1.判斷洗錢行為的直觀標(biāo)準(zhǔn)是()

　　A.客戶身份

　　B.客戶表情

　　C.可疑大額交易

　　D.交易目的

　　答案：D

　　2.在銀行風(fēng)險管理中，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險管理政策，制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風(fēng)險水平及其狀況的機(jī)構(gòu)是()

　　A.監(jiān)事會

　　B.董事會

　　C.高級管理層

　　D.股東大會

　　答案：C

　　3.中國銀行業(yè)協(xié)會是在()登記注冊的。

　　A.財政部

　　B.民政部

　　C.中國人民銀行

　　D.國務(wù)院

　　答案：B

銀行從業(yè)資格考試《中級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》在線題庫	搶先試用

　　4.從()開始，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。

　　A.1948年1月1日

　　B.1949年10月日

　　C.1984年1月1日

　　D.190年8月日

　　答案：C

　　5.從()年開始，中國銀監(jiān)會開始監(jiān)管我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

　　A.2001

　　B.1948

　　C.1949

　　D.2003

　　答案：D

　　6.國家開發(fā)銀行成立于()年。

　　A.1984

　　B.1990

　　C.1991

　　D.1994

　　答案：D

　　7.中國進(jìn)出口銀行成立于()年。

　　A.1984

　　B.1994

　　C.2001

　　D.2004

　　答案：B

　　8.農(nóng)村信用社開始以“三性”為主要內(nèi)容的改革是在()年。

　　A.1984

　　B.2003

　　C.200

　　D.200

　　答案：A

　　解釋：1984年，國務(wù)院提出要恢復(fù)和加強(qiáng)農(nóng)村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經(jīng)營上的靈活性，此后，在農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，信用社開始了以“三性”為主要內(nèi)容的改革。

　　9.農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在()拉開。

　　A.安徽省

　　B.江蘇省

　　C.河南省

　　D.上海市

　　答案：B

　　解釋：2000年7月，農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在江蘇拉開。

　　10.我國加入世界貿(mào)易組織過渡期結(jié)束是在()年。

　　A.2004

　　B.2001

　　C.200

　　D.200

　　答案：D

　　解釋：2001年12月11日，我國正式加入世界貿(mào)易組織，200年12月11日，我國加入世界貿(mào)易組織的過渡期結(jié)束。

　　11.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是()

　　A.在產(chǎn)品說明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險

　　B.利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

　　C.不告知客戶本行在代理產(chǎn)品銷售過程中承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)

　　D.以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者

　　答案D

　　解析.信息披露的相關(guān)規(guī)定。

　　12.區(qū)域股權(quán)交易市場服務(wù)的企業(yè)()

　　A.規(guī)模較小

　　B.多處于創(chuàng)業(yè)階段

　　C.產(chǎn)品成熟度不夠

　　D.規(guī)模較大

　　E.風(fēng)險性較大

　　答案A,B,C,E

　　解析.區(qū)域股權(quán)交易市場服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險性較大。目前，各區(qū)域股權(quán)市場存在差異，對掛牌企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)尚未形成統(tǒng)一的口徑。

　　13.商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的能力，首先取決于原始存款的規(guī)模。在原始存款基礎(chǔ)上，派生存款的規(guī)模還取決于貨幣乘數(shù).影響貨幣乘數(shù)的因素主要有以下哪幾種()

　　A.法定存款準(zhǔn)備金率

　　B.現(xiàn)金漏損率

　　C.超額準(zhǔn)備金率

　　D.定期存款的存款準(zhǔn)備金率

　　E.活期存款的存款準(zhǔn)備金率

　　答案A,B,C,D

　　解析.影響貨幣乘數(shù)的因素主要有以下幾種。(1)法定存款準(zhǔn)備金率(2)現(xiàn)金漏損率(3)超額準(zhǔn)備金率(4)定期存款的存款準(zhǔn)備金率。

　　14.商業(yè)銀行的職能包括()

　　A.充當(dāng)信用中介

　　B.充當(dāng)支付中介

　　C.信用創(chuàng)造功能

　　D.充當(dāng)風(fēng)險對象

　　E.金融服務(wù)

　　答案A,B,C,E

　　解析.商業(yè)銀行的職能:1.充當(dāng)信用中介。2.充當(dāng)支付中介。3.信用創(chuàng)造功能。4.金融服務(wù)。

　　15.目前，國內(nèi)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)品種主要包括()

　　A.證券投資基金托管

　　B.保險資產(chǎn)托管

　　C.社�；�金托管

　　D.企業(yè)年金基金托管

　　E.券商資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管

　　答案A,B,C,D,E

　　解析.目前，國內(nèi)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)品種主要包括證券投資基金托管、保險資產(chǎn)托管、社�；�金托管、企業(yè)年金基金托管、券商資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管、信托資產(chǎn)托管、商業(yè)銀行人民幣理財產(chǎn)品托管、QFII(合格境外機(jī)構(gòu)投資者)資產(chǎn)托管、QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)資產(chǎn)托管等。

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