201.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別和主要情形包括( ABCD )。

　　A客戶要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

　　B客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

　　C客戶姓名或者名稱(chēng)與國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的

　　D先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的

　　202.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在2012年的有關(guān)反洗錢(qián)《四十項(xiàng)建議》中，包括下述哪三大主題( ABC )。

　　A防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

　　B 反洗錢(qián)

　　C 反恐怖融資

　　D 打擊稅務(wù)犯罪

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　　203.2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，就洗錢(qián)罪規(guī)定( ABCD )。

　　A沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的

　　B沒(méi)有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的

　　C沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的

　　D沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

　　204.2008年，我國(guó)首次制定的《中國(guó)反洗錢(qián)戰(zhàn)略》(2008-2012)，提出了2008-2012年我國(guó)反洗錢(qián)工作的總體目標(biāo)包括( ABCD )。

　　A在2012年前構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢(qián)工作體制

　　B建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)體系

　　C建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)

　　D有效防范、打擊洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全

　　205.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款( ABC )。

　　A未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

　　B未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　C違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

　　D未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的

　　206.一個(gè)典型、完整的洗錢(qián)過(guò)程包括( ABC )。

　　A放置階段

　　B 離析階段

　　C 融合階段

　　D 匯總階段

　　207.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法正確的有( ABCD )。

　　A應(yīng)當(dāng)明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作

　　B應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工作流程

　　C應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程

　　D應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢(qián)案件線索的分析 、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程

　　208.客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括( ABCD )。

　　A完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)

　　B完整核對(duì)客戶的身份證件，如核實(shí)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件

　　C完整登記客戶身份基本信息

　　D完整留存各類(lèi)身份證件復(fù)印件或影印件

　　209.與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在以下哪些方面有明確的界定( ABCD )。

　　A行為主體

　　B 行為方式

　　C 主觀要件

　　D 上游犯罪

　　210.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有( ACD )。

　　A全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度

　　B對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

　　C提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

　　D為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

　　211.中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗個(gè)行政主管部門(mén)，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)( ABCD )。

　　A組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作

　　B制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

　　C監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況

　　D在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

　　212.全面性原則要求反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要達(dá)到( AD )

　　A覆蓋范圍全面 B 覆蓋人員全面

　　C 制度形式全面 D 制度內(nèi)容全面

　　213.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法正確的有( ABC )。

　　A客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一

　　B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

　　C為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

　　D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù) 關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

　　214.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取( ABCD )等措施識(shí)別客戶身份。

　　A要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件

　　B回訪客戶

　　C實(shí)地查訪

　　D向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)

　　215.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照( ABCD )原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

　　A安全 B 準(zhǔn)確 C 完整 D 保密

　　216.洗錢(qián)的危害 性主要體現(xiàn)在( ABCD )。

　　A助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)

　　B削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果

　　C助長(zhǎng)和滋生腐敗

　　D影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定

　　217.我國(guó)反洗錢(qián)有關(guān)的規(guī)章主要包括( ABCD )。

　　A《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

　　B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

　　C《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　D《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

　　218.具有中國(guó)特色的反洗錢(qián)機(jī)制包括( ABCD )。

　　A以防為主 B 打防結(jié)合 C 密切協(xié)作 D 高效務(wù)實(shí)

　　219.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別中的“保存”是指對(duì)( ABD )的保存。

　　A有效身份證件

　　B其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

　　C客戶的金融交易

　　D反映開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況和可疑交易分析排查的各種記錄和資料

　　220.關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)，以下說(shuō)法正確的是( AB )。

　　A金融機(jī)構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人

　　B金融機(jī)構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的控制人或管理人

　　C金融機(jī)構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的相關(guān)人

　　D金融機(jī)構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的知情人