176.下列說法錯誤的是( BCD )

　　A不為自已辦理業(yè)務

　　B 用身份證復印件辦理開戶手續(xù)

　　C 代年齡大的客戶簽名

　　D 客戶資金通過柜員賬戶過渡轉(zhuǎn)他行

　　177.給予員工紀行處分必須堅持的原則( BCD )。

　　A實事求是、客觀公正

　　B 事實清楚、證據(jù)確鑿

　　C 定性準確、處理恰當

　　D 手續(xù)完備、程序合法

　　178.未遵循審貸分離與貸放分控原則，設立獨立部門或崗位相互制約、審核監(jiān)督的，后果或情節(jié)嚴重的，可以給予(BC )處分。

　　A 記過

　　B 記大過

　　C 撤職

　　D 開除

　　179.辦法規(guī)定企業(yè)形象包括( ACD )。

　　A 社名

　　B 行號

　　C 社徽

　　D 行徽

　　180.對檢舉人、( ABCD )進行打擊報復的，給予記大過至開除處分。

　　A 控告人

　　B 申訴人

　　C 監(jiān)督檢查人員

　　D 案件調(diào)查人員

　　181.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括( ABCD )。

　　A上游犯罪范圍不斷擴大

　　B 行為方式更為多樣

　　C 主觀要件適當放寬

　　D 責任追究更加嚴厲

　　182.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應( ABCD )。

　　A保護商業(yè)秘密

　　B 保護個人隱私

　　C 妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息

　　D妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息

　　183.利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征(ABCD )。

　　A有嚴格的銀行保密法

　　B 有嚴格的公司保密法

　　C 有寬松的金融保密規(guī)則

　　D 有自由的公司法

　　184.國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責有( ABC )。

　　A參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　B 對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

　　C 審查新設立金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案

　　D對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查

　　185.下無屬于高風險客戶的有( AB )。

　　A國務院有關部門、司法機關、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關注名單

　　B 來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶

　　C 非盈利性事業(yè)單位

　　D自然人客戶

　　186.完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD )。

　　A客戶接受政策(包括記錄保存)

　　B 驗證客戶身份

　　C 對高風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測

　　D 風險管理

　　187.以下說法正確的有( ABCD )。

　　A金融機構(gòu)應當積極配合中國人民銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作。

　　B 金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應如實提供有關反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況

　　C 金融機構(gòu)應當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密

　　D金融機構(gòu)應當對配合中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密

　　188.聯(lián)合國通過的有關反洗錢和反恐怖融資的公約有( ABCD )。

　　A禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約

　　B 禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

　　C 打擊跨國有組織犯罪公約 D 反腐敗公約

　　189.以下關于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是( ABCD )。

　　A海鮮是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為

　　B 洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括應當知道是犯罪所得贓款

　　C 通過金融機構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款

　　D企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

　　190.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢義務的行為擁有哪些權(quán)利( AB )。

　　A行政處罰權(quán)

　　B 建議處分權(quán)

　　C 責令停業(yè)整頓

　　D 吊銷經(jīng)營許可證

　　191.金融機構(gòu)建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有( ABCD )。

　　A地域

　　B 業(yè)務

　　C 行業(yè)

　　D 是否為外國政要

　　192.金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的( )和交易的( )。( AD )

　　A自然人

　　B 法人

　　C 受益人

　　D 實際受益人

　　193.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括(ABCD )。

　　A聯(lián)合協(xié)調(diào)機制 B 案件聯(lián)合督辦制度

　　C 情報定期會商制度 D 信息共享制度

　　194.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括(ABD )。

　　A成立空殼公司

　　B 向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

　　C 貨幣走私

　　D利用假財務公司、律師事務所等機構(gòu)進行洗錢

　　195.金融機構(gòu)對于以下哪些情形應該進行報告(ABCD )。

　　A懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的

　　B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的

　　C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

　　D懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的

　　196.下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有( ABC )。

　　A利用銀行洗錢

　　B 通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢

　　C 利用期貨、期權(quán)洗錢

　　D 通過買賣彩票和獎券

　　197.客戶洗錢風險等級分類的原則包括( ABCD )。

　　A全面性

　　B 定性與定量相結(jié)合

　　C 持續(xù)性

　　D 保密性

　　198.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括( ABC )。

　　A從單純打擊轉(zhuǎn)向預防與打擊并重

　　B洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大

　　C法律規(guī)定的義務主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展

　　D工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散

　　199.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有( ABCD )。

　　A負責反洗錢的資金監(jiān)測

　　B監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況

　　C在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

　　D代表國家開展反洗錢國際合作

　　200.關于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是( ABCD)。

　　A將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)

　　B統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀態(tài)

　　C規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

　　D對金融機構(gòu)建立和實施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務進行了更為清楚和適當?shù)谋硎觥?/P>

試題來源:[2020年銀行從業(yè)法律法規(guī)(中級)考試題庫 】 　　自學沒有自制力?找不到備考資料?進入考試網(wǎng)焚題庫或掃碼免費下載題庫APP,免費刷題、閱讀干貨筆記、任性下資料>>