一、單項選擇題

　　1、銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機構(gòu)的紀律處分時，應首先選擇的解決辦法是(　)。

　　A、內(nèi)部調(diào)解

　　B、打擊報復

　　C、申請仲裁

　　D、提起訴訟

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機構(gòu)間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機構(gòu)的紀律處分時，應首先通過內(nèi)部調(diào)解，向上一級主管部門反映問題，口頭或書面申訴等正常渠道妥善處理，不能捏造事實、造謠生事、對有關領導進行打擊報復，更不能采取侮辱誹謗、人身攻擊等極端手段激化矛盾。參見教材P436。

　　2、利用本職為本人或兼職單位謀利，或者利用兼職為本人或本職單位謀利指的是(　)。

　　A、利益輸送

　　B、利益沖突

　　C、不當?shù)美?/P>

　　D、內(nèi)部交易

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機構(gòu)間的職業(yè)操守。利益輸送是指利用本職為本人或兼職單位謀利，或者利用兼職為本人或本職單位謀利。參見教材P438。

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　　3、(　)是法律要求行為人必須履行的行為。

　　A、授權性

　　B、禁止性

　　C、義務性

　　D、程序性

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。義務性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為，如法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅。參見教材P417。

　　4、不得進行洗錢活動是法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A、禁止性

　　B、義務性

　　C、程序性

　　D、授權性

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為，如不得進行洗錢活動，一旦違反，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。參見教材P417。

　　5、(　)被視為民法中的“帝王原則”。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守。誠實信用原則被視為民法中的“帝王原則”。參見教材P413。

　　6、由于銀行業(yè)與一國的政治經(jīng)濟以及社會公眾的生活密切相關，具有高度的外部性，因而對從業(yè)人員遵循(　)原則的要求應當更高。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準則。誠實信用是任何行業(yè)規(guī)范所必須遵循的原則，銀行業(yè)因其與一國的政治經(jīng)濟以及社會公眾的生活密切相關，具有高度的外部性，因而對從業(yè)人員遵循誠實信用原則的要求應當更高。參見教材P413。

　　7、在證券市場上公開發(fā)行證券者，將公司財務、經(jīng)營、投資結(jié)構(gòu)、董事會構(gòu)成等信息完全、真實、準確、及時地予以公開，供投資者、債權人等利益相關者判斷證券投資價值，以維護公司股東或債權人的合法權益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政務公開

　　C、財務透明

　　D、實質(zhì)重于形式

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。信息披露又稱信息公開，是指在證券市場上公開發(fā)行證券者，將公司財務、經(jīng)營、投資結(jié)構(gòu)、董事會構(gòu)成等信息完全、真實、準確、及時地予以公開，供投資者、債權人等利益相關者判斷證券投資價值，以維護公司股東或債權人的合法權益的法律制度。參見教材P444。

　　8、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是(　)。

　　A、財政部

　　B、銀監(jiān)會

　　C、中金所

　　D、證監(jiān)會

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。參見教材P410。

　　【該題針對“銀行自律組織”知識點進行考核】