題干.根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)引起原因的不同，可以分為由()所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.非系統(tǒng)

　　B.系統(tǒng)

　　C.流程

　　D.外部事件

　　E.人員

　　答案 B,C,D,E

　　解析.根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)引起原因的不同，可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　題干.根據(jù)監(jiān)管部門的要求，國(guó)內(nèi)銀行可分為()

　　A.一級(jí)銀行

　　B.二級(jí)銀行

　　C.總行

　　D.分行

　　E.支行

　　答案 C,D,E

　　解析.根據(jù)監(jiān)管部門的要求，國(guó)內(nèi)銀行可分為總行、分行和支行三個(gè)層級(jí)。

　　題干.根據(jù)評(píng)價(jià)的對(duì)象不同，信用評(píng)級(jí)可分為()

　　A.客戶評(píng)級(jí)

　　B.資產(chǎn)評(píng)級(jí)

　　C.債項(xiàng)評(píng)級(jí)

　　D.負(fù)債評(píng)級(jí)

　　E.債務(wù)評(píng)級(jí)

　　答案 A,C

　　解析.根據(jù)評(píng)價(jià)的對(duì)象不同，信用評(píng)級(jí)可分為客戶評(píng)級(jí)和債項(xiàng)評(píng)級(jí)。

　　題干.根據(jù)引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的事件類型，可以分為哪幾種表現(xiàn)形式()

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.外部欺詐事件

　　C.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件

　　D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

　　E.實(shí)物資產(chǎn)的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　答案 A,B,C,D,E

　　解析.根據(jù)引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的事件類型，可以分為哪幾種表現(xiàn)形式:內(nèi)部欺詐事件，外部欺詐事件，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件，實(shí)物資產(chǎn)的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　題干.公司治理組織架構(gòu)的主體包括()

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.理事會(huì)

　　E.高級(jí)管理層

　　答案 A,B,C,E

　　解析.公司治理組織架構(gòu)的主體包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層(簡(jiǎn)稱“三會(huì)一層”)。

　　題干.股東大會(huì)是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，是股東履行自己的責(zé)任、行使自己權(quán)利的機(jī)構(gòu)與場(chǎng)所。股東大會(huì)會(huì)議包括()

　　A.半年會(huì)議

　　B.臨時(shí)會(huì)議

　　C.季度會(huì)議

　　D.風(fēng)險(xiǎn)會(huì)議

　　E.年度會(huì)議

　　答案 B,E

　　解析.股東大會(huì)是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，是股東履行自己的責(zé)任、行使自己權(quán)利的機(jī)構(gòu)與場(chǎng)所。股東大會(huì)會(huì)議包括年度會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。

　　題干.國(guó)內(nèi)聯(lián)行清算根據(jù)交易行是否屬于同一銀行分為系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算和跨系統(tǒng)聯(lián)行往來。系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算包括全國(guó)聯(lián)行往來、分行轄內(nèi)往來和支行轄內(nèi)往來。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案 A

　　解析.國(guó)內(nèi)聯(lián)行清算根據(jù)交易行是否屬于同一銀行分為系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算和跨系統(tǒng)聯(lián)行往來。系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算包括全國(guó)聯(lián)行往來、分行轄內(nèi)往來和支行轄內(nèi)往來。

　　題干.由他人以自己的名義代為民事法律行為，并承受法律后果的人，稱為代理人;代為他人實(shí)施民事法律行為的人稱為被代理人。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案 B

　　解析.由他人以自己的名義代為民事法律行為，并承受法律后果的人，稱為被代理人;代為他人實(shí)施民事法律行為的人稱為代理人。

　　題干.有權(quán)申請(qǐng)行政復(fù)議的公民為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，其法定代理人可以代為申請(qǐng)行政復(fù)議。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案 A

　　解析.有權(quán)申請(qǐng)行政復(fù)議的公民為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，其法定代理人可以代為申請(qǐng)行政復(fù)議。

　　題干.在行政執(zhí)法的實(shí)踐中，常有吊銷公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的情形。公司被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，只是意味著公司被依法撤銷。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案 A

　　解析.在行政執(zhí)法的實(shí)踐中，常有吊銷公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的情形。公司被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，只是意味著公司被依法撤銷。

　　題干.銀行業(yè)從業(yè)人員舉報(bào)所在機(jī)構(gòu)的違法行為，對(duì)于舉報(bào)者，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)予以公開表彰并獎(jiǎng)勵(lì)。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案 B

　　解析.對(duì)于舉報(bào)者，相關(guān)機(jī)構(gòu)不應(yīng)予以“公開”，而應(yīng)加以“保密”。

　　題干.對(duì)于同事非故意的違反規(guī)章行為要進(jìn)行警告。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案 B

　　解析.對(duì)于同事非故意的違反規(guī)章行為要及時(shí)地進(jìn)行善意的提示，對(duì)違規(guī)行為要及時(shí)制止，不能制止的，要及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、監(jiān)管者及公檢法等部門報(bào)告。題干.統(tǒng)一監(jiān)管型是指將金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)一般按照銀行、證券、保險(xiǎn)劃分為三個(gè)領(lǐng)域，分別設(shè)置專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)包括審慎監(jiān)管和業(yè)務(wù)監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案 B

　　解析.多頭監(jiān)管型是指將金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)一般按照銀行、證券、保險(xiǎn)劃分為三個(gè)領(lǐng)域，分別設(shè)置專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)包括審慎監(jiān)管和業(yè)務(wù)監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。

　　題干.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管部門在定期采集商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，通過對(duì)信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并相機(jī)采取監(jiān)管措施的過程。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案 B

　　解析.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管部門在定期或不定期采集商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，通過對(duì)信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并相機(jī)采取監(jiān)管措施的過程。

　　題干.合規(guī)監(jiān)管是指通過識(shí)別銀行業(yè)務(wù)中固有的風(fēng)險(xiǎn)種類，進(jìn)而對(duì)銀行業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并按照 CAMEL 評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)全面持續(xù)地評(píng)價(jià)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的監(jiān)管方式。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案 B

　　解析.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是指通過識(shí)別銀行業(yè)務(wù)中固有的風(fēng)險(xiǎn)種類，進(jìn)而對(duì)銀行業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并按照 CAMEL 評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)全面持續(xù)地評(píng)價(jià)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的監(jiān)管方式。

　　題干.歐洲評(píng)級(jí)體系的特點(diǎn)是單項(xiàng)評(píng)價(jià)與整體評(píng)分相結(jié)合、定性分析與定量分析相結(jié)合，以評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理能力為導(dǎo)向，充分考慮到銀行的規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)層次，是分析銀行運(yùn)作是否健康的最有效的基礎(chǔ)分析模型。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　答案 B

　　解析.駱駝評(píng)級(jí)體系的特點(diǎn)是單項(xiàng)評(píng)價(jià)與整體評(píng)分相結(jié)合、定性分析與定量分析相結(jié)合，以評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理能力為導(dǎo)向，充分考慮到銀行的規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)層次，是分析銀行運(yùn)作是否健康的最有效的基礎(chǔ)分析模型。

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