】市場上比較常見的基金分類方式是按照基金投資對象的不同來劃分的。根據(jù)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和和債券投資的比例不符合前面所說的股票型、債券型的，被稱為配置基金(也稱混合基金)。

　　11、債券投資者可能面臨的風(fēng)險有(　)。

　�、偻ㄘ浥蛎涳L(fēng)險;②信用風(fēng)險;③提前償還風(fēng)險;④價格風(fēng)險;⑤流動性風(fēng)險;⑥匯率風(fēng)險

　　A 、 ①②③④⑤⑥

　　B 、 ①②③⑤⑥

　　C 、 ①②③④

　　D 、 ①②⑤

　　答案： C

　　解析：

　　C【解析】債券投資的風(fēng)險有：價格風(fēng)險(利率風(fēng)險)、再投資風(fēng)險、違約風(fēng)險(信用風(fēng)險)、贖回風(fēng)險、提前償還風(fēng)險和通貨膨脹風(fēng)險。

　　12、下列(　)不屬于基金具有的特點(diǎn)。

　　A 、 集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B 、 組合投資、分散投資

　　C 、 利益穩(wěn)定、風(fēng)險較小

　　D 、 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　答案： C

　　解析：C【解析】基金具有的特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理，組合投資、分散投資，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)和嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。

　　13、股票型基金一般是(　)到賬。

　　A 、 T+1

　　B 、 T+2

　　C 、 T+3

　　D 、 T+4

　　答案： D

　　解析：D【解析】股票型基金一般是T+4或T+5到賬。

　　14、保險公司每一會計(jì)年度向保單持有人實(shí)際分配盈余的比例不低于當(dāng)年可分配盈余的(　)。

　　A 、 30%

　　B 、 50%

　　C 、 70%

　　D 、 80%

　　答案： C

　　解析：C【解析】按照中國保監(jiān)會《個人分紅保險精算規(guī)定》，保險公司每一會計(jì)年度向保單持有人實(shí)際分配盈余的比例不低于當(dāng)年可分配盈余的70%。

　　15、下列(　)不屬于萬能保險的風(fēng)險來源。

　　A 、 保險公司的資產(chǎn)規(guī)模

　　B 、 保險公司的制度規(guī)范

　　C 、 保險公司的發(fā)展歷史

　　D 、 理財(cái)團(tuán)隊(duì)專業(yè)化水平

　　答案： B

　　解析：B【解析】萬能保險的風(fēng)險來源包括：①保險公司的資產(chǎn)規(guī)模;②保險公司的發(fā)展歷史;③理財(cái)團(tuán)隊(duì)專業(yè)化水平。

　　16、下列(　)不屬于貴金屬產(chǎn)品風(fēng)險。

　　A 、 政策風(fēng)險

　　B 、 市場風(fēng)險

　　C 、 技術(shù)風(fēng)險

　　D 、 交易風(fēng)險

　　答案： B

　　解析：B【解析】貴金屬產(chǎn)品風(fēng)險包括政策風(fēng)險、價格波動的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和交易風(fēng)險等。

　　17、下列關(guān)于股票投資的過程正確的是(　)。

　　A 、 投資政策→投資組合→股票投資分析→評估業(yè)績→修正投資策略

　　B 、 股票投資分析→評估業(yè)績→投資政策→投資組合→修正投資策略

　　C 、 投資政策→股票投資分析→投資組合→評估業(yè)績→修正投資策略

　　D 、 評估業(yè)績→股票投資分析→投資政策→投資組合→修正投資策略

　　答案： C

　　解析：C【解析】理性的股票投資過程包括投資政策→股票投資分析→投資組合→評估業(yè)績→修正投資策略。

　　18、中小企業(yè)私募債投資的注冊資本不低于人民幣(　)萬元。

　　A 、 1000

　　B 、 500

　　C 、 300

　　D 、 100

　　答案： A

　　解析：A【解析】中小企業(yè)私募債投資的注冊資本不低于1000萬元。

　　19、合伙制私募基金管理費(fèi)的數(shù)額是所管理資金的一定百分比，通常為(　)。

　　A 、 0.25%～0.5%

　　B 、 0.25%～2.5%

　　C 、 0.5%～2.5%

　　D 、 0.5%～1.5%

　　答案： C

　　解析：C【解析】合伙制私募基金管理費(fèi)的數(shù)額是所管理資金的一定百分比，通常為0.5%～2.5%。

　　20、《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法

　　律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括(　)。

　　A 、 商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料的

　　B 、 商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作的

　　C 、 不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)產(chǎn)品的

　　D 、 挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

　　答案： D

　　解析：D【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定可知，挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)可能構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。