二、多項選擇題

　　1、洗錢的常見方式包括(　)。

　　A、借用金融機構

　　B、藏身于保密天堂

　　C、使用空殼公司

　　D、偽造商業(yè)票據

　　E、走私

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。洗錢的常見方式：借用金融機構、藏身于保密天堂、使用空殼公司、利用現(xiàn)金密集行業(yè)、偽造商業(yè)票據、走私、利用犯罪所得直接購置不動產和動產、通過證券和保險業(yè)洗錢。參見教材P266-267。

　　2、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循(　)的原則。

　　A、存款自愿

　　B、取款自由

　　C、存款有息

　　D、存取方便

　　E、為存款人保密

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》�！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。參見教材P260。

　　3、不同于普通企業(yè)法人經營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務范圍依法須報經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準方可生效，經營(　)業(yè)務，還須中國人民銀行批準。

　　A、結匯

　　B、吸收公眾存款

　　C、從事同業(yè)拆借

　　D、售匯

　　E、提供保管箱服務

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。不同于普通企業(yè)法人經營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務范圍依法須報經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準方可生效，經營結匯、售匯業(yè)務，還須中國人民銀行批準。參見教材P257。

　　三、判斷題

　　1、通過復雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份，這是洗錢的融合階段。(　)

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。培植階段，即通過復雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。參見教材P266。

　　2、中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本為自有資本。(　)

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本由國家出資，屬于國家所有。參見教材P243。

　　3、1979年，農業(yè)銀行、中國銀行和建設銀行陸續(xù)恢復和重建，這標志著中國銀行業(yè)改革的啟動。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。1979年，農業(yè)銀行、中國銀行和建設銀行陸續(xù)恢復和重建，這標志著中國銀行業(yè)改革的啟動。參見教材P256。

　　4、商業(yè)銀行根據業(yè)務需要可以在人民共和國境內外設立分支機構，設立分支機構必須經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。在人民共和國境內的分支機構，按行政區(qū)劃設立。(　)

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行根據業(yè)務需要可以在人民共和國境內外設立分支機構。設立分支機構必須經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。在人民共和國境內的分支機構，不按行政區(qū)劃設立。參見教材P259。

　　5、為保障銀監(jiān)會及其派出機構非現(xiàn)場監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀監(jiān)會及其派出機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。為保障銀監(jiān)會及其派出機構非現(xiàn)場監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀監(jiān)會及其派出機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。參見教材P253。

　　6、中國人民銀行根據執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行根據執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。參見教材P247。