二、多項選擇題

　　1.截至目前，我國利率市場化改革穩(wěn)步推進(jìn)，金融部門向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供的融資中，包括( )都已經(jīng)實現(xiàn)了由市場主體自主定價。

　　A.股票市場

　　B.債券市場

　　C.信托

　　D.租賃融資

　　E.銀行體系貸款

　　ABCDE【解析】截至目前，我國利率市場化改革穩(wěn)步推進(jìn)，金融部門向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供的融資中，包括股票市場、債券市場、信托及租賃融資等非貸款類融資業(yè)務(wù)，以及銀行體系貸款都已經(jīng)實現(xiàn)了由市場主體自主定價。故本題選 ABCDE。

　　2.在紙幣制度下影響匯率變動的因素主要包括( )。

　　A.國際收支

　　B.利率水平

　　C.通貨膨脹因素

　　D.政府干預(yù)

　　E.一國經(jīng)濟(jì)實力

　　ABCDE【解析】在紙幣制度下影響匯率變動的因素主要有：(1)國際收支。(2)利率水平。(3)通貨膨脹因素。(4)政府干預(yù)。(5)一國經(jīng)濟(jì)實力。(6)其他因素。故本題選 ABCDE。

　　3.如果一國經(jīng)濟(jì)( )，則標(biāo)志著一國具有較強的經(jīng)濟(jì)實力。

　　A.增長率較低

　　B.通貨膨脹水平高

　　C.國際收支平衡狀況良好

　　D.外匯儲備充足

　　E.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和貿(mào)易結(jié)構(gòu)合理

　　CDE【解析】如果一國經(jīng)濟(jì)增長率穩(wěn)定、通貨膨脹水平低、國際收支平衡狀況良好、外匯儲備充足、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和貿(mào)易結(jié)構(gòu)合理，則標(biāo)志著一國具有較強的經(jīng)濟(jì)實力。故本題選 CDE。

　　4.金融市場的主體是各類融資活動的參與者，它們既是資金的供應(yīng)者，也是資金的需求者，一般包括( )。

　　A.工商企業(yè)

　　B.金融機構(gòu)

　　C.中央銀行

　　D.居民個人投資者

　　E.政府投資者

　　ABCDE【解析】金融市場的主體是各類融資活動的參與者，它們既是資金的供應(yīng)者，也是資金的需求者，一般包括工商企業(yè)、金融機構(gòu)、中央銀行、居民個人與家庭、政府、海外投資者等。故本題選 ABCDE。

　　5.國家外匯管理局現(xiàn)有的主要職責(zé)包括( )。

　　A.研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風(fēng)險、促進(jìn)國際收支平衡的政策建議

　　B.負(fù)責(zé)依法實施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進(jìn)行處罰

　　C.承擔(dān)國家外匯儲備、黃金儲備和其他外匯資產(chǎn)經(jīng)營管理的責(zé)任

　　D.規(guī)范境內(nèi)外外匯賬戶管理

　　E.擬訂外匯管理信息化發(fā)展規(guī)劃和標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范并組織實施，依法與相關(guān)管理部門實施監(jiān)管信息共享

　　ABCDE【解析】根據(jù)國務(wù)院及中國人民銀行授權(quán)，國家外匯管理局現(xiàn)有的主要職責(zé)是：

　　(1)研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風(fēng)險、促進(jìn)國際收支平衡的政策建議。

　　(2)參與起草外匯管理有關(guān)法律法規(guī)和部門規(guī)章草案，發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的規(guī)范性文件。(3)負(fù)責(zé)國際收支、對外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動監(jiān)測的有關(guān)工作。(4)負(fù)責(zé)全國外匯市場的監(jiān)督管理工作;承擔(dān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)督管理的責(zé)任;培育和發(fā)展外匯市場。(5)負(fù)責(zé)依法監(jiān)督檢查經(jīng)常項目外匯收支的真實性、合法性;負(fù)責(zé)依法實施資本項目外匯管理，并根據(jù)人民幣資本項目可兌換進(jìn)程不斷完善管理工作;規(guī)范境內(nèi)外外匯賬戶管理。(6)負(fù)責(zé)依法實施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進(jìn)行處罰。(7)承擔(dān)國家外匯儲備、黃金儲備和其他外匯資產(chǎn)經(jīng)營管理的責(zé)任。(8)擬訂外匯管理信息化發(fā)展規(guī)劃和標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范并組織實施，依法與相關(guān)管理部門實施監(jiān)管信息共享。(9)參與有關(guān)國際金融活動等。故本題選 ABCDE。

　　6.處理客戶的投訴時應(yīng)遵循的原則包括( )。

　　A.堅持客戶至上、客觀公正原則

　　B.所在機構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)答復(fù)客戶

　　C.以維護(hù)所在機構(gòu)的利益為出發(fā)點

　　D.所在機構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限，則沒有反饋時限的約束

　　E.在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限

　　ABE【解析】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴，并遵循以下原則：(1)堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議。(2)所在機構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)答復(fù)客戶。(3)所在機構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時限向客戶反饋情況。(4)在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限。故本題選 ABE。

