第 1 題

　　下列四種理財(cái)計(jì)劃中，投資者的預(yù)期收益最高的是 ( )

　　A.固定收益理財(cái)計(jì)劃 B.最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　正確答案：D,

　　第 2 題

　　可轉(zhuǎn)換債券持有人 ( )

　　A.是發(fā)債公司的股東

　　B.定期從公司獲取股息

　　C.必須到期將債券轉(zhuǎn)換成股票

　　D.在可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票之前，可轉(zhuǎn)換債券持有人只享有利息，不能分享公司的分紅派息

　　正確答案：D,

　　第 3 題

　　下列不屬于基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)的是 ( )

　　A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　　B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　C.辦理基金備案手續(xù)

　　D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

　　正確答案：B,

　　第 4 題

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是 ( )

　　A.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以將操作風(fēng)險(xiǎn)劃分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、 可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購(gòu)買(mǎi)多好的保險(xiǎn)，總會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

　　C.商業(yè)銀行對(duì)于無(wú)法避免、降低、緩釋的搡作風(fēng)險(xiǎn)束手無(wú)策

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)為必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提損失準(zhǔn)備或分配資本金

　　正確答案：C,

試題來(lái)源:[2019年銀行從業(yè)(中級(jí))考試題庫(kù) 】 2019年銀行從業(yè)中級(jí)取證班，送VIP題庫(kù) 無(wú)基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測(cè)班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢(xún)

　　第 5 題

　　對(duì)于壓力測(cè)試顯示潛在損失超過(guò)商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃，商業(yè)銀行 ( )

　　A.不應(yīng)銷(xiāo)售

　　B.應(yīng)限量銷(xiāo)售

　　C.應(yīng)擴(kuò)大銷(xiāo)售以分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D.應(yīng)按原計(jì)劃銷(xiāo)售并更小心地經(jīng)營(yíng)管理

　　正確答案：A,

　　第 6 題

　　下列關(guān)于年金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是 ( )

　　A.在每期期初發(fā)生的等額支付稱(chēng)為預(yù)付年金

　　B.在每期期末發(fā)生的等額支付稱(chēng)為普通年金

　　C.遞延年金是普通年金的特殊形式

　　D.如果遞延年金的第一次收付款的時(shí)間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8

　　正確答案：D,

　　第 7 題

　　( )通常指派最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。

　　A.董事會(huì) B.高級(jí)管理層

　　C.監(jiān)事會(huì) D.風(fēng)險(xiǎn)管理層

　　正確答案：A,

　　第 8 題

　　( )是銀行從業(yè)人員制定個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)和期望是否合 理以及完成個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的可能性。

　　A.負(fù)債率 B.財(cái)務(wù)信息

　　C.個(gè)人儲(chǔ)蓄 D.財(cái)務(wù)認(rèn)知

　　正確答案：B,

　　第 9 題

　　某銀行工作人員小陳發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候，刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn) 銷(xiāo)售目標(biāo)，則小陳 ( )

　　A.威脅該同事要向上級(jí)和有關(guān)部門(mén)舉報(bào)，要求同事以后向其提供內(nèi)幕信息

　　B.不應(yīng)越職過(guò)問(wèn)，因?yàn)槠渌�同事的行為�?yīng)由有關(guān)部門(mén)監(jiān)管

　　C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告

　　D.為避免打草驚蛇，不事先提醒該同事，而是立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的不當(dāng)行為

　　正確答案：C,

　　第 10 題

　　《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法，其中不包括( )

　　A.高級(jí)計(jì)量法 B.標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.基本指標(biāo)法 D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　正確答案：D,

　　第 11 題

　　在經(jīng)濟(jì)處于擴(kuò)張階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮減少配置的是 ( )

　　A.股票型基金 B.儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

　　C.房地產(chǎn) D.股票

　　正確答案：B,

　　第 12 題

　　某投資者投資的資產(chǎn)由2種增為50種，下列無(wú)法因這種做法而降低的風(fēng)險(xiǎn)是 ( )

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：A,

　　第 13 題

　　假定期初本金為10萬(wàn)元，復(fù)利計(jì)息，年利率為10%，5年后的終值為 ( )

　　A. 100 000 元 B. 150 000 元

　　C. 161 051 元 D. 100 001 元

　　正確答案：C,

　　第 14 題

　　假如有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10 000元，而3年后領(lǐng)取可得15 000元。如果當(dāng)前 有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%，則下列說(shuō)法正確的是 ( )

　　A.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利

　　B. 3年后領(lǐng)取更有利

　　C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒(méi)有差別

　　D.無(wú)法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利

　　正確答案：A,

　　第 15 題

　　下列關(guān)于投資者投資偏好的說(shuō)法中，不正確的是 ( )

　　A.溫和進(jìn)取型投資者通常投資于開(kāi)放式股票基金、大型藍(lán)籌股票等產(chǎn)品

　　B.非常保守型投資者通常選擇房產(chǎn)、黃金、基金等投資工具

　　C.溫和保守型投資者通常選擇既保本又有較高收益機(jī)會(huì)的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

　　D.非常進(jìn)取型投資者通常選擇股票、期權(quán)、期貨、外匯、股權(quán)、藝術(shù)品等投資工具

　　正確答案：B,

　　第 16 題

　　某銀行新推出一項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃，明確說(shuō)明投資者可能面臨零收益的投資風(fēng)險(xiǎn)，但銀行保證于 到期日或自動(dòng)終止日向投資者支付100%本金。則據(jù)此推斷該理財(cái)計(jì)劃屬于 ( )

　　A.保證收益理財(cái)計(jì)劃 B.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　正確答案：C,

　　第 17 題

　　為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于 ( )

　　A.創(chuàng)業(yè)基金 B.對(duì)沖基金

　　C.成長(zhǎng)型基金 D.收入型基金

　　正確答案：D,

　　第 18 題

　　國(guó)庫(kù)券、定期存款和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的流動(dòng)性由強(qiáng)到弱的正確排序是 ( )

　　A.大額可轉(zhuǎn)讓存單定期〉國(guó)庫(kù)券〉定期存款

　　B.國(guó)庫(kù)券〉大額可轉(zhuǎn)讓定期存單〉定期存款

　　C.定期存款〉國(guó)庫(kù)券〉大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　D.國(guó)庫(kù)券〉定期存款〉大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　正確答案：B,

　　第 19 題

　　下列屬于利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)的是 ( )

　　A.利率 B.股票

　　C.債券 D.遠(yuǎn)期利率合約

　　正確答案：C,

　　第 20 題

　　相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)具有的特征是 ( )

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 D.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　正確答案：D,