第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、理財(cái)師開展工作時(shí)需要掌握的基本原則是(　)。

　　A、誠實(shí)信用

　　B、遵紀(jì)守法

　　C、公平正直

　　D、獨(dú)立自主

　　2、中國特色社會(huì)主義法律體系，是以(　)為統(tǒng)帥。

　　A、憲法

　　B、法律

　　C、行政法規(guī)

　　D、地方法規(guī)

　　3、下列關(guān)于代理的說法，不正確的是(　)。

　　A、代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為

　　B、法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為

　　C、代理人在代理活動(dòng)中具有附屬的法律地位

　　D、依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

　　4、《民法通則》規(guī)定，(　)可以開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　A、十歲以上的未成年人

　　B、不能辨別自己行為的人

　　C、十歲以下的未成年人

　　D、限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人

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　　5、按《合同法》規(guī)定，(　)情形下合同中的免責(zé)條款無效?

　　A、因重大誤解訂立的

　　B、因重大過失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的

　　C、在訂立合同時(shí)顯失公平的

　　D、以上都正確

　　6、以下不屬于當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求法院變更或撤銷的情形是(　)。

　　A、因重大誤解而訂立的合同

　　B、一方以欺詐脅迫的手段訂立的合同，損害對(duì)方利益的

　　C、使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立合同的

　　D、一方以欺詐、脅迫手段訂立合同，損害國家利益的

　　7、下列各項(xiàng)中，(　)不屬于抵押合同中的條款。

　　A、抵押財(cái)產(chǎn)的擔(dān)保范圍

　　B、被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額

　　C、抵押財(cái)產(chǎn)交付時(shí)間

　　D、債務(wù)人履行債務(wù)的期限

　　8、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人在申請(qǐng)企業(yè)設(shè)立登記時(shí)明確以其家庭共有財(cái)產(chǎn)作為個(gè)人出資的，應(yīng)當(dāng)依法以家庭共有財(cái)產(chǎn)對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)(　)。

　　A、部分責(zé)任

　　B、有限責(zé)任

　　C、無限責(zé)任

　　D、連帶責(zé)任

　　9、有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有(　)普通合伙人。

　　A、一個(gè)

　　B、二個(gè)

　　C、三個(gè)

　　D、四個(gè)

　　10、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于(　)元人民幣。

　　A、三萬

　　B、五萬

　　C、十萬

　　D、二十萬

　　11、國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、證券公司以及保險(xiǎn)公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　)。

　　A、10人

　　B、20人

　　C、30人

　　D、50人

　　12、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以及保險(xiǎn)代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　)。

　　A、10人

　　B、20人

　　C、30人

　　D、50人

　　13、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于(　)。

　　A、1人

　　B、3人

　　C、4人

　　D、6人

　　14、按照《個(gè)人外匯管理辦法》的規(guī)定，對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理的描述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　B、境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下合法人民幣收入，不可以在銀行辦理購匯及匯出

　　C、個(gè)人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯

　　D、從事貨物進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對(duì)外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理

　　15、《個(gè)人外匯管理辦法》中關(guān)于資本項(xiàng)目個(gè)人外匯管理的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、境外個(gè)人出售境內(nèi)商品房所得人民幣，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)可以購匯匯出

　　B、境內(nèi)個(gè)人在境外獲得的合法資本項(xiàng)目收入經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯

　　C、境外個(gè)人在境內(nèi)的外匯存款應(yīng)納入存款金融機(jī)構(gòu)短期外債余額管理

　　D、境外個(gè)人可以自由購買境內(nèi)權(quán)益類和固定收益類等金融產(chǎn)品

　　16、按照《個(gè)人外匯管理辦法》，下列對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理描述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理

　　B、從事貨物進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)登記備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理

　　C、個(gè)人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯

　　D、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　17、個(gè)人當(dāng)日提取外幣現(xiàn)鈔累計(jì)等值(　)美元以下的，可以在銀行直接辦理。

　　A、1萬

　　B、1.5萬

　　C、5千

　　D、2萬