張某在使用信用卡過程中，超過規(guī)定的限額進(jìn)行透支，發(fā)卡銀行再三催討欠款，張某故意不予理會，經(jīng)銀行核查，張某完全沒有償還能力。張某的行為(　)。

　　A.是合法的，因為張某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的

　　B.是合法的，因為張某沒有偽造、使用作廢的或冒用他人的信用卡

　　C.是不合法的，因為張某惡意透支了信用卡

　　D.是不合法的，因為張某冒用了他人的信用卡

　　『正確答案』C

　　『答案解析』張某的行為屬于信用卡詐騙罪中的惡意透支信用卡，是不合法的，但其并沒有冒用他人的信用卡。

　　貪污罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有(　)的行為。

　　A.他人財物

　　B.本單位財物

　　C.公共財物

　　D.其他公司財物

　　『正確答案』C

　　『答案解析』貪污罪，是指國家工作人員和受國家機(jī)關(guān)、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體委托管理、經(jīng)營國有財產(chǎn)的人員，利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的行為。

　　已婚的張某被錄取到一家商業(yè)銀行工作，在填報新員工履歷表時有意將“婚姻”一欄填寫“未婚”，張某的做法違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的(　)。

　　A.守法合規(guī) 　　B.勤勉盡職

　　C.專業(yè)勝任 　　D.公平競爭

　　『正確答案』B

　　妥善處理利益沖突對于銀行業(yè)從業(yè)人員來說應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.主動避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項目

　　B.主動避免任職于可能存在利益沖突的崗位

　　C.在利益發(fā)生沖突時應(yīng)申請回避

　　D.發(fā)生利益沖突時根據(jù)“正常交易原則”向管理層、利益相關(guān)人充分披露信息

　　E.利用在其他機(jī)構(gòu)兼職便利為本職機(jī)構(gòu)謀利

　　『正確答案』ABCD

　　銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(　)。

　　A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

　　D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

　　E.協(xié)助調(diào)查反洗錢調(diào)查機(jī)構(gòu)的依法調(diào)查行為

　　『正確答案』BDE

　　在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，不屬于銀行從業(yè)人員應(yīng)提示的風(fēng)險是(　)。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險

　　B.法律風(fēng)險

　　C.政策風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　『正確答案』A

　　以下行為有可能會對從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響的是(　)。

　　A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請資料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)人員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束

　　B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報告

　　C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

　　D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請資料，以順利提交審核

　　E.所辦業(yè)務(wù)有逃避監(jiān)管的嫌疑卻沒有調(diào)查直接辦理。

　　『正確答案』ACE