與理財顧問服務相比，綜合理財服務的特點體現(xiàn)在(　)。

　　A.綜合理財服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務

　　B.綜合理財服務活動中客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產(chǎn)管理

　　C.在綜合理財服務中產(chǎn)生的投資收益和風險由客戶自行承擔

　　D.綜合理財服務更強調(diào)個性化的服務

　　E.按照服務的對象不同，綜合理財業(yè)務可以進一步劃分為私人銀行業(yè)務和理財計劃服務兩個類別

　　『正確答案』BDE

　　『答案解析』綜合理財服務是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動，因此A項說法錯誤;在綜合理財服務中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理，因此B項說法正確;綜合理財服務允許商業(yè)銀行與客戶共擔風險與收益，因此C項說法錯誤;綜合理財服務更加強調(diào)個性化服務，因此D項說法正確;綜合理財服務又可以分為私人銀行服務和理財計劃服務，因此E項說法正確。

　　銀行根據(jù)客戶類型可將理財業(yè)務分為(　)。

　　A.理財顧問服務

　　B.綜合理財服務

　　C.理財業(yè)務

　　D.財富管理業(yè)務

　　E.私人銀行業(yè)務

　　『正確答案』CDE

　　『答案解析』本題考查銀行個人理財業(yè)務的分類。

　　國內(nèi)個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因包括(　)。

　　A.居民財富積累

　　B.居民理財需求上升

　　C.居民理財技能欠缺

　　D.投資理財工具日趨豐富

　　E.金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查國內(nèi)個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因。

　　理財師的4E執(zhí)業(yè)資格包括對理財師(　)方面的要求。

　　A.教育　　　　B.考試

　　C.工作經(jīng)驗　　D.禮儀

　　E.職業(yè)道德

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』理財師4E執(zhí)業(yè)資格內(nèi)容為：教育、考試、工作經(jīng)驗、職業(yè)道德。

　　判斷題：

　　財富管理的范圍大于投資管理。(　)

　　『正確答案』對

　　『答案解析』財富管理包含了投資管理，除資產(chǎn)配置(投資管理)外，財富管理還包含財富積累、財富保障和財富分配等內(nèi)容。

　　綜合理財服務可以劃分為理財顧問和理財計劃兩類。(　)

　　『正確答案』錯

　　『答案解析』個人理財業(yè)務按銀行是否受托對客戶資金進行投資和管理理財業(yè)務分為理財顧問業(yè)務和綜合理財服務。綜合理財服務可以劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務。

　　在綜合理財服務活動中，銀行決定投資方向和方式并進行投資和資產(chǎn)管理。(　)

　　『正確答案』錯

　　『答案解析』在綜合理財服務活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理。

　　目前我國居民大眾缺乏必要的金融知識，難以制定適合自身特點的理財方案，無法進行科學合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置。(　)

　　『正確答案』對

　　『答案解析』目前我國居民大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制定適合自身特點的理財方案，無法進行科學合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置。這也是銀行個人理財業(yè)務迅速開展的原因之一。

　　理財師在提供了理財顧問服務之后，如果進一步涉及代客操作，一定按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶委托授權(quán)書和其他代理客戶投資所必需的法律文件。(　)

　　『正確答案』對

　　『答案解析』本題考查理財師職業(yè)規(guī)范。

　　理財師職業(yè)的規(guī)范性是指理財師能夠給客戶提供財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等方面的建議。(　)

　　『正確答案』錯

　　『答案解析』理財師為客戶提供財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等方面的服務，體現(xiàn)了理財師職業(yè)的綜合性。