二、多選題

　　1.任何一種犯罪的成立都必須具備的構(gòu)成要件有(　)。

　　A.犯罪動機(jī)

　　B.犯罪主體

　　C.犯罪主觀方面

　　D.犯罪客體

　　E.犯罪客觀方面

　　『正確答案』BCDE

　　『答案解析』本題考查犯罪構(gòu)成要件。任何一種犯罪的成立都必須具備四個(gè)方面的構(gòu)成要件，即犯罪主體、犯罪主觀方面、犯罪客體和犯罪客觀方面。犯罪主體是指實(shí)施危害社會的行為，依法應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的自然人或單位。犯罪主觀方面是指犯罪主體對自己危害行為及其危害結(jié)果所持的心理態(tài)度。犯罪客體是指刑法所保護(hù)而為犯罪所侵犯的社會主義社會關(guān)系。犯罪客觀方面是指犯罪活動的客觀外在表現(xiàn)，包括危害行為、危害結(jié)果。

　　2.下列關(guān)于承擔(dān)刑事責(zé)任的情形中，說法正確的有(　)。

　　A.已滿16周歲的人，故意殺人，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任

　　B.已滿14周歲不滿16周歲的人，盜竊，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任

　　C.不滿14周歲的人，故意殺人，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任

　　D.不滿14周歲的人，販賣毒品，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任

　　E.已滿16周歲的人，故意傷害，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任

　　『正確答案』AE

　　『答案解析』本題考查刑事責(zé)任年齡劃分。我國《刑法》第十七條把刑事責(zé)任年齡劃分為3個(gè)階段：(1)已滿16周歲的人犯罪，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任，為完全負(fù)刑事責(zé)任年齡階段;(2)已滿14周歲不滿16周歲的人，犯故意殺人、故意傷害致人重傷或者死亡、強(qiáng)奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投毒罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任，為相對負(fù)刑事責(zé)任年齡階段;(3)不滿14周歲的人不管實(shí)施何種危害社會的行為，都不負(fù)刑事責(zé)任，為完全不負(fù)刑事責(zé)任年齡階段。

　　3.關(guān)于共同犯罪表述正確的有(　)。

　　A.共同犯罪人有主犯、從犯、脅從犯，不包括教唆他人犯罪的教唆犯

　　B.共同犯罪分為一般共犯和犯罪集團(tuán)兩種

　　C.五人以上為共同實(shí)施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)

　　D.組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動的是主犯

　　E.在共同犯罪中起主要作用的是主犯

　　『正確答案』BDE

　　『答案解析』本題考查共同犯罪。三人以上為共同實(shí)施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。共同犯罪人除主犯、從犯、脅從犯之外，還有教唆他人犯罪的教唆犯。

　　4.我國的刑罰主刑主要有(　)。

　　A.沒收財(cái)產(chǎn)

　　B.拘役

　　C.有期徒刑

　　D.無期徒刑

　　E.罰金

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』本題考查刑罰主刑的種類。主刑主要有：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑。附加刑主要有：罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財(cái)產(chǎn)。

　　5.下列選項(xiàng)中屬于銀行人員職務(wù)犯罪的有(　)。

　　A.挪用公款

　　B.簽訂合同失職罪

　　C.受賄

　　D.金融詐騙罪

　　E.貪污

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。針對銀行的犯罪又稱為外部犯罪，主要包括破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪等;銀行人員職務(wù)犯罪又稱為內(nèi)部犯罪，包括貪污、受賄、挪用公款、簽訂合同失職罪等。D項(xiàng)金融詐騙罪屬于針對銀行的犯罪。

　　6.金融犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的(　)等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動的行為。

　　A.銀行存單

　　B.匯款憑證

　　C.匯票

　　D.貨幣

　　E.委托收款憑證

　　『正確答案』ABE

　　『答案解析』從廣義上說，匯票、本票、支票都屬于銀行的結(jié)算憑證，但作為金融憑證詐騙罪行為對象的金融憑證，則僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單。如果使用偽造、變造的匯票、本票、支票進(jìn)行詐騙，構(gòu)成犯罪的，不構(gòu)成金融憑證詐騙罪，而應(yīng)構(gòu)成票據(jù)詐騙罪;D項(xiàng)貨幣不是銀行結(jié)算憑證，使用偽造、變造的貨幣屬于危害貨幣管理罪。

