二、多項(xiàng)選擇題

　　1、巴塞爾委員會(huì)的職責(zé)有(　)。

　　A、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的行為準(zhǔn)則

　　B、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　C、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)督管理

　　D、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的管理實(shí)踐

　　E、提升金融體系的穩(wěn)定性

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查巴塞爾委員會(huì)的職責(zé)。巴塞爾委員會(huì)的職責(zé)是加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督管理和管理實(shí)踐，旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。參見教材P397。

　　2、完善的審慎監(jiān)管框架主要包括(　)。

　　A、健康穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)

　　B、審慎全面的監(jiān)管規(guī)則

　　C、行之有效的監(jiān)管工具

　　D、科學(xué)合理的監(jiān)管組織體系

　　E、規(guī)模適當(dāng)?shù)你y行架構(gòu)

　　【正確答案】 BCD

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架。完善的審慎監(jiān)管框架主要包括三大組成部分：一是審慎全面的監(jiān)管規(guī)則;二是行之有效的監(jiān)管工具;三是科學(xué)合理的監(jiān)管組織體系。參見教材P401。

　　3、我國(guó)銀行監(jiān)管的層次主要包括(　)。

　　A、證券交易所監(jiān)管

　　B、市場(chǎng)約束

　　C、外部監(jiān)管

　　D、行業(yè)自律

　　E、銀行自我監(jiān)管

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管的四個(gè)層次。我國(guó)銀行監(jiān)管的四個(gè)層次：銀行自我監(jiān)管、外部監(jiān)管、行業(yè)自律、市場(chǎng)約束。參見教材P400-401。

　　4、美國(guó)的銀行監(jiān)管體制主要包括(　)。

　　A、多頭監(jiān)管模式

　　B、傘形監(jiān)管模式

　　C、統(tǒng)一監(jiān)管模式

　　D、“雙峰”監(jiān)管模式

　　E、雙線多頭的監(jiān)管體制

　　【正確答案】 BE

　　【答案解析】 本題考查美國(guó)的銀行監(jiān)管體制。美國(guó)的銀行監(jiān)管體制：雙線多頭的監(jiān)管體制、傘形監(jiān)管模式。參見教材P395-396。

　　5、1984年以來，我國(guó)銀行監(jiān)管的演變過程可以劃分為(　)。

　　A、初步確立階段

　　B、探索成形階段

　　C、改革調(diào)整階段

　　D、高速發(fā)展階段

　　E、形成完善階段

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)銀行監(jiān)管的歷史。1984年以來，我國(guó)銀行監(jiān)管治理隨著金融監(jiān)管體制的演變和監(jiān)管重點(diǎn)的變化而隨時(shí)調(diào)整、演化，其演變過程可以劃分為四個(gè)主要階段：初步確立階段、探索成形階段、改革調(diào)整階段、形成完善階段。參見教材P398-400。

　　6、近年來，銀行監(jiān)管的目標(biāo)包括(　)。

　　A、注重安全和效率的平衡

　　B、壓縮銀行規(guī)模

　　C、有效控制風(fēng)險(xiǎn)

　　D、提供穩(wěn)定的貨幣供給

　　E、維持安全穩(wěn)定的銀行體系

　　【正確答案】 AC

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的變遷。近年來，銀行監(jiān)管的目標(biāo)則發(fā)展到有效控制風(fēng)險(xiǎn)、注重安全和效率的平衡方面。參見教材P394。

　　三、判斷題

　　1、巴塞爾委員會(huì)產(chǎn)生的直接原因是赫斯塔特銀行的倒閉。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查巴塞爾委員會(huì)產(chǎn)生的原因。1974年，美國(guó)、英國(guó)、原聯(lián)邦德國(guó)和阿根廷的跨國(guó)銀行相繼發(fā)生倒閉事件，尤其是原聯(lián)邦德國(guó)擁有8億美元資產(chǎn)的赫斯塔特銀行的倒閉，是巴塞爾委員會(huì)產(chǎn)生的直接原因。參見教材P397。

　　2、銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)。銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。參見教材P401-402。

　　3、銀行監(jiān)管中，自律組織對(duì)其會(huì)員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對(duì)會(huì)員每年進(jìn)行一次例行檢查;二是對(duì)會(huì)員的日常業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查行業(yè)自律。自律組織對(duì)其會(huì)員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對(duì)會(huì)員每年進(jìn)行一次例行檢查;二是對(duì)會(huì)員的日常業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。參見教材P401。

　　4、金融資產(chǎn)管理公司由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管的外部監(jiān)管。金融資產(chǎn)管理公司由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。參見教材P401。

　　5、在美國(guó)傘形監(jiān)管模式下，證券交易委員會(huì)和州保險(xiǎn)監(jiān)管署被統(tǒng)稱為功能監(jiān)管者。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查傘形監(jiān)管模式。在傘形監(jiān)管模式下，金融控股公司的銀行類分支機(jī)構(gòu)和非銀行分支機(jī)構(gòu)仍分別保持原有的監(jiān)管模式，即前者仍接受原有銀行監(jiān)管者的監(jiān)管，而后者中的證券部分仍由證券交易委員會(huì)(SEC)監(jiān)管，保險(xiǎn)部分仍由州保險(xiǎn)監(jiān)管署(SIC)監(jiān)管，SEC和SIC被統(tǒng)稱為功能監(jiān)管者。參見教材P396。

　　6、在美國(guó)雙線多頭的監(jiān)管體制下，不僅聯(lián)邦政府具有監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且各州政府行也可以使監(jiān)管職責(zé)。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查美國(guó)的銀行監(jiān)管體制。法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且也授權(quán)各州政府行使監(jiān)管職責(zé)。參見教材P395。

　　7、雙線多頭的監(jiān)管模式是設(shè)置兩類監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一類負(fù)責(zé)對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn);另一類負(fù)責(zé)對(duì)不同金融業(yè)務(wù)監(jiān)管，從而達(dá)到雙重保險(xiǎn)作用。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查“雙峰”監(jiān)管型�！半p峰”監(jiān)管型模式是設(shè)置兩類監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一類負(fù)責(zé)對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn);另一類負(fù)責(zé)對(duì)不同金融業(yè)務(wù)監(jiān)管，從而達(dá)到雙重保險(xiǎn)作用。參見教材P395。

　　8、在我國(guó)銀行監(jiān)管的初步確立階段，金融管理部門負(fù)責(zé)市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出的審批與違規(guī)處罰，稽核部門負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查及違規(guī)處罰。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)銀行監(jiān)管的初步確立階段。我國(guó)銀行監(jiān)管在初步確立階段，銀行監(jiān)管運(yùn)行上有兩個(gè)特點(diǎn)，其一是監(jiān)管職責(zé)配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)，即金融管理部門負(fù)責(zé)市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出的審批與違規(guī)處罰，稽核部門負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查及違規(guī)處罰。二是監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。參見教材P399。

　　9、銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的正式確立。銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。參見教材P393。

　　10、政府對(duì)金融活動(dòng)的監(jiān)管始于1720年英國(guó)頒布的《泡沫法》。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的正式確立。政府對(duì)金融活動(dòng)的監(jiān)管最早可追溯到1720年英國(guó)頒布的《泡沫法》。參見教材P394。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級(jí))考試題庫(kù) 】 2019年銀行從業(yè)中級(jí)取證班，送VIP題庫(kù) 無(wú)基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測(cè)班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