　　7.法人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括( )。

　　A.依法成立

　　B.有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費

　　C.有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所

　　D.能夠獨立承擔(dān)民事責(zé)任

　　E.必須擁有 50 人以上的股東

　　ABCD【解析】法人應(yīng)當(dāng)具備如下條件：(1)依法成立。(2)有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費。(3)有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所。(4)能夠獨立承擔(dān)民事責(zé)任。E 選項不屬于法人應(yīng)當(dāng)具備的條件。故本題選 ABCD。

　　8.票據(jù)權(quán)利繼受取得的方式有( )。

　　A.背書

　　B.稅收

　　C.繼承

　　D.贈與

　　E.公司合并

　　ABCDE【解析】繼受取得是指持票人從有正當(dāng)處分權(quán)的人那里依背書轉(zhuǎn)讓或者交付程序而取得票據(jù)，如因背書而取得，因稅收、繼承、贈與而取得，因公司合并而取得等。故本題選ABCDE。

　　9.中間業(yè)務(wù)相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，其特點包括( )。

　　A.運用或直接運用銀行的自有資金

　　B.承擔(dān)或直接承擔(dān)市場風(fēng)險

　　C.以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù)

　　D.以收取服務(wù)費(手續(xù)費、管理費等)、賺取價差的方式獲得收益

　　E.種類多、范圍廣，產(chǎn)生的收入在商業(yè)銀行營業(yè)收入中所占的比重日益上升

　　CDE【解析】中間業(yè)務(wù)相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，具有以下特點：(1)不運用或不直接運用銀行的自有資金。(2)不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場風(fēng)險。(3)以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù)。(4)以收取服務(wù)費(手續(xù)費、管理費等)、賺取價差的方式獲得收益。(5)種類多、范圍廣，產(chǎn)生的收入在商業(yè)銀行營業(yè)收入中所占的比重日益上升。故本題選CDE。

　　10.根據(jù)《人民共和國公司法》的規(guī)定，董事會的職責(zé)包括( )。

　　A.對公司增加或者減少注冊資本作出決議

　　B.負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營決策

　　C.執(zhí)行股東大會決議

　　D.制定公司的基本管理制度

　　E.聘任或解聘公司經(jīng)理

　　BCDE【解析】董事會(不設(shè)董事會的公司為執(zhí)行董事)是公司的經(jīng)營決策機構(gòu)，負(fù)責(zé)召集股東會，并向股東會報告工作;執(zhí)行股東大會決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營決策;聘任或者解聘公司經(jīng)理(總經(jīng)理)，制定公司基本管理制度。董事會必須對股東會負(fù)責(zé)，接受股東會監(jiān)督。董事長由董事會選舉產(chǎn)生。董事長主持股東會，召集并主持董事會，在訴訟事務(wù)和非訴訟事務(wù)上對外均代表公司。B、C、D、E 四項屬于董事會的職責(zé)，A 選項屬于股東大會行使的職權(quán)�！度嗣窆埠蛧�公司法》規(guī)定，公司增加或減少注冊資本，須由公司股東會作出決議，并由代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過，并須進(jìn)行相應(yīng)的變更登記。故本題選 BCDE。

　　三、判斷題

　　1.外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險，主要來自于兩個方面：一是為客戶提供外匯交易服務(wù)時未能立即進(jìn)行對沖的外匯敞口頭寸;二是銀行對外幣走勢有某種預(yù)期而持有的外匯敞口頭寸。( )

　　B【解析】外匯交易風(fēng)險，主要來自于兩個方面：一是為客戶提供外匯交易服務(wù)時未能立即進(jìn)行對沖的外匯敞口頭寸;二是銀行對外幣走勢有某種預(yù)期而持有的外匯敞口頭寸。故本題選 B。

　　2.異地結(jié)算通常由匯款人將款項交存銀行，由銀行作為出票人將簽發(fā)的匯票寄往異地或交持票人持往異地，持票人向異地銀行兌取現(xiàn)金或憑此辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。( )

　　B【解析】匯兌即異地支付，通常由匯款人將款項交存銀行，由銀行作為出票人將簽發(fā)的匯票寄往異地或交持票人持往異地，持票人向異地銀行兌取現(xiàn)金或憑此辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。故本題選 B。

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。( )

　　A【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。故本題選 A。

　　4.保險公司是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。( )

　　A【解析】保險公司是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。故本題選 A。

　　5.任何人不得以拒收、印售代幣券等方式否認(rèn)人民幣在中國境內(nèi)的法幣地位，否則會依法受到行政處罰。( )

　　A【解析】任何人不得以拒收、印售代幣券等方式否認(rèn)人民幣在中國境內(nèi)的法幣地位，否則會依法受到行政處罰。故本題選 A。

銀行從業(yè)資格考試《中級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》在線題庫	搶先試用

　　自學(xué)沒有自制力?找不到備考資料?進(jìn)入考試網(wǎng)焚題庫,免費刷題、閱讀干貨筆記、任性下資料>>