第 1 題

　　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》明確規(guī)定，( )是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的 財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。

　　A.綜合理財業(yè)務 B.個人理財業(yè)務

　　C.理財計劃 D.私人銀行業(yè)務

　　正確答案：B,

　　第 2 題

　　由公司發(fā)行的，投資者在特定時間、按特定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是 ( )

　　A.可贖回債券 B.償還基金債券

　　C.可轉(zhuǎn)換債券 D.附認股權證債券

　　正確答案：C,

　　第 3 題

　　在商業(yè)銀行綜合理財服務活動中，資金管理方式是 ( )

　　A.客戶根據(jù)銀行提供的信息進行投資和資產(chǎn)管理

　　B.銀行根據(jù)自身情況決定投資計劃和投資方式并進行投資和資產(chǎn)管理

　　C.客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理

　　D.銀行為客戶提供投資計劃和投資方式，由客戶自己進行投資和資產(chǎn)管理

　　正確答案：C,

　　第 4 題

　　下列各類基金的風險特征由高到低的排序，正確的是 ( )

　　A.股票型基金一債券型基金一混合型基金一貨幣市場型基金

　　B.股票型基金一混合型基金一債券型基金一貨幣市場型基金

　　C.混合型基金—股票型基金一債券型基金一貨幣市場型基金

　　D.混合型基金一股票型基金—貨幣市場型基金一債券型基金

　　正確答案：B,

　　第 5 題

　　下列不屬于金融市場客體的是 ( )

　　A.股票價格指數(shù) B.保險單

　　C.中央銀行票據(jù) D.債券

　　正確答案：A,

　　第 6 題

　　證券投資基金可以同時投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的 ( )充分分散。

　　A.系統(tǒng)風險 B.非系統(tǒng)風險

　　C.利率風險 D.市場風險

　　正確答案：B,

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎通關 教材精講班+考點強化班+�？碱A測班+習題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　第 7 題

　　在通貨膨脹預期很強的條件下，理財人員給出的下列理財建議中不恰當?shù)氖?( )

　　A.用資金購買定期儲蓄存款 B.賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債

　　C.增加資產(chǎn)組合中黃金的比重 D.適當?shù)脑黾油鈪R持有比重

　　正確答案：A,

　　第 8 題

　　( )是風險管理的重要手段之一。

　　A.內(nèi)部控制制度 B.快速決策制度

　　C.高層決策制度 D.積極展業(yè)制度

　　正確答案：A,

　　第 9 題

　　一張面額100元的債券，票面年利率為8%，發(fā)售價格為95元，期限1年，則該債券當期收 益率為 ( )

　　A. 6. 765% B. 7. 80%

　　C. 8. 42% D. 9. 4%

　　正確答案：C,

　　第 10 題

　　下列對貨幣市場的特征的描述中，正確的是 ( )

　　A.風險性低，收益高 B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，安全性也低 D.風險性低，流動性高

　　正確答案：D,

　　第 11 題

　　某銀行個人理財業(yè)務人員離開本行到另一家銀行從事個人理財業(yè)務，根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人 員職業(yè)操守》，下列做法正確的是 ( )

　　A.將自己在本行開發(fā)的客戶的信息等資料帶到新的崗位

　　B.與自己在本行開發(fā)的客戶斷絕所有聯(lián)系

　　C.帶走本行提供的電腦等辦公用具

　　D.保守在本行獲知的商業(yè)秘密

　　正確答案：D,

　　第 12 題

　　下列金融交易中，屬于貨幣市場交易的項目是 ( )

　　A.從銀行獲得五年期貸款購買一輛小汽車

　　B.在銀行購買了 9 800元的短期國庫券

　　C.買入100股公司股票

　　D.獲得了一筆收入，買入15 000份證券投資基金

　　正確答案：B,

　　第 13 題

　　下列關于債券的特征的說法中，錯誤的是 ( )

　　A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財產(chǎn)品 B.債券的風險總是低于股票的風險

　　C.債券投資風險低，收益相對固定 D.相對于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高

　　正確答案：B,

　　第 14 題

　　下列不屬于金融市場宏觀經(jīng)濟功能的是 ( )

　　A.資源配置功能 B.財富功能

　　C.調(diào)節(jié)功能 D.反映功能

　　正確答案：B,

　　第 15 題

　　基金投資運作的負責人是 ( )

　　A.基金投資者 B.基金管理人

　　C.基金托管人 D.交易所

　　正確答案：B,

　　第 16 題

　　銀行個人理財業(yè)務人員在處理客戶關系時，正確的做法是 ( )

　　A.在拜訪客戶之前收集并分析客戶資料

　　B.在第一次拜訪客戶時一定要達到銷售產(chǎn)品的目的

　　C.在沒有預約的情況下到客戶工作單位拜訪客戶

　　D.在客戶拒絕自己提供的方案之后就應當放棄該客戶

　　正確答案：A,

　　第 17 題

　　金融市場是國民經(jīng)濟的“氣象臺”是指金融市場具有 ( )

　　A.調(diào)節(jié)功能 B.反映功能

　　C.資源配置功能 D.風險再分配功能

　　正確答案：B,

　　第 18 題

　　通常，股價的變化與發(fā)行公司盈利的變化的時間關系是 ( )

　　A.前者先于后者 B.前者于后者同步

　　C.前者滯后于后者 D.無法確定

　　正確答案：A,

　　第 19 題

　　債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險，稱為 ( )

　　A.市場風險 B.系統(tǒng)風險

　　C.經(jīng)營風險 D.違約風險

　　正確答案：D,

　　第 20 題

　　下列關于商業(yè)銀行和客戶在理財顧問服務中角色的說法中，正確的是 ( )

　　A.客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與

　　B.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權在客戶

　　C.商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

　　D.客戶只提供建議，最終決策權在商業(yè)銀行

　　正確答案：B,