四、人生事件規(guī)劃

　　1、教育規(guī)劃

　　2、退休規(guī)劃

　　(1)誤區(qū)：計劃開始太遲 ;對收入和費用估計過于樂觀 ;投資過于保守;第一年費用需求分析 ;退休

　　(2)退休規(guī)劃步驟：客戶退休生活設(shè)計期間總費用分析、退休后的年收入狀況。

　　例題：一個完整的退休規(guī)劃包括( )等內(nèi)容。

　　A工作生涯設(shè)計 B退休后生活設(shè)計

　　C自籌退休金部分的儲蓄設(shè)計

　　D自籌退休金部分的投資計劃

　　E保險產(chǎn)品設(shè)計

　　五、投資規(guī)劃：

　　1、概述 :

　　.投資的目的：用確定的現(xiàn)值犧牲換取不確定的未來收益。

　　直接投資 (實物投資 )、間接投資 (金融產(chǎn)品 )

　　2、投資規(guī)劃步驟：

　　(1)確定客戶投資目標(biāo)

　　(2)讓客戶自己認(rèn)識自己的風(fēng)險承受能力

　　(3)根據(jù)客戶目標(biāo)和風(fēng)險承受能力來確定投資策略

　　(4)實施投資計劃

　　(5)監(jiān)控投資計劃