1.關(guān)于商業(yè)銀行資本的作用，下列敘述中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.維持市場(chǎng)信心

　　B.使銀行免受損失

　　C.提供融資

　　D.限制業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張

　　2.法律風(fēng)險(xiǎn)與違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系是( )。

　　A.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B.兩者產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)相同

　　C.兩者有關(guān)但又有區(qū)別

　　D.兩者產(chǎn)生的原因相同

　　3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理廣泛使用的三大工具是( )。

　　A.專家評(píng)估、損失數(shù)據(jù)收集、情景分析

　　B.自我評(píng)估、損失數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　C.自我評(píng)估、流程圖、情景分析

　　D.專家評(píng)估、流程圖、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　4.某商業(yè)銀行資產(chǎn)總額為300億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為200億元，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露為250億元，預(yù)期損失為4億元，則該商業(yè)銀行的預(yù)期損失率為( )。

　　A.1.33%

　　B.1.60%

　　C.2.00%

　　D.3.08%

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　　5.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理組織中各機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，下列說(shuō)法中正確的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督

　　B.董事會(huì)負(fù)責(zé)組織實(shí)施經(jīng)董事會(huì)審核通過(guò)的重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，以及在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)就有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)進(jìn)行決策

　　C.高級(jí)管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　6.對(duì)企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析的時(shí)候，對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)來(lái)說(shuō)，存在的最突出的問(wèn)題是( )。

　　A.經(jīng)營(yíng)管理不善

　　B.企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量不過(guò)硬

　　C.企業(yè)職工知識(shí)水平偏低

　　D.企業(yè)治理結(jié)構(gòu)不完善

　　7.對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理的最佳做法是( )。

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)立要針對(duì)高管言行和新聞媒體

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)全面覆蓋商業(yè)銀行的各種行為

　　C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)主要針對(duì)高管言行和理財(cái)產(chǎn)品

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)重點(diǎn)對(duì)銀行內(nèi)部控制制度建設(shè)

　　8.商業(yè)銀行的資產(chǎn)為1000億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為3年;負(fù)債為900億元，負(fù)債加權(quán)平均久期為2.5年。根據(jù)久期分析法，如果市場(chǎng)利率下降，則其流動(dòng)性( )。

　　A.不變

　　B.增強(qiáng)

　　C.無(wú)法判斷

　　D.減弱

　　9.銀行治理結(jié)構(gòu)和制衡機(jī)制，對(duì)于健全公司治理和防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)都是至關(guān)重要的。然而，對(duì)于銀行及銀行的負(fù)責(zé)人來(lái)說(shuō)，最終的保護(hù)方式是向所有員工逐步地灌輸一種恪守高度的公平和道德行為準(zhǔn)則的精神，讓銀行上下都明確一點(diǎn)：不可因某項(xiàng)交易、銷售、貸款、客戶和盈利機(jī)會(huì)而犧牲銀行的( )。

　　A.安全

　　B.利益

　　C.市場(chǎng)

　　D.聲譽(yù)

　　10.下列關(guān)于商業(yè)銀行反洗錢管理措施的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.客戶身份贅料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，均應(yīng)當(dāng)至少保存五年

　　B.商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

　　C.商業(yè)銀行在為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，不需要客戶出示身份證明文件

　　D.通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，如第三方未采取客戶身份識(shí)別措施，由商業(yè)銀行承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

　　11.按照監(jiān)管規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法覆蓋的表內(nèi)外資產(chǎn)采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算，內(nèi)部評(píng)級(jí)法未覆蓋的資產(chǎn)應(yīng)( )。

　　A.采用《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定的權(quán)重法計(jì)算

　　B.采用以往的標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算

　　C.不予計(jì)算

　　D.采用銀行監(jiān)管規(guī)定的權(quán)重法計(jì)算

　　12.( )是管理利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)非常有效的辦法。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　D.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　13.在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的類型中，( )是主要的類型之一。

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　14.不屬于按照信貸產(chǎn)品分類的個(gè)人客戶是( )。

　　A.假按揭

　　B.汽車消費(fèi)貸款

　　C.信用卡貸款

　　D.違約概率

　　15.在國(guó)際領(lǐng)域，銀行監(jiān)管的目標(biāo)主要是指保護(hù)存款人利益和( )。

　　A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

　　B.保護(hù)債權(quán)人利益

　　C.維護(hù)市場(chǎng)的正常秩序

　　D.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

　　16.銀行賬戶中的項(xiàng)目通常按( )計(jì)價(jià)。

　　A.名義價(jià)值

　　B.市場(chǎng)價(jià)值

　　C.歷史成本

　　D.公允價(jià)值

　　17.國(guó)內(nèi)某兒童玩具廠欲向銀行借款以擴(kuò)大生產(chǎn)，擬請(qǐng)附近一家公立幼兒園為其擔(dān)保，該幼兒園( )。

　　A.如有足夠資金可以提供擔(dān)保

　　B.無(wú)資格提供擔(dān)保

　　C.有資格提供擔(dān)保

　　D.經(jīng)銀行同意即可提供擔(dān)保

　　18.某銀行2008年年初正常類貸款余額為10000億元，其中在2008年年末轉(zhuǎn)為關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類、損失類的貸款金)之和為900億元，期間正常類貸款因回收減少了800億元，則正常類貸款遷徙率為( )。

　　A.7.0%

　　B.8.0%

　　C.9.8%

　　D.9.0%

　　19.單一法人客戶的財(cái)務(wù)狀況分析中，財(cái)務(wù)報(bào)表分析主要是對(duì)( )進(jìn)行分析。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表和損益表

　　B.財(cái)務(wù)報(bào)表和損益表

　　C.財(cái)務(wù)報(bào)表和資產(chǎn)負(fù)債表

　　D.資戶負(fù)債表和現(xiàn)金流量表

　　20.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程順序是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　B.風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量