C、2001年6月8日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《商業(yè)銀行客戶管理辦法(試行)》，自2002年1月1日開(kāi)始施行

　　D、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是全面、預(yù)防性的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，得到國(guó)際越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)特別是大型商業(yè)銀行的高度重視

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。2012年6月8日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，自2013年1月1日開(kāi)始施行。參見(jiàn)教材P161。

　　10、以下關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法，表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級(jí)別的戰(zhàn)略規(guī)劃，并將其作為商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展的行動(dòng)指南

　　B、總經(jīng)理對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任

　　C、董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立設(shè)置戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理/規(guī)劃部門(mén)

　　D、戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)定期審核或修正，以適應(yīng)不斷發(fā)展變化的市場(chǎng)環(huán)境和滿足利益持有者的需求

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。參見(jiàn)教材P162。

　　11、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則不包括(　)。

　　A、有效性原則

　　B、統(tǒng)籌性原則

　　C、全面性原則

　　D、公平性原則

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則主要有：(1)統(tǒng)一性原則;(2)全面性原則;(3)適應(yīng)性原則;(4)有效性原則;(5)統(tǒng)籌性原則。參見(jiàn)教材P164。

　　12、在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型中，新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)，這是指(　)。

　　A、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型中，信用風(fēng)險(xiǎn)指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。參見(jiàn)教材P164。

　　13、我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為(　)。

　　A、一部門(mén)主管、多部門(mén)配合

　　B、橫向監(jiān)督管理體系

　　C、垂直管理體系

　　D、集中統(tǒng)一管理體系

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查反洗錢(qián)管理。我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門(mén)主管、多部門(mén)配合”。參見(jiàn)教材P166。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括(　)。

　　A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　C、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、傳染風(fēng)險(xiǎn)

　　E、政治風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)類型。國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、傳染風(fēng)險(xiǎn)、貨幣風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)七類。參見(jiàn)教材P150。

　　2、在識(shí)別國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)或指標(biāo)變動(dòng)中，轉(zhuǎn)移事件包括的情形有(　)。

　　A、借款人或債務(wù)人由于本國(guó)外匯儲(chǔ)備不足，無(wú)法獲得所需外匯償還其境外債務(wù)

　　B、借款人或債務(wù)人由于外匯管制，無(wú)法獲得所需外匯償還其境外債務(wù)

　　C、債務(wù)人資產(chǎn)被國(guó)有化

　　D、債務(wù)人資產(chǎn)被征用

　　E、借款人或債務(wù)人由于本國(guó)通貨膨脹，無(wú)法償還境外債務(wù)

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。在識(shí)別國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)或指標(biāo)變動(dòng)中，轉(zhuǎn)移事件：指借款人或債務(wù)人由于本國(guó)外匯儲(chǔ)備不足或外匯管制等原因，無(wú)法獲得所需外匯償還其境外債務(wù)，或者債務(wù)人資產(chǎn)被國(guó)有化或被征用等情形。參見(jiàn)教材P151。

　　3、日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)應(yīng)遵循的原則主要有(　)。

　　A、合規(guī)性

　　B、獨(dú)立性

　　C、高效性

　　D、完整性

　　E、及時(shí)性

　　【正確答案】 BDE

　　【答案解析】 本題考查國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測(cè)。日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)應(yīng)遵循完整性、獨(dú)立性和及時(shí)性原則。參見(jiàn)教材P153。

　　4、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則主要有(　)。

　　A、統(tǒng)一性原則

　　B、全面性原則

　　C、適應(yīng)性原則

　　D、合規(guī)性原則

　　E、統(tǒng)籌性原則

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則主要有：(1)統(tǒng)一性原則;(2)全面性原則;(3)適應(yīng)性原則;(4)有效性原則;(5)統(tǒng)籌性原則。參見(jiàn)教材P164。

　　5、反洗錢(qián)主要制度有(　)。

　　A、客戶身份識(shí)別制度

　　B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　C、大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度

　　D、事后反饋制度

　　E、定期檢查制度

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查反洗錢(qián)管理。反洗錢(qián)有三項(xiàng)主要制度：客戶身份識(shí)別制度;客戶身份資料和交易記錄保存制度;大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度。參見(jiàn)教材P167。

　　三、判斷題

　　1、間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)指某一國(guó)家經(jīng)濟(jì)、政治或社會(huì)狀況惡化，威脅到在該國(guó)有重大商業(yè)關(guān)系或利益的本國(guó)借款人的還款能力的風(fēng)險(xiǎn)。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)類型。間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)指某一國(guó)家經(jīng)濟(jì)、政治或社會(huì)狀況惡化，威脅到在該國(guó)有重大商業(yè)關(guān)系或利益的本國(guó)借款人的還款能力的風(fēng)險(xiǎn)。參見(jiàn)教材P151。