第一章 個人理財概述

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、(　)認(rèn)為個人理財就是“在分析個人和財務(wù)現(xiàn)狀、能 力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實(shí)現(xiàn) 財務(wù)目標(biāo)”。

　　A、國際理財規(guī)劃師協(xié)會

　　B、美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會

　　C、美國注冊理財規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會

　　D、國際金融協(xié)會

　　2、個人理財業(yè)務(wù)的供給方是(　)。

　　A、個人客戶

　　B、商業(yè)銀行

　　C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　3、私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是(　)。

　　A、儲戶

　　B、基礎(chǔ)客戶

　　C、所有銀行客戶

　　D、高凈值客戶

　　4、個人理財業(yè)務(wù)最早興起于(　)。

　　A、英國

　　B、法國

　　C、美國

　　D、日本

　　5、20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個人理財業(yè)務(wù)的(　)。

　　A、初創(chuàng)時期

　　B、萌芽時期

　　C、形成與發(fā)展時期

　　D、成熟時期

試題來源:[銀行從業(yè)2018年銀行從業(yè)《(中級)》考試題庫 】 2018年銀行從業(yè)中級短時取證班送VIP題庫通過比達(dá)90.86% 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+模考預(yù)測班+習(xí)題班+歷年實(shí)戰(zhàn)考題班，助力短時取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　6、商業(yè)銀行充當(dāng)理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于(　)。

　　A、受托性質(zhì)

　　B、顧問性質(zhì)

　　C、個人性質(zhì)

　　D、特有性質(zhì)

　　7、中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(簡稱標(biāo)委會)認(rèn)證的理財師證書是(　)。

　　A、金融理財師證書

　　B、理財規(guī)劃師證書

　　C、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財富管理師證書

　　D、注冊金融策劃師

　　8、獲得理財師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)是(　)。

　　A、教育

　　B、工作經(jīng)驗(yàn)

　　C、職業(yè)道德

　　D、考試

　　9、國外個人理財業(yè)務(wù)的萌芽時期是在(　)。

　　A、20世紀(jì)30年代到60年代

　　B、20世紀(jì)60年代到80年代

　　C、20世紀(jì)70年代

　　D、20世紀(jì)90年代

　　10、(　)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。

　　A、個人貸款

　　B、個人理財

　　C、公司信貸

　　D、風(fēng)險管理

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、最早給個人理財下定義的機(jī)構(gòu)有(　)。

　　A、國際理財規(guī)劃師協(xié)會

　　B、美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會

　　C、美國注冊理財規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會

　　D、國際金融協(xié)會

　　E、國際證券市場協(xié)會

　　2、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括(　)。

　　A、個人客戶

　　B、商業(yè)銀行

　　C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　E、以上都對

　　3、個人理財業(yè)務(wù)經(jīng)歷了以下階段(　)。

　　A、萌芽時期

　　B、初創(chuàng)時期

　　C、發(fā)展時期

　　D、成熟時期

　　E、轉(zhuǎn)折時期

　　4、國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因有(　)。

　　A、居民財富積累

　　B、居民理財需求上升

　　C、居民理財技能欠缺

　　D、投資理財工具日趨豐富

　　E、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

　　5、國內(nèi)理財師隊(duì)伍狀況發(fā)展的特點(diǎn)有(　)。

　　A、理財師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速

　　B、理財師素質(zhì)水平參差不齊

　　C、市場認(rèn)可度有待提高

　　D、理財師隊(duì)伍發(fā)展較慢

　　E、完全滿足了市場對理財師的需求

　　6、國內(nèi)理財師隊(duì)伍的迅速增長和素質(zhì)的不斷提高，取決于以下因素(　)。

　　A、理財服務(wù)需求大

　　B、理財師培養(yǎng)工作推動

　　C、行業(yè)自理和規(guī)范管理

　　D、收入穩(wěn)定、受人尊敬

　　E、合格理財師的職場選擇多、提升空間大

　　7、理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會的工作原則是 (　)。

　　A、依法合規(guī)

　　B、公平公正

　　C、誠信自律

　　D、為民利民

　　E、獨(dú)立自由

　　8、職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在(　)。

　　A、理財師資格申請者符合對理財師職業(yè)道德方面的標(biāo)準(zhǔn)要求才能持證上崗

　　B、職業(yè)道德要求是理財行業(yè)和理財師職業(yè)發(fā)展的有力保證

　　C、理財師的職業(yè)規(guī)范、健康發(fā)展對金融行業(yè)乃至全社會的安定很重要

　　D、有利于樹立理財師專業(yè)人士良好品牌形象, 取得大眾的信任

　　E、以上都對

　　9、在國外，對合格理財師綜合素質(zhì)的要求是 (　)。

　　A、堅持以客戶為中心

　　B、溝通交流能力

　　C、協(xié)調(diào)能力

　　D、專業(yè)水平

　　E、高尚的職業(yè)操守

　　10、理財師的社會責(zé)任主要體現(xiàn)在(　)。

　　A、理財師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

　　B、理財師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

　　C、理財師是理財風(fēng)險的揭示者

　　D、理財師是客戶聲音的反饋者

　　E、以上都對

　　三、判斷題

　　1、不同的個人理財定義本質(zhì)上是不同的。(　)

　　對

　　錯

　　2、個人理財與財富管理是完全不同的。(　)

　　對

　　錯

　　3、客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務(wù)后，可自行管理和運(yùn)用 資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。(　)

　　對

　　錯

　　4、私人銀行是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財服務(wù)。(　)

　　對

　　錯

　　5、私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財服務(wù)。(　)

　　對

　　錯

　　6、20世紀(jì)90年代中后期，理財業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。(　)

　　對

　　錯

　　7、理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師。(　)

　　對

　　錯

　　8、理財師提供理財規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)短期內(nèi)盈利目標(biāo)。(　)

　　對

　　錯

　　9、通常，理財規(guī)劃服務(wù)是一個長期穩(wěn)定的策略，不能進(jìn)行更改和變動。(　)

　　對

　　錯

　　10、理財師在為客戶制定理財規(guī)劃或提供理財建議時，必須正確揭示其中的風(fēng)險。(　)

　　對

　　錯