1(　B　)對(duì)證券投資基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。

　　A基金管理人、

　　B基金托管人

　　C基金持有人

　　D中央登記結(jié)算公司

　　2我國(guó)《證券法》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券，累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的(　B　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　3下列各項(xiàng)，(　A　)不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

　　A保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　B按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　C保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　D對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

　　4商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送的材料不包括(　D　)。

　　A擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)

　　B由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)

　　C商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門(mén)的審核意見(jiàn)

　　D商業(yè)銀行就理財(cái)計(jì)劃對(duì)投資管理人、托管人、投資顧問(wèn)等相關(guān)方面的盡職調(diào)查文件

　　5除中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域?yàn)?　A　)。

　　A其住所地所在的省、自治區(qū)或者直轄市

　　B其住所地所在的市

　　C全國(guó)各地

　　D保險(xiǎn)公司注冊(cè)所在地

試題來(lái)源:[2019年銀行從業(yè)(中級(jí))考試題庫(kù) 】 2019年銀行從業(yè)中級(jí)取證班，送VIP題庫(kù) 無(wú)基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+模考預(yù)測(cè)班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　6銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的( C　)是指，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益的情況下，對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A重組

　　B撤銷(xiāo)

　　C接管

　　D依法宣告破產(chǎn)

　　7與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的行政法規(guī)有(　D　)。

　　A《商業(yè)銀行法》

　　B《信托法》

　　C《個(gè)人外匯管理辦法》

　　D《外資銀行管理?xiàng)l例》

　　8對(duì)貪污犯罪的，依據(jù)情節(jié)輕重，分別依照《刑法》規(guī)定處罰，下列處罰決定錯(cuò)誤的是(　D　)。

　　A個(gè)人貪污數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，可以并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

　　B個(gè)人貪污數(shù)額在五萬(wàn)元以上不滿十萬(wàn)元的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

　　C個(gè)人貪污數(shù)額在五千元以上不滿五萬(wàn)元的，處一年以上七年以下有期徒刑

　　D對(duì)多次貪污未經(jīng)處理的，按貪污數(shù)額最大的那次處罰

　　9商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)以(　A　)為第一要旨。

　　A安全性原則

　　B流動(dòng)性原則

　　C效益性原則

　　D風(fēng)險(xiǎn)性原則

　　10銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查措施時(shí)，檢查人員不得少于(　A　)人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.4

　　11下列行為違反了《商業(yè)銀行法》的是(　C　)。

　　A某集團(tuán)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行

　　B某汽車(chē)金融公司向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)向汽車(chē)消費(fèi)者提供貸款

　　C某大型零售商將自己的公司名稱注冊(cè)為“××零售銀行”

　　D某外資銀行打算在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)

　　12客戶交易結(jié)算賬戶是指存管(　A　)為每個(gè)投資者開(kāi)立的、管理投資者用于證券買(mǎi)賣(mài)用途的交易結(jié)算資金存管專戶。

　　A商業(yè)銀行

　　B證券公司

　　C中央登記結(jié)算公司

　　D中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　13金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，下列做法不正確的是(　C　)。

　　A客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記

　　B不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易

　　C要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，可以不提供身份證件

　　D對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份

　　14證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　D　)。

　　A沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件

　　B挪用客戶所委托買(mǎi)賣(mài)的證券

　　C為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)

　　D利用公司的利好消息建議客戶買(mǎi)賣(mài)某公司股票

　　15證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司(　B　)以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%