　　7.下列金融犯罪不能由單位構(gòu)成的有(　)。

　　A.信用卡詐騙罪

　　B.貸款詐騙罪

　　C.非法出具金融票證罪

　　D.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

　　E.票據(jù)詐騙罪

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』信用卡詐騙罪和貸款詐騙罪的主體只能是自然人，不能是單位。

　　8.下列涉嫌構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的行為有(　)。

　　A.企事業(yè)單位私設(shè)儲蓄所

　　B.商業(yè)銀行在客戶存款時(shí)先付利息

　　C.個(gè)人私設(shè)銀行錢莊

　　D.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

　　E.銀行吸收客戶資金不入賬

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查非法吸收公眾存款罪。非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為�！胺欠ā卑�括主體不合法和方式不合法兩種情況。AC選項(xiàng)為主體不合法，BD選項(xiàng)為方式不合法。E選項(xiàng)為吸收客戶資金不入賬罪，不屬于本罪范疇。因此，選ABCD。

　　9.2009年1月13日，廣西農(nóng)民莫某因故意使用52張HD90版百元假幣購物，下列表述正確的有(　)。

　　A.犯罪主觀方面為故意

　　B.犯罪主觀方面為過失

　　C.侵犯的客體為貨幣管理制度

　　D.涉嫌使用假幣罪

　　E.不構(gòu)成犯罪

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查持有、使用假幣罪。持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為。本罪侵犯的客體均為國家的貨幣管理制度。本罪客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣，數(shù)額較大的行為。持有，是指將假幣置于行為人事實(shí)上的支配之下，不要求行為人實(shí)際上握有假幣。使用，是將假幣作為真幣使用。需要注意的是，使用可以是以外表合法的方式使用，如購買商品、兌換他種貨幣、存入銀行、贈與他人、繳納罰款等，也可以是以非法的方式使用，如用于賭博等。因此，本題應(yīng)選擇ACD。

　　10.刑事訴訟程序主要包括(　)。

　　A.立案

　　B.起訴

　　C.執(zhí)行

　　D.偵查

　　E.審判

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查刑事訴訟程序。刑事訴訟程序主要包括五個(gè)階段：立案、偵查、起訴、審判和執(zhí)行。

　　11.危害貨幣管理罪包括(　)。

　　A.違法發(fā)放貸款罪

　　B.金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

　　C.持有、使用假幣罪

　　D.非法吸收公眾存款罪

　　E.高利轉(zhuǎn)貸罪

　　『正確答案』BC

　　『答案解析』本題考查危害貨幣管理罪。主要有：金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪;持有、使用假幣罪。選項(xiàng)A及選項(xiàng)E侵犯的客體是國家對貸款的管理制度。選項(xiàng)D非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是國家的銀行管理制度。

　　12.犯罪主體是一般主體的有(　)。

　　A.持有、使用假幣罪

　　B.非法吸收公眾存款罪

　　C.吸收客戶資金不入賬罪

　　D.偽造、變造金融票證罪

　　E.違法發(fā)放貸款罪

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查犯罪主體。犯罪主體是一般主體的有：持有、使用假幣罪、非法吸收公眾存款罪;偽造、變造金融票證罪;騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪。

　　三、判斷

　　1.金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面有的是故意，有的是非故意，有的還要求具有非法占有的目的。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)誤

　　『答案解析』本題考查金融犯罪主觀方面。金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有的目的。

　　2.金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿十八周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)誤

　　『答案解析』本題考查金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪。金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。

　　3.行為人購買假幣后使用的，以購買假幣罪從重處罰。行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以出售、運(yùn)輸假幣罪處罰。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)誤

　　『答案解析』本題考查持有、使用假幣罪。行為人購買假幣后使用的，以購買假幣罪從重處罰。但行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。

　　4.貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。本罪侵犯的客體是銀行等金融機(jī)構(gòu)。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)誤

　　『答案解析』本題考查貸款詐騙罪。貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。本罪侵犯的客體是貸款。

銀行從業(yè)資格考試《中級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》在線題庫	搶先試用