二、多項(xiàng)選擇題

　　1、《刑法》第十三條規(guī)定：(　)依照法律應(yīng)當(dāng)受刑罰處罰的，都是犯罪，但是情節(jié)顯著輕微危害不大的，不認(rèn)為是犯罪。

　　A、危害國家主權(quán)、領(lǐng)土完整和安全

　　B、分裂國家，顛覆人民民主專政的政權(quán)和推翻社會(huì)主義制度

　　C、破壞社會(huì)秩序和經(jīng)濟(jì)秩序，侵犯國有財(cái)產(chǎn)或者勞動(dòng)群眾集體所有的財(cái)產(chǎn)

　　D、侵犯公民的人身權(quán)利、民主權(quán)利和其他權(quán)利

　　E、侵犯公民私人所有的財(cái)產(chǎn)

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查犯罪的概念。《刑法》第十三條規(guī)定：一切危害國家主權(quán)、領(lǐng)土完整和安全，分裂國家，顛覆人民民主專政的政權(quán)和推翻社會(huì)主義制度，破壞社會(huì)秩序和經(jīng)濟(jì)秩序，侵犯國有財(cái)產(chǎn)或者勞動(dòng)群眾集體所有的財(cái)產(chǎn)，侵犯公民私人所有的財(cái)產(chǎn)，侵犯公民的人身權(quán)利、民主權(quán)利和其他權(quán)利，以及其他危害社會(huì)的行為，依照法律應(yīng)當(dāng)受刑罰處罰的，都是犯罪，但是情節(jié)顯著輕微危害不大的，不認(rèn)為是犯罪。參見教材P345。

　　2、金融詐騙罪包括(　)。

　　A、集資詐騙罪

　　B、信用證詐騙罪

　　C、貸款詐騙罪

　　D、金融賬簿詐騙罪

　　E、存款詐騙罪

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查金融詐騙罪的種類。主要有：集資詐騙罪、信用證詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪。參見教材P360。

　　3、金融票據(jù)特點(diǎn)有(　)。

　　A、有價(jià)性

　　B、風(fēng)險(xiǎn)性

　　C、物權(quán)性

　　D、無因性

　　E、要式性

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】 本題考查金融票據(jù)特點(diǎn)。金融票據(jù)具有有價(jià)性、物權(quán)性、無因性、要式性等特點(diǎn)。參見教材P365。

　　4、刑事訴訟是指(　)在當(dāng)事人以及訴訟參與人的參加下，依照法定程序解決被追訴者刑事責(zé)任問題的訴訟活動(dòng)。

　　A、司法機(jī)關(guān)

　　B、審判機(jī)關(guān)

　　C、檢察機(jī)關(guān)

　　D、行政機(jī)關(guān)

　　E、偵查機(jī)關(guān)

　　【正確答案】 BCE

　　【答案解析】 本題考查刑事訴訟的概念。刑事訴訟是指審判機(jī)關(guān)(人民法院)、檢察機(jī)關(guān)(人民檢察院)和偵查機(jī)關(guān)(公安機(jī)關(guān)等)在當(dāng)事人以及訴訟參與人的參加下，依照法定程序解決被追訴者刑事責(zé)任問題的訴訟活動(dòng)。參見教材P370。

　　5、審判程序包括(　)。

　　A、一審程序

　　B、死刑復(fù)核程序

　　C、三審程序

　　D、二審程序

　　E、審判監(jiān)督程序

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】 本題考查審判程序。審判程序又包括一審程序、二審程序、死刑復(fù)核程序和審判監(jiān)督程序。參見教材P371。

　　6、根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，金融犯罪可以分為(　)。

　　A、利用便利型金融犯罪

　　B、詐騙型金融犯罪

　　C、偽造型金融犯罪

　　D、危害貨幣管理制度的犯罪

　　E、規(guī)避型金融犯罪

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查金融犯罪的分類。根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，金融犯罪可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。參見教材P349。

　　7、危害貨幣管理罪包括(　)。

　　A、違法發(fā)放貸款罪

　　B、金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

　　C、持有、使用假幣罪

　　D、非法吸收公眾存款罪

　　E、高利轉(zhuǎn)貸罪

　　【正確答案】 BC

　　【答案解析】 本題考查危害貨幣管理罪。主要有：金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪;持有、使用假幣罪。參見教材P351。

　　8、關(guān)于非法吸收公眾存款罪的刑罰，下列說法正確的是(　)。

　　A、犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金

　　B、犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金

　　C、數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　D、數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　E、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款規(guī)定處罰

　　【正確答案】 BDE

　　【答案解析】 本題考查非法吸收公眾存款罪的刑罰。根據(jù)《刑法》的規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款規(guī)定處罰。參見教材P353。

　　9、下列屬于銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的有(　)。

　　A、銀行職員行賄罪

　　B、職務(wù)侵占罪

　　C、挪用資金罪

　　D、非國家工作人員受賄罪

　　E、偽造、變造金融票證罪

　　【正確答案】 BCD

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪種類。主要有：職務(wù)侵占罪;挪用資金罪;非國家工作人員受賄罪;簽訂、履行合同失職被騙罪。參見教材P367。

　　三、判斷題

　　1、沒有達(dá)到法定年齡或者雖然達(dá)到法定年齡但沒有責(zé)任能力的人，如果給社會(huì)造成了一定的損害，從輕負(fù)刑事責(zé)任。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查犯罪主體構(gòu)成條件。沒有達(dá)到法定年齡或者雖然達(dá)到法定年齡但沒有責(zé)任能力的人，即使給社會(huì)造成了一定的損害，也不負(fù)刑事責(zé)任。參見教材P346。

　　2、貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。本罪侵犯的客體是銀行等金融機(jī)構(gòu)。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查貸款詐騙罪。貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。本罪侵犯的客體是貸款。參見教材P361。

　　3、違法是統(tǒng)治階級(jí)規(guī)定的侵犯統(tǒng)治階級(jí)利益的行為，刑罰是統(tǒng)治階級(jí)為了維護(hù)自己的利益，對犯罪予以懲罰的手段。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查刑罰有關(guān)知識(shí)。犯罪是統(tǒng)治階級(jí)規(guī)定的侵犯統(tǒng)治階級(jí)利益的行為，刑罰是統(tǒng)治階級(jí)為了維護(hù)自己的利益，對犯罪予以懲罰的手段。參見教材P348。

　　4、人民法院依法對刑事訴訟實(shí)行法律監(jiān)督。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查刑事訴訟。人民檢察院依法對刑事訴訟實(shí)行法律監(jiān)督。參見教材P371。

　　5、金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿十八周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪。金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。參見教材P352。

　　6、職務(wù)侵占罪是指公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查職務(wù)侵占罪含義。職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。參見教材P367。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級(jí))考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級(jí)取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+模考預(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