答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)概述。金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體。參見教材P45。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的優(yōu)化資源配置功能：金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。參見教材P46。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。金融市場(chǎng)按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。參見教材P48。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，在資本市場(chǎng)上，發(fā)行主體所籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)的投資，償還期長(zhǎng)，流動(dòng)性相對(duì)較小，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，被當(dāng)做固定資產(chǎn)投資的資本來運(yùn)用，因此被稱為“資本市場(chǎng)”。參見教材P47。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點(diǎn)。金融工具的流動(dòng)性是指信用工具迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。參見教材P49。

　　【該題針對(duì)“金融工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)具有以下特點(diǎn)：一是資金融通的期限較短，主要用于金融機(jī)構(gòu)臨時(shí)性資金需要。二是同業(yè)拆借是在無擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，潛在信用風(fēng)險(xiǎn)較高，因此要求拆借主體具有較高的信用等級(jí)。三是同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用。參見教材P50。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)：當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時(shí)，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購(gòu)買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變。參見教材P53。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體，以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。參見教材P54。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查債券市場(chǎng)。直接發(fā)行是指?jìng)�券發(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承銷。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。參見教材P56。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)組織體系。目前，小額貸款公司的設(shè)立由省級(jí)人民政府金融辦公室負(fù)責(zé)審批。參見教材P60。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)金融市場(chǎng)組織體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。交易及定價(jià)功能：借助于金融市場(chǎng)的交易組織、交易規(guī)則和信用制度，以及豐富的可供選擇的金融產(chǎn)品和便利的金融資產(chǎn)交易方式，為各種期限、內(nèi)容不同的金融工具互相轉(zhuǎn)換提供了必需的條件，可以降低交易成本，便利金融工具實(shí)現(xiàn)交易。參見教材P46。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶�期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場(chǎng)”。參見教材P47。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點(diǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)或稱違約風(fēng)險(xiǎn)：即債務(wù)人不履行合同，不能按約定的期限和利息還本付息的風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P49。

　　【該題針對(duì)“金融工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的重要場(chǎng)所，主要滿足金融機(jī)構(gòu)日常資金的支付清算和短期融通需要。參見教材P50。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。股票是股份有限公司發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。就其性質(zhì)來看：股票是股份公司資本的構(gòu)成部分，代表著股東對(duì)公司的所有權(quán)，是代表一定經(jīng)濟(jì)利益分配權(quán)利的資本證券。參見教材P52。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)是多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有不可替代的作用。參見教材P55。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。我國(guó)開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)是國(guó)家開發(fā)銀行，政策性銀行包括中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)。參見教材P59。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)金融市場(chǎng)組織體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的功能包括：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能、交易及定價(jià)功能、反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。參見教材P45-47。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。金融市場(chǎng)按金融工具的期限劃分可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。參見教材P47。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點(diǎn)。金融工具的特點(diǎn)包括：流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性。參見教材P49。

　　4、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。E選項(xiàng)屬于直接融資工具。參見教材P49。

　　【該題針對(duì)“金融工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大、交易頻繁。參見教材P50。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)。資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。參見教材P52。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查長(zhǎng)期債券市場(chǎng)。債券市場(chǎng)具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風(fēng)險(xiǎn)功能。參見教材P55。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 DE

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。我國(guó)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要包括中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。參見教材P58。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)金融市場(chǎng)組織體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。選項(xiàng)A錯(cuò)誤，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)成立于2012年，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。參見教材P55。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查債券的發(fā)行與定價(jià)。在影響債券發(fā)行價(jià)格的因素中，最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場(chǎng)利率和債券期限。參見教材P57。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的主要職責(zé)是，依照法律法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)，維護(hù)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定。參見教材P59。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)金融市場(chǎng)組織體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類�，F(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割(一方支付款項(xiàng)、另一方交付證券等金融工具)的市場(chǎng)。參見教材P48。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)。在回購(gòu)交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在一年以內(nèi)。參見教材P50。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能：金融市場(chǎng)上的金融工具能夠?yàn)橥顿Y者提供保值和增值的途徑，多元化的金融工具也為投資者提供了分散風(fēng)險(xiǎn)的可能。金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P46。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查優(yōu)先股。優(yōu)先股是相對(duì)于普通股股票而言的，是股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈余和剩余資產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權(quán)的股票。參見教材P53。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查貨幣當(dāng)局。貨幣當(dāng)局包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局。參見教材P58。

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