第四部分 第一章 銀行基本法律法規(guī)

　　一、單項選擇題

　　1、中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本由(　)出資。

　　A、中國人民銀行

　　B、商業(yè)銀行

　　C、國家

　　D、集體

　　2、人民幣的法定管理部門是(　)，負責人民幣的統(tǒng)一印制、發(fā)行、兌換、收回、銷毀等工作。

　　A、國務院

　　B、財政部

　　C、中國人民銀行

　　D、全國人大

　　3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的準入職責不包括(　)。

　　A、機構準入

　　B、市場準入

　　C、業(yè)務范圍準入

　　D、股東變更審查

　　4、監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構的信息，針對主要風險隱患制訂監(jiān)管計劃，并結合被監(jiān)管機構風險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復始的過程是(　)。

　　A、非現場監(jiān)管

　　B、現場檢查

　　C、促成重組

　　D、延伸調查

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　　5、1984年1月1日，(　)從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。

　　A、中國農業(yè)銀行

　　B、中國工商銀行

　　C、中國建設銀行

　　D、中國銀行

　　6、商業(yè)銀行及其分支機構自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過(　)個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)(　)個月以上的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構吊銷其經營許可證，并予以公告。

　　A、1;6

　　B、3;6

　　C、6;6

　　D、12;3

　　7、《商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務基本法律規(guī)則不包括(　)。

　　A、經營存款業(yè)務特許制

　　B、禁止發(fā)放無息存款

　　C、以合法正當方式吸收存款

　　D、依法保護存款人合法權益

　　8、將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段，這是洗錢的(　)階段。

　　A、開始階段

　　B、處置階段

　　C、培植階段

　　D、融合階段

　　9、銀行業(yè)金融機構嚴重違反審慎經營規(guī)則的，由(　)責令改正。

　　A、中國人民銀行

　　B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

　　C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理機構

　　D、全國人民代表大會

　　10、銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處(　)罰款。

　　A、十萬元以上三十萬元以下

　　B、三十萬元以上五十萬元以下

　　C、五十萬元以上二百萬元以下

　　D、五萬元以上五十萬元以下

　　11、下列關于現場檢查的說法。表述錯誤的是(　)。

　　A、監(jiān)管人員直接深入金融機構進行業(yè)務檢查和風險判斷

　　B、現場檢查時，檢查人員不得少于兩人

　　C、檢查人員少于兩人的，經過申請，可以進行現場檢查

　　D、檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數據的系統(tǒng)。

　　12、銀行業(yè)金融機構未按照規(guī)定進行信息披露，處(　)罰款。

　　A、二十萬元以上五十萬元以下

　　B、十萬元以上三十萬元以下

　　C、五十萬元以上二百萬元以下

　　D、三十萬元以上五十萬元以下

　　13、設立農村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為(　)元人民幣。

　　A、十億

　　B、一億

　　C、五千萬

　　D、五億

　　14、商業(yè)銀行非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任，違法所得不足5萬元的，處(　)罰款。

　　A、一倍以上五倍以下

　　B、五萬元以上五十萬元以下

　　C、五十萬元以上二百萬元以下

　　D、十萬元以上三十萬元以下

　　15、商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起(　)內予以處分。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、5年

　　D、3年

　　16、《反洗錢法》自(　)起施行。

　　A、2006年10月31日

　　B、1984年1月1日

　　C、2007年1月1日

　　D、2006年1月1日

　　二、多項選擇題

　　1、下列屬于中國人民銀行的主要職責的有(　)。

　　A、發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章

　　B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C、監(jiān)督管理黃金市場

　　D、發(fā)行人民幣

　　E、經理國庫

　　2、《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行發(fā)行新版人民幣時，應當將(　)予以公告。

　　A、發(fā)行時間

　　B、面額

　　C、圖案

　　D、式樣

　　E、規(guī)格

　　3、《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行“三性四自”經營原則，即商業(yè)銀行以(　)為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。

　　A、安全性

　　B、流動性

　　C、經濟性

　　D、盈利性

　　E、效益性

　　4、根據《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構在反洗錢方面的義務主要有(　)。

　　A、健全反洗錢內控制度

　　B、建立客戶身份識別制度

　　C、按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D、按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

　　E、按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作

　　5、下列適用《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的機構有(　)。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、政策性銀行

　　C、金融資產管理公司

　　D、信托投資公司

　　E、金融租賃公司

　　6、銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則，逾期未改正或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取(　)措施。

　　A、責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務

　　B、限制分配紅利和其他收入

　　C、限制資產轉讓

　　D、責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利

　　E、停止批準增設分支機構

　　7、商業(yè)銀行在人民共和國境內不得從事(　)。

　　A、信托投資

　　B、證券經營

　　C、向非自用不動產投資

　　D、向非銀行金融機構投資

　　E、向企業(yè)投資

　　8、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的接管決定應當載明下列(　)內容。

　　A、被接管的商業(yè)銀行名稱

　　B、接管理由

　　C、接管組織

　　D、接管期限

　　E、接管目的

　　三、判斷題

　　1、1984年，按照國務院《關于金融體制改革的決定》，中國人民銀行進一步強化金融調控、金融監(jiān)管和金融服務職責，劃轉政策性業(yè)務和商業(yè)銀行業(yè)務。(　)

　　2、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，運用貨幣政策工具時，可以規(guī)定具體的條件和程序，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過一年。(　)

　　3、未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由中國人民銀行予以取締。(　)

　　4、為保障國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構非現場監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。(　)

　　5、1979年，農業(yè)銀行、中國銀行和建設銀行陸續(xù)恢復和重建，這標志著中國銀行業(yè)改革的啟動。(　)

　　6、商業(yè)銀行對其分支機構實行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調度資金，分級管理的財務制度。(　)