第九章 其他風(fēng)險管理大綱內(nèi)容

　　(一)掌握新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的主要內(nèi)容;

　　(二)熟悉新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的主要原則、主要風(fēng)險類型和風(fēng)險管理措施;

　　(三)掌握反洗錢的基本內(nèi)容和洗錢活動的危害;

　　(四)熟悉商業(yè)銀行反洗錢的法定義務(wù)和主要職責(zé);

　　(五)熟悉反洗錢的監(jiān)管體系;

　　(六)了解反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容。

　　一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目的要求)

　　1.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險識別是指商業(yè)銀行在產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的(　　)和風(fēng)險點，對潛在風(fēng)險事項或因素進行全面分析和識別并查找出風(fēng)險原因的過程。[2016年11月真題]

　　A.風(fēng)險事件

　　B.風(fēng)險特點

　　C.業(yè)務(wù)特點

　　D.風(fēng)險類型

　　【解析】新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險識別是指商業(yè)銀行在產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的風(fēng)險類型和風(fēng)險點，對潛在風(fēng)險事項或因素進行全面分析和識別并查找出風(fēng)險原因的過程。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險類型包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險。

　　2.下列關(guān)于商業(yè)銀行反洗錢管理措施的表述，錯誤的是(　　)。[2016年11月真題]

　　A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，均應(yīng)當(dāng)至少保存五年

　　B.通過第三方識別客戶身份的，如第三方未采取客戶身份識別措施，由商業(yè)銀行承擔(dān)未履行客戶身份識別業(yè)務(wù)的責(zé)任

　　C.商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)

　　D.商業(yè)銀行在為客戶提供一次性金融服務(wù)時，不需要客戶出示身份證明文件

　　【解析】D項，商業(yè)銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

　　3.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險評估是指商業(yè)銀行在風(fēng)險識別確定風(fēng)險類型和風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險點出現(xiàn)的可能性和后果進行評估，衡量確定產(chǎn)品(　　)的過程。[2016年11月真題]

　　A.風(fēng)險事件

　　B.風(fēng)險結(jié)果

　　C.風(fēng)險類型

　　D.風(fēng)險等級

　　【解析】新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)立項申請、需求設(shè)計、技術(shù)開發(fā)、測試投產(chǎn)等各環(huán)節(jié)，運用定量或定性方法對新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)進行風(fēng)險識別、評估和控制，并由風(fēng)險管理等部門進行風(fēng)險審查和監(jiān)督管理的過程。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險評估是指商業(yè)銀行在風(fēng)險識別確定風(fēng)險類型和風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險點出現(xiàn)的可能性和后果進行評估，衡量確定產(chǎn)品風(fēng)險等級的過程。

　　一、單選題參考答案

　　1D 2D 3D