第三章 金融市場(chǎng)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、(　)是指不發(fā)行股票實(shí)體，只做股東名冊(cè)登記的股票。

　　A、有面額股票

　　B、無(wú)面額股票

　　C、實(shí)體股票

　　D、記賬股票

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。記賬股票是指不發(fā)行股票實(shí)體，只做股東名冊(cè)登記的股票。參見(jiàn)教材P47。

　　2、(　)是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。

　　A、A股

　　B、B股

　　C、N股

　　D、H股

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。參見(jiàn)教材P47。

　　3、下列不屬于貨幣市場(chǎng)的是(　)。

　　A、同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B、回購(gòu)市場(chǎng)

　　C、債券市場(chǎng)

　　D、票據(jù)市場(chǎng)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以?xún)?nèi)(含一年)的短期資金融通市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。參見(jiàn)教材P43。

試題來(lái)源:[2019年銀行從業(yè)(中級(jí))考試題庫(kù) 】 2019年銀行從業(yè)中級(jí)取證班，送VIP題庫(kù) 無(wú)基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測(cè)班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢(xún)

　　4、(　)是指交易的一方將持有的債券賣(mài)出，并在未來(lái)約定的日期以約定的價(jià)格將債券買(mǎi)回的協(xié)議。

　　A、同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B、回購(gòu)市場(chǎng)

　　C、債券市場(chǎng)

　　D、票據(jù)市場(chǎng)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。回購(gòu)協(xié)議是指交易的一方將持有的債券賣(mài)出，并在未來(lái)約定的日期以約定的價(jià)格將債券買(mǎi)回的協(xié)議。參見(jiàn)教材P43。

　　5、(　)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。

　　A、中國(guó)人民銀行

　　B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)�！度嗣窆埠蛧�(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。參見(jiàn)教材P53。

　　6、(　)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資。

　　A、貨幣市場(chǎng)

　　B、資本市場(chǎng)

　　C、債券市場(chǎng)

　　D、票據(jù)市場(chǎng)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶�期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類(lèi)金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱(chēng)為“貨幣市場(chǎng)”。參見(jiàn)教材P40。

　　7、(　)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　A、融資性擔(dān)保

　　B、小額貸款

　　C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司

　　D、再保險(xiǎn)公司

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。參見(jiàn)教材P58。

　　8、(　)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。

　　A、同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B、回購(gòu)市場(chǎng)

　　C、資本市場(chǎng)

　　D、票據(jù)市場(chǎng)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P45-46。

　　9、債券發(fā)行時(shí)，選擇(　)方式的一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。

　　A、直接發(fā)行

　　B、間接發(fā)行

　　C、差價(jià)發(fā)行

　　D、折價(jià)發(fā)行

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。債券發(fā)行時(shí)，直接發(fā)行是指?jìng)�券發(fā)行人直接向投資者推銷(xiāo)債券，而不需要中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承銷(xiāo)。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P49。

　　10、(　)即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來(lái)收益，收益的大小通過(guò)收益率來(lái)反映。

　　A、流動(dòng)性

　　B、收益性

　　C、風(fēng)險(xiǎn)性

　　D、主觀性

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點(diǎn)。收益性即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來(lái)收益，收益的大小通過(guò)收益率來(lái)反映。參見(jiàn)教材P42。

　　11、金融工具按(　)可分為直接融資工具和間接融資工具。

　　A、期限的長(zhǎng)短

　　B、融資方式

　　C、投資者所擁有的權(quán)利

　　D、投資者的個(gè)人喜好

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類(lèi)。按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。參見(jiàn)教材P42。

　　12、(　)是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。

　　A、優(yōu)化資源配置

　　B、融通貨幣

　　C、風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

　　【正確答案】 B